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渋谷区パーキング第1号ファンド第1回
渋谷区代々木 他

募集概要

東京都渋谷区代々木に所在するパーキング(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する不動産保有会社N(貸付先1)に32,000万円(3億2,000万円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計32,010万円(3億2,010万円)の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 

募集総額 320,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 4.6%
確定運用期間 4ヶ月
投資実行日 2019/01/31
匿名組合の償還予定日 2021/02/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,499円 8円 4,491円
10万円の場合 9,006円 16円 8,990円
30万円の場合 27,031円 50円 26,981円
50万円の場合 45,056円 83円 44,973円
100万円の場合 90,116円 166円 89,950円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/04/20 2019/03/31 ¥727 2327671 ¥0 0 ¥727 2327671
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,121 3590136 ¥0 0 ¥1,121 3590136
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,133 3629589 ¥0 0 ¥1,133 3629589
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,133 3629589 ¥0 0 ¥1,133 3629589
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,121 3590136 ¥0 0 ¥1,121 3590136
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,121 3590136 ¥0 0 ¥1,121 3590136
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,133 3629589 ¥0 0 ¥1,133 3629589
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,133 3629589 ¥0 0 ¥1,133 3629589
2021/02/20 2021/01/31 ¥384 1232025 ¥0 0 ¥384 1232025
2021/02/20 2021/01/31 ¥0 0 ¥100,000 320100000 ¥100,000 320100000
合計   ¥9,006 ¥100,000 ¥109,006

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都渋谷区代々木
稼働率単位:% 100%
スポンサー クレジット 設立3年超の不動産保有会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥402,000,000
シニアローン OwnersBookから 79.6% ¥320,000,000

物件概要

1. 建物状況

本物件はパーキング用地(自動車10台分)であり、2019年1月16日現在、当該土地上に建物等は存在しておりません。なお、パーキング管理・運営のために必要となる設備等が、賃借人(後記「3. 賃貸借の状況」参照)により当該土地上に新設されます。

 

2. 交通・接近条件

東京都渋谷区代々木に位置しており、小田急電鉄小田原線・東京メトロ千代田線の後背地で、低層の店舗・事務所ビルや低層の共同住宅・戸建て住宅等が混在する商住混在地域に所在することから、商業・日常生活の両面で安定した駐車場需要が見込めるエリアです。

 

3. 賃貸借の状況

当該土地全体を一括で大手駐車場運営・管理会社に賃貸します(不動産保有会社Nによれば、2019年1月23日付にて賃貸借契約締結済み。)。土地1坪当たりに換算した現行月額賃料は21,900円/坪程度となっており、外部専門家によりされた新規月額賃料を土地1坪当たりに換算した坪単価と同程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に40,200万円(4億200万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの約79.6%となります。

 

貸付条件

貸付先 不動産保有会社N
貸付金額 320,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2021/1/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 32,000万円(3億2,000万円)の根抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

オーナーズブックにとって、不動産保有会社Nとの4案件目となる「パーキング」担保案件となります(*1)。

 

「時間貸しパーキング」事業用地として物件①を評価した時、小田急電鉄小田原線代々木八幡駅・東京メトロ千代田線代々木公園駅の後背地で、周辺に低層の店舗・事務所ビルや低層の共同住宅・戸建て住宅等が混在する商住混在地域に所在することから、時間貸しパーキング事業として商業・日常生活の両面で安定的な稼働が見込まれます。

 

貸付先1である不動産保有会社Nは東京都目黒区に所在し、主な事業は不動産投資事業となります。過去3年間にわたって安定して経常利益・当期純利益を計上しております。不動産保有会社Nによれば、その設立以来、本案件と同様の「時間貸しパーキング」事業への投資で既に12件の実績があり、本件が13件目の投資となります。なお:

・10件目の案件については、オーナーズブックにて物件取得資金を調達の上、2017年7月28日付で物件を取得され、時間貸しパーキングとして運用後、2018年3月1日付で第三者に売却。同日付で期限前弁済(*2)

・11件目の案件についても、オーナーズブックにて物件取得資金を調達の上、2018年3月20日付で物件を取得され、時間貸しパーキングとして運用を開始。2018年7月31日付で他の金融機関からリファイナンス。同日付で期限前弁済(*3)

 

本貸付について:

①不動産保有会社Nの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②不動産保有会社Nによると、返済原資として、物件の売却、又は他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*4)。

 

*1 過去3案件は次の通り:千葉市中央区パーキング第1号ファンド第1回、文京区パーキング第1号ファンド第1回、及び中央区パーキング第1号ファンド第1回

*2 千葉市中央区パーキング第1号ファンド第1回。2018年3月1日付で期限前弁済済み

*3 文京区パーキング第1号ファンド第1回。2018年7月31日付で期限前弁済済み

*4 不動産保有会社Nへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
電話番号:0120-64-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

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申し込み総額

320,100,000

募集金額 320,100,000円

100%

申し込み人数

1,701

残り時間

期限前償還完了

募集期限 2019/01/29