貸付型クラウドファンディングとは
クラウドファンディングとは主にインターネットを通じて不特定多数の一般個人または法人から資金を集める手段を指します。その中でも別名「ソーシャルレンディング」と呼ばれる貸付型のサービスは、集めた資金を資金ニーズのある個人や企業に融資し、その金銭的な対価として元本と利子（または、それに相当するもの）を受け取り投資家に還元します。
エクイティ型クラウドファンディングとは
エクイティ型クラウドファンディングは、不動産を購入する際の自己資金（エクイティ）に当たる部分を、クラウドファンディングで募るサービスです。対象不動産が生み出す賃料収入および売却益が、投資家の皆様への配当原資となり、運用物件売却時に利益もしくは損失が生じた場合には、売却益もしくは売却損を出資持分に応じて受ける等の特徴があります。
こんな人に投資いただいています
不動産のプロが厳選した案件に投資してみませんか？
OwnersBookの貸付型案件は全案件不動産担保付きです。
年利回り
4.0%～6.0%
中心
貸付型クラウドファンディングの
メリット・デメリット
メリット |
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デメリット |
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リスク低減には貸付の担保と
貸付先を選定する運営会社の見極めが重要
OwnersBookはリスク低減の
取り組みを徹底しています
その1：担保となる物件は不動産のプロが厳選しています
運営会社のロードスターキャピタル株式会社は、2012年4月に総合不動産会社として開業いたしました。
不動産投資・不動産運営・アセットマネジメント等に関する豊富な知識・経験等を活かし、投資家のみなさまに厳選した投資案件をご提供しています。
不動産・投資に関する免許・登録を複数受けています
投資運用業
第二種金融商品取引業
投資助言・代理業
宅地建物取引業
総合不動産投資顧問業
不動産のプロが運営しています
岩野 達志
2000年よりゴールドマン・サックス・リアルティ・ジャパンにて自己投資・運用ファンドの不動産取得部門、2002年以降はアセットマネジメント部門。2004年からロックポイントマネジメントジャパンLLC ディレクターとしてエクイティ500億円以上、案件総額3,000億円以上を実行、ロックポイントグループの日本における不動産投資業務をリード。
不動産鑑定士、宅地建物取引士。
森田 泰弘
1996年より一般財団法人日本不動産研究所。2003年よりゴールドマン・サックス・リアルティ・ジャパン。自己投資・運用ファンドの不動産取得部門を経て、2005年以降はアセットマネジメント部門。アジアマネジメントコミッティーメンバーとして、数千億円の投資案件の運用をリード。
不動産鑑定士、宅地建物取引士。
貝塚 浩康
1993年にリチャード・エリス株式会社（現CBRE株式会社）に入社し、米国企業のコーポレートリアルエステート戦略全般を担当。
1999年3月にゴールドマン・サックス・リアルティ・ジャパン入社。不動産およびホテルのアセット・マネジメント部門の設立に従事し、2002年に部門責任者、2012年にマネージング・ディレクターに就任。国内の幅広い不動産投資運用経験に加え、上海・北京・シンガポールのオフィス、住居物件での運用経験も有する。合計1,200物件、1.8兆円以上の国内外投資用不動産案件に携わる。
2013年よりゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント。不動産運用部長に就任し、私募リート及び不動産ファンド等、数多くの国内コア不動産への投資や運用をマネジメント。
宅地建物取引士。
久保 直之
情報系システムの企画・開発に従事。1999年より一般財団法人日本不動産研究所にて不動産鑑定業務に従事。2010年より2年間米国に留学し、ビジネススクールにおいて不動産を専攻し、米国における不動産開発等を学ぶ。また在学中に英米両国の不動産鑑定士資格を取得。帰国後は海外不動産の評価・コンサルティング業務に従事。2014年2月にロードスターキャピタル株式会社に入社。以来OwnersBookの運営に携わる。
不動産鑑定士、CCIM、MBA（UNC Kenan-Flagler Business School）、宅地建物取引士、不動産証券化協会認定マスター。
成田 洋
2009年よりタッチストーン・キャピタル・マネージメントにて不動産投資に係るアセット・マネジメント業務に従事。海外機関投資家による不動産投資のサポート業務を中心に、1,000億円超の不動産投資案件に関与。2014年7月にロードスターキャピタル株式会社に入社。以来OwnersBookの運営に携わる。
CFA協会認定証券アナリスト、ビル経営管理士、不動産証券化協会認定マスター。
小池 健史
不動産の仲介業務のほか、自社ビルの経営管理、プロパティ・マネジメント業務、不動産開発業務等に従事。2005年には独立し、それまでの経験を活かして不動産投資関連事業に特化したコンサルティングビジネスを展開し、ゴールドマン・サックス・リアルティ・ジャパン等の大手不動産会社から数多くの業務を受注する。2015年4月にロードスターキャピタル株式会社に入社。
宅地建物取引士。
水埜 和彦
森ビル株式会社でのプロパティ・マネジメント業務経験を経て、2000年からは、ゴールドマン・サックス・リアルティ・ジャパンほか、不動産運用会社にてオフィスビル、住宅、ホテル等のアセット・マネジメント業務に従事。2016年9月にロードスターキャピタル株式会社に入社し、OwnersBookの資産管理業務を担当。
宅地建物取引士、ビル経営管理士、不動産証券化協会認定マスター。
代表ご挨拶
不動産の世界、とくにオフィスや商業施設などの事業用の分野では、多くの場合に大手不動産会社・デベロッパーなどが情報を独占するという時代が長く続いてきました。不動産の価値も、テナントの質やビルのグレード、家賃の水準などに対する彼らの経験値による判断に委ねられてきたのが実情です。しかし私たちは、この不動産の世界とITやビッグデータを融合し、これまでの経験値を数字に置き換える作業を継続することによって、透明性の高いWin-Winの市場を構築できると考えています。
クラウドファンディングの可能性は限りなく大きいと考えています。「OwnersBook」は不動産投資に限定したプラットフォームですが、日本で、決して遠くない将来、都市開発のような巨大プロジェクトまでもがクラウドファンディングによって実行される日が来ると信じています。
私たちロードスターキャピタルは、そうした新しい資産運用の世界を、個人投資家の皆様とともに創っていきたいと考えています。
ロードスターキャピタル株式会社
代表取締役社長 岩野 達志
自社投資案件の実績例
自社投資案件と同じ目線でクラウドファンディングの案件を選定しております。
※以下の実績はクラウドファンディングの投資案件実績ではありませんのでご注意ください。
- 住所： 神奈川県横浜市中区長者町五丁目53番
- 取得年月： 2016年10月
- 土地（分有）： 972.08㎡
- 建物： 3,643.83㎡（専有部分）
- 1990年に竹中工務店が施工
- 伊勢佐木長者町駅 徒歩1分に位置する地下2階付18階建のホテル・事務所・店舗・駐車場の複合ビル（客室総数399室）
- 保有床は、地下2階～2階（約半分）、9階～16階（約半分）、17階
- 住所： 東京都港区芝三丁目5番1号
- 取得年月： 2016年4月
- 土地： 808.00㎡
- 建物： 4,173.33㎡
- 2001年に竹中工務店が施工
- 芝に所在する、地下1階付7階建の店舗・事務所・駐車場等の複合ビル
全ての担保は不動産のプロが厳選した
流動性の高い東京エリアの不動産です。
その2：上場企業が運営しています
運営会社のロードスターキャピタル株式会社は、2012年の創業以来、増収増益を続けている黒字企業です。
2017年9月に東京証券取引所マザーズ市場へ上場しております。
創業以来黒字経営です
| 2013年12月期 | 2014年12月期 | 2015年12月期 | 2016年12月期 | 2017年12月期 | 2018年12月期 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 総資産額 | 598 | 3,231 | 6,023 | 13,929 | 21,979 | 33,028 |
| 純資産額 | 72 | 664 | 1,609 | 2,176 | 4,557 | 5,880 |
| 売上高 | 251 | 756 | 2,988 | 4,652 | 8,794 | 9,670 |
| 経常利益 | 127 | 201 | 681 | 680 | 1,189 | 2,117 |
（単位：百万円）
知識と経験を活かし、
厳選した案件をご提供しています。
資本金は20億円超（資本準備金含む）。
上場企業が運営しています。
| 社名 | ロードスターキャピタル株式会社（英文名：Loadstar Capital K.K.） |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都中央区銀座1丁目10番6号 銀座ファーストビル２F |
| 会社の設立日 | 2012年3月14日 |
| 代表者 | 代表取締役社長 岩野 達志 |
| 免許・登録 | 投資運用業、第二種金融商品取引業、投資助言・代理業 関東財務局長（金商）第2660号 宅地建物取引業 東京都知事（2）第94272号 総合不動産投資顧問業 国土交通大臣 総合 - 第147号 |
| 加入団体 | 一般社団法人 日本投資顧問業協会 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 一般社団法人 Fintech協会 一般社団法人 不動産証券化協会 公益社団法人 全国宅地建物取引業保証協会 |
| 主たる業務 | 不動産にかかる仲介・コンサルティング事業、アセットマネジメント事業、クラウドファンディング事業、コーポレートファンディング事業 |
| 外部監査 | 有（2014年12月期、2015年12月期、2016年12月期、2017年12月期、2018年12月期実施済） |
（2019年3月28日現在）
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不動産のプロが厳選した最新の投資案件
累積投資実行額
14,810,700,000円※。
※2019年12月13日時点の投資実行済案件総額
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投資家情報
年代の分布
※2017年7月1日時点
累積投資額の分布
※2017年7月1日時点
お客様の声
（30代 会社員）
（40代 パート）
（30代 会社員）
（30代 会社員）
（20代 学生）
（30代 会社員）
※これらは個人の感想であり、成果をお約束するものではありません。
多くのメディアで取り上げられています
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貸付型案件のよくある質問
投資家登録のための資格はありますか？
担保物件の住所や賃貸借条件、鑑定評価書など個別の物件に関わる情報を確認することができない案件があるのはなぜでしょうか？
匿名組合出資で資金を募り、貸金業法に基づき貸付を行うOwnersBookの貸付型案件においては、従前、担保不動産のみならず借入人（債務者）に関わる情報を非開示とするよう行政から指導を受けており、OwnersBookにおいても非開示とする対応をしておりました。2019年5月23日付にて、一定の方策を講じた場合には、借入人（債務者）および担保不動産に関わる情報を開示できる旨の見解が行政及び自主規制団体から示されたため、OwnersBookでも当該方策を講じた案件については、借入人（債務者）および担保不動産に関わる情報を開示しております。
予定運用期間とはどのような意味ですか？
予定運用期間は、投資家の皆様から預かった資金を債務者に貸し付ける期間になります。債務者の都合により早期に返済されたり、また逆に返済が遅れる可能性も否定できないために、「予定」された運用期間ということで記載しております。運用が終了しますと、最終計算がなされ、一定の期間の後にご投資元本が償還されます。
出資金以外に必要な手数料はありますか？
現在OwnersBookでは、お客様がOwnersBookへ振り込まれる際とOwnersBookからお客様の口座へ払戻される際の手数料300円＋消費税のみご負担いただいております。
応募した案件が予定募集総額に到達しました。その後の流れを教えてください。
募集総額が予定総額に到達した場合、当初予定されていた期日までに投資実行となります。投資家の皆様には、案件が成立した旨通知いたします。案件への応募時にすでに投資家の皆様からお預かりしている投資資金は、投資実行によって初めて個別の案件へ資金が移動することになります。その後は予定された計画に従って、元本および配当等の支払いを皆様の投資口座宛に行っていきます。
いつ配当があるのですか？
四半期毎の配当、もしくは償還時一括配当のいずれかを予定しております（2017年1月現在）。
投資案件により異なりますので、詳しくは各案件の概要ページをご確認ください。
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手数料等およびリスクについて
ご出資いただく際の販売手数料は頂いておりません。
なお、事業型ファンド持分案件につきましては、借入人より融資手数料相当額（貸付金額の3.0％を上限とする。）を受領いたします。電子申込型電子募集取扱業務に基づくファンド持分案件につきましては案件ごとに手数料体系が異なりますので、契約締結前書面等をご覧ください。
また、それぞれにおいて間接的に負担いただく費用が発生する場合があります。
元本は保証されているわけではなく、欠損が生じるおそれがあります。
案件ごとに、手数料等およびリスクの内容や性質が異なります。詳しくは、契約締結前交付書面等をよくお読みください。