貸付 世田谷区マンション用地第1号ファンド第1回 世田谷区成城 他

期限前償還完了
世田谷区マンション用地第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都世田谷区成城に所在するマンション用地(物件①-1)と東京都新宿区四谷に所在するマンション1室(物件①-2)の2物件(総称して物件①)を共同担保とする「シニアローン」、及び東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン」への投資となります。物件①の2物件を所有する総合不動産会社T(貸付先1)に19,500万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に50万円、合計19,550万円の貸付を行います。

 

※写真はイメージであり、建築プランに基づくパースではありません。

募集総額 195,500,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 5.7%
確定運用期間 3ヶ月
募集開始日 2017/09/25
投資実行日 2017/09/27
匿名組合の償還予定日 2018/10/20
償還方法 元本 12ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2018/01/20 2017/12/31 1,284円 2510958 0円 0 1,284円 2510958 0
2018/04/20 2018/03/31 1,229円 2404109 0円 0 1,229円 2404109 0
2018/07/20 2018/06/30 1,243円 2430821 0円 0 1,243円 2430821 0
2018/10/20 2018/09/30 1,269円 2482670 0円 0 1,269円 2482670 0
2018/10/20 2018/09/30 0円 0 100,000円 195500000 100,000円 195500000 0
合計   5,025円 100,000円 105,025円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 世田谷区成城(物件①ー1)・
新宿区四谷(物件①-2)
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(マンション用地のため)
* 但し、物件①-2の稼働率は100%
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 268,100,000
シニアローン
OwnersBookから
72.7%
¥195,000,000
物件概要

物件①は以下の2物件から構成されます:
・物件①-1:東京都世田谷区成城に所在するマンション用地
・物件①-2:東京都新宿区四谷に所在するマンション1室

 

1. 建物状況

物件①-1:
本物件はマンション用地であり、2017年9月24日現在、当該土地上に建物は存在しておりません。

物件①-2:
1998年11月に建築された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は4階建てで、対象物件は中層階に所在するマンション1室です。修繕積立金の滞納もなく、維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

物件①-1:
東京都世田谷区成城に位置しており、小田急小田原線へのアクセスが良好な立地です。

物件①-2:
東京都新宿区四谷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

物件①-1:
本物件はマンション用地であり、2017年9月24日現在、当該土地上に建物は存在しておりません。なお、総合不動産会社Tより提出された建築プランによれば、地下1階地上3階建て、20㎡台(10戸)・30㎡台(1戸)・40㎡台(3戸)及び80㎡台(1戸)から構成される総戸数15戸のマンションを建築することが可能です。また、外部不動産鑑定士により査定された想定プランにおける新規月額賃料(住居として;共益費込み)の平均坪単価は14,000円程度となっております。

物件①-2:
1Rタイプの住居として現在賃貸中です。現行月額賃料(共益費込)の坪単価は14,400円程度となっており、外部不動産鑑定士により査定された住居部分の新規月額賃料(共益費込)の坪単価と同程度となっております。

 

4. 物件評価額

物件①(物件①-1及び物件①-2の合計):
OwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による査定額を参考に、共同担保を構成する2物件合計で26,810万円と査定しております(*1)。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの約72.7%となります。

*1 各物件のOwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による各物件の査定額と同額で、以下の通りとなります:
・物件①-1:25,100万円
・物件①-2: 1,710万円

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社T
貸付金額 195,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2018/9/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 1億9,500万円の根抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①-1が所在する東京都世田谷区成城は、小田急小田原線に位置し、新宿のみならず、東京メトロ千代田線を経由して東京(大手町)へのアクセスが良く、また最寄り駅および沿線に多くの学校が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

物件①-2が所在する東京都新宿区四谷は、東京メトロ丸の内線・四谷三丁目駅を中心として、幹線道路沿いに飲食・物販・各種サービスの店舗やオフィスが入居する中高層ビルが集積し、その周辺に中低層の店舗・オフィス・共同住宅等が建ち並ぶ商住混在地域となっています。東京メトロ丸の内線にて、新宿・有楽町・東京(大手町)へのアクセスが良く、また沿線に多くの学校が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Tは東京都千代田区に所在し、過去3年は黒字で安定して経常利益を計上しております。

 

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 21,600,000
シニアローン
OwnersBookから
18.5%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
46.3%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約2.3%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 500,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2018/9/30
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に550万円の貸付を実行し、2017年9月中に本案件とは別に50万円の追加貸付の実行を予定しており、本案件実行時に50万円の追加貸付を実行する予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

195,500,000円
募集総額:195,500,000円
100%

申込人数

692人

残り時間

期限前償還完了
この案件は先着方式で募集します
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