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渋谷区商業ビル第1号ファンド第1回
渋谷区恵比寿南 他

募集概要

東京都渋谷区恵比寿南に所在する商業ビル1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。物件①を所有する不動産保有会社N(貸付先1)に5,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に50万円、合計5,050万円の貸付を行います。

 

※写真はイメージであり、担保物件ではありません。

 

募集総額 50,500,000円
運用タイプ 貸付( メザニンローン )
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 5.8%
確定運用期間 15ヶ月
投資実行日 2017/07/27
匿名組合の償還予定日 2019/08/22
償還方法 元本 24ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 5,030円 8円 5,022円
10万円の場合 10,064円 16円 10,048円
30万円の場合 30,202円 48円 30,154円
50万円の場合 50,337円 80円 50,257円
100万円の場合 100,679円 160円 100,519円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2017/10/20 2017/09/30 ¥895 452054 ¥0 0 ¥895 452054
2018/01/20 2017/12/31 ¥1,247 630136 ¥0 0 ¥1,247 630136
2018/04/20 2018/03/31 ¥1,220 616438 ¥0 0 ¥1,220 616438
2018/07/20 2018/06/30 ¥1,234 623287 ¥0 0 ¥1,234 623287
2018/10/20 2018/09/30 ¥1,247 630136 ¥0 0 ¥1,247 630136
2019/01/20 2018/12/31 ¥1,247 630136 ¥0 0 ¥1,247 630136
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,220 616438 ¥0 0 ¥1,220 616438
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,234 623287 ¥0 0 ¥1,234 623287
2019/08/20 2019/07/31 ¥520 262670 ¥0 0 ¥520 262670
2019/08/20 2019/07/31 ¥0 0 ¥100,000 50500000 ¥100,000 50500000
合計   ¥10,064 ¥100,000 ¥110,064

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都渋谷区恵比寿南
稼働率単位:% 100%
スポンサー クレジット 設立3年超の不動産保有会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥346,000,000
シニアローン 銀行から 65.0% ¥225,000,000
メザニンローン OwnersBookから 14.5% ¥50,000,000

物件概要

1. 建物状況

1989年11月に開発された地上3階建ての建物です。2017年前半に外装・内装の全面的なリノベーションを実施しており、維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

渋谷区恵比寿南に位置しており、JR山手線・埼京線及び東京メトロ日比谷線へのアクセスが良好な立地です。サービス業の店舗又は店舗兼事務所を中心として安定した需要が見込まれるエリアです。

 

3. 賃貸借の状況

2017年7月12日現在、1階を飲食店、2階及び3階を店舗として一括して賃貸中です(2032年までの15年間契約)。現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は33,000円程度となっており、外部不動産鑑定士により査定された店舗(一括貸し)としての新規月額賃料(共益費込)の坪単価と同額となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による査定額と同額の34,600万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの約14.5%となります。

 

貸付条件

貸付先 不動産保有会社N
貸付金額 50,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2019/7/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 5,000万円の根抵当権(第二順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

オーナーズブックにとって初の「商業ビル」担保案件となります。物件①が所在する恵比寿南は、恵比寿駅を中心として飲食・物販・各種サービスの店舗やオフィスが入居する中層ビルが集積し、その周辺に中低層の店舗・事務所・共同住宅等が建ち並ぶ商住混在地域となっています。物件①の近隣は、サービス業(理容美容・物販・飲食・各種スクール等)の店舗や店舗兼オフィスとして、またIT事業者やデザイン事業者等のオフィスとして安定的な需要が存在します。

 

貸付先1である不動産保有会社Nは東京都目黒区に所在し、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

50,500,000

募集金額 50,500,000円

100%

申し込み人数

164

残り時間

期限前償還完了

募集期限 2017/07/24