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港区・中野区マンション第1号ファンド第1回
港区三田・港区高輪・中野区大和町 他

募集概要

東京都港区三田に所在するマンション1室(物件①-1)、東京都港区高輪に所在するマンション1室(物件①-2)と東京都中野区大和町に所在するマンション1室(物件①-3)の3物件(総称して物件①)を共同担保とする「シニアローン(物件①-1及び物件①-3)」「メザニンローン(物件①-2)」、及び東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン」への投資となります。物件①の3物件を所有する総合不動産会社Q(貸付先1)に3,800万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に50万円、合計3,850万円の貸付を行います。

 

※写真はイメージであり、担保物件ではありません。

 

募集総額 38,500,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 7.1%
確定運用期間 4ヶ月
投資実行日 2017/08/29
匿名組合の償還予定日 2018/09/21
償還方法 元本 12ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,518円 4円 2,514円
10万円の場合 5,038円 8円 5,030円
30万円の場合 15,121円 24円 15,097円
50万円の場合 25,202円 40円 25,162円
100万円の場合 50,408円 80円 50,328円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2017/10/20 2017/09/30 ¥446 171780 ¥0 0 ¥446 171780
2018/01/20 2017/12/31 ¥1,243 478904 ¥0 0 ¥1,243 478904
2018/04/20 2018/03/31 ¥1,216 468493 ¥0 0 ¥1,216 468493
2018/07/20 2018/06/30 ¥1,230 473698 ¥0 0 ¥1,230 473698
2018/09/20 2018/08/31 ¥903 347944 ¥0 0 ¥903 347944
2018/09/20 2018/08/31 ¥0 0 ¥100,000 38500000 ¥100,000 38500000
合計   ¥5,038 ¥100,000 ¥105,038

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都港区三田(物件①-1)・ 東京都港区高輪(物件①-2)・ 東京都中野区大和町(物件①-3)
稼働率単位:% 100%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥67,660,000
シニアローン 銀行(1,000万円)・OwnersBook(3,100万円)から 60.6% ¥41,000,000
メザニンローン OwnersBookから 10.3% ¥7,000,000

物件概要

物件①は以下の3物件から構成されます:
・物件①-1:東京都港区三田に所在するマンション1室
・物件①-2:東京都港区高輪に所在するマンション1室
・物件①-3:東京都中野区大和町に所在するマンション1室

 

1. 建物状況

物件①-1:
1978年11月に開発された区分所有建物のうち1戸に該当します(なお、本物件の土地の権利は、旧借地法に基づく賃借権となっています)。建物は12階建で、対象物件は高層階に所在するマンション一室です。過去に屋上防水・外装を中心とした大規模修繕工事を実施しており、維持・管理の状態は良好です。「東京都耐震マーク表示制度」に基づく「耐震診断済」マークが交付されており、新耐震基準に合致しているとのことです(東京都耐震マーク事務局による)。

物件①-2:
1985年5月に開発された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は6階建で、対象物件は低層階に所在するマンション一室です。維持・管理の状態は良好です。

物件①-3:
1991年7月に開発された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は5階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2015年3月に当該住戸のリニューアル工事を実施しております。維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

物件①-1:
東京都港区三田に位置しており、都営地下鉄三田線・浅草線、及びJR山手線・京浜東北線へのアクセスが良好な立地です。

物件①-2:
東京都港区高輪に位置しており、都営地下鉄浅草線、JR山手線・京浜東北線・東海道線・横須賀線・東海道新幹線、及び京浜急行線へのアクセスが良好な立地です。

物件①-3:
東京都中野区大和町に位置しており、西武鉄道新宿線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

物件①-1:
1Rタイプの住居として現在賃貸中です。現行月額賃料(共益費込)の坪単価は12,900円程度となっており、外部不動産鑑定士により査定された住居部分の新規月額賃料(共益費込)の坪単価と同程度となっております。

物件①-2:
1LDKタイプの住居を事務所用途として現在賃貸中です。現行月額賃料(共益費込)の坪単価は10,900円程度となっており、外部不動産鑑定士により査定された住居部分の新規月額賃料(共益費込)の坪単価は12,100円程度となっております。

物件①-3:
1Rタイプの住居として現在賃貸中です。現行月額賃料(共益費込)の坪単価は12,600円程度となっており、外部不動産鑑定士により査定された住居部分の新規月額賃料(共益費込)の坪単価と同程度となっております。

 

4. 物件評価額

物件①(物件①-1、物件①-2及び物件①-3の合計):
OwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による査定額と同額で、共同担保を構成する3物件合計で6,766万円と査定しております(*1)。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの約56.2%となります。

 

5. 注記

*1 各物件のOwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による各物件の査定額と同額で、以下の通りとなります:
・物件①-1:3,520万円
・物件①-2:2,380万円
・物件①-3:866万円

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社Q
貸付金額 38,000,000円
貸付タイプ シニアローン(物件①-1・物件①-3)・
メザニンローン(物件①-2)
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2018/8/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 3,800万円の根抵当権(物件①-1及び物件①-3については第一順位。物件①-2については第二順位。)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Sです。

 

物件①-1が所在する東京都港区三田は、都営地下鉄三田線・浅草線、及びJR山手線・京浜東北線沿線エリアに位置し、東京(大手町・丸の内・八重洲)や品川へのアクセスが良く、加えて近隣に多くの学校が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

物件①-2が所在する東京都港区高輪は、都営地下鉄浅草線、JR山手線・京浜東北線・東海道線・横須賀線・東海道新幹線、及び京浜急行線沿線エリアに位置し、品川、そして鉄道を使って東京(大手町・丸の内・八重洲)へのアクセスが良く、かつ近隣に多くの学校が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

物件①-3が所在する東京都中野区大和町は、西武新宿線沿線エリアに位置し、新宿へのアクセルが良く、かつ沿線に多くの学校が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Qは東京都中野区に所在し、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

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申し込み総額

38,500,000

募集金額 38,500,000円

100%

申し込み人数

175

残り時間

期限前償還完了

募集期限 2017/08/21