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府中市レジデンス素地第1号ファンド第1回
府中市武蔵台 他

募集概要

東京都府中市武蔵台に所在するレジデンス素地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AD(貸付先1)に3,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計3,010万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局から担保不動産・借入人の詳細を非開示にする指導があるため、当該写真はイメージです。

 

募集総額 30,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 7.5%
確定運用期間 3ヶ月
投資実行日 2018/05/01
匿名組合の償還予定日 2019/06/20
償還方法 元本 14ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,704円 4円 2,700円
10万円の場合 5,409円 9円 5,400円
30万円の場合 16,231円 28円 16,203円
50万円の場合 27,052円 47円 27,005円
100万円の場合 54,106円 93円 54,013円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/07/20 2018/06/30 ¥819 246575 ¥0 0 ¥819 246575
2018/10/20 2018/09/30 ¥1,256 378082 ¥0 0 ¥1,256 378082
2019/01/20 2018/12/31 ¥1,256 378082 ¥0 0 ¥1,256 378082
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,228 369863 ¥0 0 ¥1,228 369863
2019/06/20 2019/05/31 ¥850 256094 ¥0 0 ¥850 256094
2019/06/20 2019/05/31 ¥0 0 ¥100,000 30100000 ¥100,000 30100000
合計   ¥5,409 ¥100,000 ¥105,409

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都府中市武蔵台
稼働率単位:% 分析対象外(レジデンス素地のため)
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥40,300,000
メザニンローン OwnersBookから 74.4% ¥30,000,000

物件概要

1. 建物状況

2018年4月23日現在、当該土地上には1990年築のアパート1棟が存在しております。総合不動産会社ADによれば、本貸付1によって得た資金で対象物件を取得し、残存テナントの退去後、速やかに本アパートを解体する予定とのことです。なお、本件貸付実行にあたり、本建物は不動産担保として土地と合わせて抵当権を設定いたしますが、評価上は価値をみておりません。

 

2. 交通・接近条件

東京都府中市武蔵台に位置しており、JR中央本線及び武蔵野線へのアクセスが可能な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年4月23日現在、全6室のうち2室が賃貸中となります。総合不動産会社ADによれば、対象物件を取得した後、これら残存テナントと退去につき交渉を継続するとのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、レジデンス素地(土地)の価格として、外部専門家による査定額を参考に4,030万円と査定しております。なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定において、物件①の最有効使用は、現況を前提としたものではなく、レジデンス(アパート又は戸建住宅)素地と判定しています。その査定に当たっては、レジデンス開発業者にとっての開発リスクと利潤を考慮した開発計画に基づく価格と、周辺の取引事例から査定した価格を関連付けた上で建物取り壊し費用等を控除し、レジデンス素地として査定しています。今回の物件①に対する募集金額3,000万円は、そのうちの約74.4%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社AD
貸付金額 30,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 13ヶ月
返済予定日 2019/5/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額3,000万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Y2です。

 

物件①が所在する東京都府中市武蔵台は、JR中央線及び武蔵野線エリアに位置し、東京都心部及び多摩地区への通勤・通学が可能で、最寄り駅である西国分寺駅周辺には近隣住民向けサービス業の店舗が集積しており利便性が高いことから、単身者(社会人及び学生)並びに一次取得者層を中心に高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社ADは東京都新宿区に所在しております。主な事業は、①不動産コンサルティング事業、及び②不動産の売買・賃貸・仲介事業となります。3期前は経常利益・当期純利益を計上していた同社ですが、直近2期は売上総利益は計上しているものの、連続して経常損失・当期純損失となっております。

 

総合不動産会社ADによると、本借入の目的は、物件①の取得資金に充当するため、とのことです。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

30,100,000

募集金額 30,100,000円

100%

申し込み人数

149

残り時間

期限前償還完了

募集期限 2018/04/27