1万円からはじめる不動産特化型ソーシャルレンディング

1万円からはじめる不動産特化型ソーシャルレンディング

運営会社:ロードスターキャピタル株式会社(東証マザーズ上場)

簡単に言うとOwnersBookが提供するシーシャルレンディングは、OwnersBookを通じて企業に資金を貸付て、利子を受け取る運用方法です。

簡単に言うとOwnersBookが提供するシーシャルレンディングは、OwnersBookを通じて企業に資金を貸付て、利子を受け取る運用方法です。

メリット メリット

1

3.0%~5.0%の利回り

現在の定期預金や個人向け国債と比較すると高いリターンが見込めます。OwnersBookでは3か月に一度配当を行っています。

※利息の支払いがない場合は、配当が生じない場合もございます。

2

1万円から投資が可能

貸付型案件は1万円から投資が可能なため、少額からでも資産運用に重要な分散投資が実現できます。

3

日々の値動きがない

株式や為替とは異なり、日々の値動きを気にせず資産運用できます。

デメリット デメリット

1

元本保証がない

貸付先が債務不履行(デフォルト)となった場合は元本が毀損する可能性があります。

2

解約・譲渡ができない

投資実行後は途中解約や第三者への譲渡ができず、貸付先から元本が返済されるまで、投資家の皆様にも元本は戻りません。

3

配当・出資金返還の遅滞や期限前弁済の可能性

貸付先企業の財務状況・信用状況等の影響で配当や出資金返還が遅滞する場合があります。また、予定された最終弁済日前に弁済が実行されることで、貸付実行時点で予定されていた利子の総額を下回る場合があります。

※OwnersBookには貸付型案件とエクイティ型案件の投資商品が存在し、上記は貸付型案件に限定したご説明となります。

ソーシャルレンディングは、
どんな場合に損失が発生するの?

貸付先が債務不履行となり、貸付先から提供を受けた担保不動産の売却等により債権回収した結果、回収金額が投資元本を下回った場合に投資家の皆様に損失が発生します。

貸付実行時

OwnersBookの貸付型案件では、資金を貸し付ける際、全案件で不動産を担保としており、債務不履行が発生した場合に備えています。

貸付実行時イメージ

債務不履行が発生した場合

何等かの理由で貸付先が契約に従って債務を返済しない状況、つまり債務不履行が発生した場合、担保不動産の売却等により債権回収を進めます。

債務不履行が発生した場合イメージ

損失が出る場合

債権回収額が投資元本を下回ると、その差分が損失となります。

損失が出る場合イメージ

OwnersBookの
リスク低減のポイント

ポイント

1

運営会社は不動産のプロ集団です

ソーシャルレンディングにおいて運営会社の案件の目利きは重要です。運営会社のロードスターキャピタルは不動産投資領域の高い専門性を有するプロ集団です。

設立

2012年3月

上場

2017年9月

資本金(資本準備金含む)

27億94百万円※2021年3月25日現在

売上高
(連結)

169億79百万円※2020年12月期

  • 岩野 達志

    岩野 達志 代表取締役社長

    東京大学農学部卒。一般財団法人日本不動産研究所にてキャリアをスタートし、不動産鑑定業務に従事。
    2000年よりゴールドマン・サックス・リアルティ・ジャパンにて自己投資・運用ファンドの不動産取得部門、2002年以降はアセットマネジメント部門。2004年からロックポイントマネジメントジャパンLLC ディレクターとしてエクイティ500億円以上、案件総額3,000億円以上を実行、ロックポイントグループの日本における不動産投資業務をリード。
    不動産鑑定士、宅地建物取引士。
  • 貝塚 浩康

    貝塚 浩康 取締役

    米国ワシントン州立大学大学院(経営修士課程)卒。カナダロイヤル銀行にてキャリアをスタート。
    1993年にリチャード・エリス株式会社(現CBRE株式会社)に入社し、米国企業のコーポレートリアルエステート戦略全般を担当。
    1999年3月にゴールドマン・サックス・リアルティ・ジャパン入社。不動産およびホテルのアセット・マネジメント部門の設立に従事し、2002年に部門責任者、2012年にマネージング・ディレクターに就任。国内の幅広い不動産投資運用経験に加え、上海・北京・シンガポールのオフィス、住居物件での運用経験も有する。合計1,200物件、1.8兆円以上の国内外投資用不動産案件に携わる。
    2013年よりゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント。不動産運用部長に就任し、私募リート及び不動産ファンド等、数多くの国内コア不動産への投資や運用をマネジメント。
    宅地建物取引士。
  • 久保 直之

    久保 直之 取締役

    東京大学農学部卒。農林中央金庫にてキャリアをスタート。
    情報系システムの企画・開発に従事。1999年より一般財団法人日本不動産研究所にて不動産鑑定業務に従事。2010年より2年間米国に留学し、ビジネススクールにおいて不動産を専攻し、米国における不動産開発等を学ぶ。また在学中に英米両国の不動産鑑定士資格を取得。帰国後は海外不動産の評価・コンサルティング業務に従事。2014年2月にロードスターキャピタル株式会社に入社。以来OwnersBookの運営に携わる。
    不動産鑑定士、MAI、CCIM、MBA(UNC Kenan-Flagler Business School)、宅地建物取引士、不動産証券化協会認定マスター。

ポイント

2

貸付型案件は全案件不動産担保付きです

OwnersBookの貸付型案件においては、100%不動産担保を設定しており、債務不履行が発生した際の債権回収の手段を確保しています。

貸付型案件は全案件不動産担保付きです

ポイント

3

担保不動産は社内と外部のダブルチェック体制です

貸付型案件の担保不動産評価額は、自社評価(社内の不動産鑑定士等による市場価値の精査)と外部評価(外部の専門家による査定)のダブルチェックを経て算出することで、精度向上に努めています。

担保不動産は社内と外部のダブルチェック体制です

担保不動産は社内と外部のダブルチェック体制です

ポイント

4

LTV(Loan to Value:担保掛目)は一定基準以内です

OwnersBookでは、更にリスクを低減させるために、OwnersBook評価額の80%を上限として貸し付けています。
例えば、1億円の評価額の担保不動産に対しては8,000万円が貸付の上限となります。

LTV(Loan to Value:担保掛目)は一定基準以内です

ポイント

5

OwnersBook評価額は一部案件で精度を確認しています

貸付の返済にあたり、一部案件は担保不動産の売却を返済原資としているため、その際に実際の売却価格とOwnersBook評価額を比較して、精度を確認しています。

担保不動産は社内と外部のダブルチェック体制です

厳選された最新の投資案件

貸付型は全案件不動産担保付きです。担保物件は全て不動産のプロが評価しています。

貸付型の運用実績

累積投資額
22,837,050,000
投資実行済案件数
203
償還済案件数
178
元本割れ件数
0

運用実績は2021年6月23日時点の情報です。

OwnersBook

不動産のプロが厳選した案件に投資してみませんか?

OwnersBookの貸付型案件は全案件不動産担保付きです。

予定年利回り

3.0%〜5.0

※予定年利回りは年換算した内部収益率です。

お客様の声

  • ソーシャルレンディングを始めるきっかけとなったサービスでした。始めは不安でしたが、運用を続けていくうちに、景気にあまり左右されず、比較的安定した投資ができると分かり、始めてみて良かったと思いました。[30代 会社員]

  • 出金の際の手数料を無料にしてほしい。出金に手数料がかかるため、比較的大きな金額から運用しないと、出金しづらく感じるため、投資を躊躇してしまいます。[50代 会社員]

  • 案件について詳細まで説明されているので、(結果的に投資しなかったとしても)考えるきっかけをもらえており、勉強にもなっている。投資自体の結果以外はそこを好意的に感じています。[30代 会社員]

  • 利回りがよい案件が募集されると競争率が高くなりサイトが重くなって結局投資できず寝かせておくだけのお金になることがある。抽選専用の案件ができたのは良い!投資家ユーザを増やすのも大口投資を増やすのもバランスが大事かと思う。[30代 経営者・役員]

  • 1案件の貸付期間が長めなので、ある程度放置できるところが良いと思う。
    他の事業者で見かける6か月前後の案件は、多少利回りが良くても資金が遊んでしまう期間が増えるので。[40代 会社員]

  • もう少し投資資金を増やしたいと考えているが案件数が少ない為、なかなか思うように増やせない。案件あたりの資金を増やすという案もあるがやはりそこはリスクヘッジとして難しい。案件数は増やして欲しいが闇雲に増やすのではなく質の高さを維持したまま案件数を増やして欲しい。[30代 会社員]

  • 不正や詐欺のようなことがなく、ファンドが正常に運用されていると思われる。上場企業の信頼感があり、会社として真摯な姿勢が見える。[40代 専業投資家]

  • 先着順ですと、投資したくてもアクセスが集中して繋がらないまま満額達成してしまい投資が出来なかった等の場合があります。
    投資時間も人それぞれだと思いますので、案件の出た初日は限度額や時間である程度区切る等して頂ければ、より投資の出来る方が増えるかとも思います。[30代 専業主婦(主夫)]

  • 投資したすべてのファンドが無事に配当と元本が戻って来たことが良かったです。
    埼玉に住んでいて、実際に都内のファンドの場所に行く楽しさも良かったです。[40代 パート・アルバイト]

※上記は2021年3月に実施したOwnersBook投資家アンケートの一部を抜粋した内容です。個人の感想であり、将来の成果等を示唆又は保証するものではありません。

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投資までのかんたん3ステップ

  • 1

    アカウント登録

    OwnersBookのご登録にはメールアドレスが必要です。氏名、住所、出金用の銀行口座等のお客様の情報を入力してください。

    銀行口座登録に必要な書類は?
    • 通帳(表紙表面・表紙裏面)
    • キャッシュカード
    • ネット銀行の場合、口座情報の確認できるスクリーンショット
    • ※上記のいずれかで、銀行名、支店、口座番号、名義人名が確認できる書類の写し
  • 2

    本人確認

    「スマホでクイック本人確認」と「ハガキ受け取りで、本人確認」のどちらかをご選択ください。

    スマホでクイック、
    本人確認

    スマホでクイック本人確認

    • スマートフォンが必要
    • 本人確認書類は1点必要
    • 顔写真の撮影が必要

    ハガキ受け取りで、
    本人確認

    ハガキ受け取りで、本人確認

    • スマートフォン不要
    • 本人確認書類は2点必要
    • 簡易書留の受け取りが必要

    OR

    本人確認に必要な書類は?
    スマホでクイック本人確認の場合
    運転免許証、運転経歴証明書、マイナンバーカード、在留カードのうちいずれか1点
    ハガキ受け取りで、本人確認の場合
    運転免許証、運転経歴証明書、マイナンバーカード、パスポート、健康保険証、住民票、特別永住者証明書、在留カードのうちいずれか2点

    簡易書留は転送できますか?
    簡易書留は、本人確認書類記載の住所へ本人所在確認のためにお送りするものとなります。従いまして、転送不要設定で送付しておりますので転送はできません。必ず本人確認書類に記載された住所での受け取りをお願いいたします。
  • 3

    ご入金・投資実行

    貸付型
    当社が発行するお客様専用の投資口座に投資資金をお預けいただいてから、案件にお申込が可能となります。
    エクイティ型
    案件お申込後にご案内する口座に直接ご入金いただきます。

    家族名義の口座から振込入金はできますか?
    振込依頼人名が投資家登録氏名のフリガナと一致しない場合には、システム上入金を反映しない措置をとっております。
    ご家族の名義の入金は口座に反映されませんので、必ず、ご本人様名義での入金をお願いします。
    振込依頼人名と異なる名前で入金された場合は、振込元の金融機関より組戻しの手続きをお願いいたします。
    組戻しの手続き方法につきましては、恐れ入りますが、振込元の金融機関にお問い合わせください。

よくある質問

ソーシャルレンディングの基礎知識を学べるメルマガを配信中

会員登録をしていただいた方には、ソーシャルレンディングや不動産投資に関する基礎知識を学ぶことができるメルマガを無料配信しています。

配信している内容の一例

  • ソーシャルレンディングにおける担保の分析の重要性
  • 不動産融資の形態の1つであるメザニンローンとは?
  • 匿名組合契約とは?
  • 普通抵当権と根抵当権とは?

配信している内容の一例

OwnersBook

不動産のプロが厳選した案件に投資してみませんか?

OwnersBookの貸付型案件は全案件不動産担保付きです。

予定年利回り

3.0%〜5.0

※予定年利回りは年換算した内部収益率です。

手数料等およびリスクについて

ご出資いただく際の販売手数料は頂いておりません。
なお、事業型ファンド持分案件につきましては、借入人より融資手数料相当額(貸付金額の3.0%を上限とする。)を受領いたします。電子申込型電子募集取扱業務に基づくファンド持分案件につきましては案件ごとに手数料体系が異なりますので、契約締結前書面等をご覧ください。
また、それぞれにおいて間接的に負担いただく費用が発生する場合があります。

元本は保証されているわけではなく、欠損が生じるおそれがあります。
案件ごとに、手数料等およびリスクの内容や性質が異なります。詳しくは、契約締結前交付書面等をよくお読みください。

投資口座の開設・維持は無料ですが、投資口座への送金及び同口座からの払戻に要する手数料はお客様負担となります。 振込に関する送金手数料は振込を依頼する金融機関に、払戻に要する手数料はこちら