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千葉市花見川区戸建分譲素地第1号ファンド第1回
千葉市花見川区幕張町 他

募集概要

千葉県千葉市花見川区幕張町に所在する戸建分譲素地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社Yの代表者の親族から担保提供を受けた同社(貸付先1)に19,000万円(1億9,000万円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に50万円、合計19,050万円の貸付を行います。

 

※写真はイメージであり、建築プランに基づくパースではありません。

 

募集総額 190,500,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 6.1%
確定運用期間 11ヶ月
投資実行日 2018/01/19
匿名組合の償還予定日 2019/12/20
償還方法 元本 部分償還有り
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/04/20 2018/03/31 ¥1,164 2217534 ¥0 0 ¥1,164 2217534
2018/07/20 2018/06/30 ¥1,491 2842191 ¥0 0 ¥1,491 2842191
2018/07/20 2018/06/30 ¥0 0 ¥5,249 10000000 ¥5,249 10000000
2018/10/20 2018/09/30 ¥1,428 2722191 ¥0 0 ¥1,428 2722191
2018/10/20 2018/09/30 ¥0 0 ¥52,493 100000000 ¥52,493 100000000
2019/01/20 2018/12/31 ¥635 1209863 ¥0 0 ¥635 1209863
2019/01/20 2018/12/31 ¥0 0 ¥5,249 10000000 ¥5,249 10000000
2019/04/20 2019/03/31 ¥543 1035616 ¥0 0 ¥543 1035616
2019/07/20 2019/06/30 ¥549 1047123 ¥0 0 ¥549 1047123
2019/07/20 2019/06/30 ¥0 0 ¥5,249 10000000 ¥5,249 10000000
2019/10/20 2019/09/30 ¥476 907397 ¥0 0 ¥476 907397
2019/12/20 2019/11/30 ¥345 657533 ¥0 0 ¥345 657533
2019/12/20 2019/11/30 ¥0 0 ¥31,758 60500000 ¥31,758 60500000
合計   ¥6,631 ¥31,758 ¥38,389

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 千葉県千葉市花見川区幕張町
稼働率単位:% 分析対象外(戸建分譲素地のため)
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥241,000,000
シニアローン OwnersBookから 78.8% ¥190,000,000

物件概要

(現況)物件①の土地は、主に以下の3つの用途に供されています:
・用途1:1983年5月に建築された地上2階建ての建物(「住宅」)
・用途2:1982年11月に建築された地上4階建ての建物(「事務所兼共同住宅」)
・用途3:平置き駐車場(「駐車場」)

 

1. 建物状況

2017年12月19日現在、当該土地上には「住宅」及び「事務所兼共同住宅」等の建物が存在しています。これらの建物は、本件貸付実行にあたり、不動産担保として土地とともに抵当権を設定いたしますが、評価上は価値をみておりません。

 

2. 交通・接近条件

千葉県千葉市花見川区に位置しており、JR総武本線へのアクセスが可能な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2017年12月19日現在、以下の通りです:
・「住宅」は、総合不動産会社Yの代表者とその親族の自家用として利用されています。
・「事務所兼共同住宅」は、総合不動産会社Y及びその関連会社他の事務所・店舗(1階部分)、そして共同住宅(2階から4階)として賃貸に供されています。
・「駐車場」は、「事務所兼共同住宅」契約者向けの駐車場として供されています。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による査定額を参考に24,100万円(2億4,100万円)と査定しております。なお、OwnersBook評価及び外部鑑定士による査定において、物件①の最有効使用は、現況を前提としたものではなく、戸建分譲素地と判定しています。その査定に当たっては、戸建分譲開発業者にとっての開発リスクと利潤を考慮した開発計画に基づく価格と、周辺の取引事例から査定した価格を関連付けた上で建物取り壊し費用等を控除し、戸建分譲素地として査定しています。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社Y
貸付金額 190,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 6.0%
予定貸付期間 22ヶ月
返済予定日 2019/11/30
返済方法 元本 部分元本返済あり
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額19,000万円(1億9,000万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Y2です。

 

物件①が所在する千葉県千葉市花見川区幕張町は、JR総武本線エリアに位置し、東京都心部への通勤・通学が可能で、周辺には近隣住民向けサービス業の店舗が集積しており利便性が高いことから、一次取得者層を中心に高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Yは千葉県千葉市に所在しております。主な事業は、宅地開発等を行う「不動産開発事業」となります。3期前は事業活動がなかった同社ですが、直近2期は黒字決算で、経常利益を計上しております。

 

総合不動産会社Yによると、本借入の目的は、「不動産開発事業」のための事業資金とのことです。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

190,500,000

募集金額 190,500,000円

100%

申し込み人数

727

残り時間

期限前償還完了

募集期限 2018/01/24