貸付 江東区マンション第1号ファンド第1回 江東区亀戸 他

期限前償還完了
江東区マンション第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都江東区亀戸に所在するマンション1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。物件①を所有する不動産保有会社O(貸付先1)に3,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に50万円、合計3,050万円の貸付を行います。

 

※写真はイメージであり、担保物件ではありません。

募集総額 30,500,000円
運用タイプ 貸付(メザニンローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 5.7%
確定運用期間 10ヶ月
募集開始日 2017/07/05
投資実行日 2017/07/11
匿名組合の償還予定日 2019/08/22
償還方法 元本 24ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,623円 10円 4,613円
10万円の場合 9,254円 20円 9,234円
30万円の場合 27,772円 60円 27,712円
50万円の場合 46,289円 100円 46,189円
100万円の場合 92,584円 200円 92,384円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2017/10/20 2017/09/30 994円 303287 0円 0 994円 303287
2018/01/20 2017/12/31 1,115円 340273 0円 0 1,115円 340273
2018/04/20 2018/03/31 1,091円 332876 0円 0 1,091円 332876
2018/07/20 2018/06/30 1,103円 336575 0円 0 1,103円 336575
2018/10/20 2018/09/30 1,115円 340273 0円 0 1,115円 340273
2019/01/20 2018/12/31 1,115円 340273 0円 0 1,115円 340273
2019/04/20 2019/03/31 1,091円 332876 0円 0 1,091円 332876
2019/07/20 2019/06/30 1,103円 336575 0円 0 1,103円 336575
2019/08/20 2019/07/31 527円 160951 0円 0 527円 160951
2019/08/20 2019/07/31 0円 0 100,000円 30500000 100,000円 30500000
合計   9,254円 100,000円 109,254円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都江東区亀戸
レベル1
稼働率単位:% 88%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の不動産保有会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 150,000,000
シニアローン
銀行から
59.7%
¥89,590,861
メザニンローン
OwnersBookから
20%
¥30,000,000
物件概要

1. 建物状況

2015年9月に開発された地下1階付4階建ての建物です。維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都江東区亀戸に位置しており、JR総武線及び東武亀戸線へのアクセスが良好な立地です。東京(大手町・丸の内)・品川・新宿へのアクセスが良く、安定した住宅需要が見込まれるエリアです。

 

3. 賃貸借の状況

1階から4階までを住居として現在賃貸中です。1Kタイプ6戸(16㎡台から20㎡台)及び2LDKタイプ1戸(56㎡台)の計7戸から構成されています。稼働率は88%(2017年6月1日時点;専有面積ベース)となっております。住居部分の現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は11,600円程度となっており、外部不動産鑑定士により査定された住居部分の新規月額賃料(共益費込)の平均坪単価は11,800円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による査定額と同額の15,000万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの20.0%となります。

 

貸付条件
貸付先 不動産保有会社O
貸付金額 30,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2019/7/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額 3,000万円の抵当権(第三順位)を本案件実行時に設定します。なお、第一順位・第二順位には、同一銀行・同一支店からの二つのローン(シニアローン)を担保するものとしての抵当権が設定されています。
案件担当者からのコメント

案件担当Oです。

 

本物件が所在する亀戸エリアは下町情緒あふれるエリアで、物件が所在するエリアは特に閑静な住宅街となっております。

 

東京都豊島区に所在する不動産保有会社Oは、3期前に物件①の土地を取得して建物の建設を開始、前期に竣工させ賃貸募集を開始しております。それゆえ、過去3期は赤字決算ですが、今期は物件①の賃貸収益が寄与して黒字決算の見込みです。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 21,600,000
シニアローン
OwnersBookから
18.5%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
46.3%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約2.3%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 500,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2019/7/31
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権が既に設定され、既に200万円の貸付を実行し、2017年7月中に50万円の追加貸付を予定しており、本案件実行時に50万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

30,500,000円
募集総額:30,500,000円
100%

申込人数

138人

残り時間

期限前償還完了
この案件は先着方式で募集します
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