銀座商業ビル第1号ファンド第1回
中央区銀座 他
東京都中央区銀座に所在する商業ビル1棟（物件①）と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室（物件②）を担保とする「シニアローン（物件①）・メザニンローン（物件②）」への投資となります。物件①を所有する不動産保有会社N（貸付先1）に40,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A（貸付先2）に50万円、合計40,050万円の貸付を行います。
※写真はイメージであり、担保物件ではありません。
※投資実行日は予定であり、貸付先１の諸契約の都合により、投資実行日が数週間程度遅延する可能性があります。
| 募集総額 | 400,500,000円 | |
|---|---|---|
| 運用タイプ | 貸付（シニア/メザニン） | |
| 募集方式 | 先着方式 | |
| 貸付先数 | 2 | |
| 確定利回り（年換算） | 6.2% | |
| 確定運用期間 | 9ヶ月 | |
| 募集開始日 | 2017/10/11 | |
| 投資実行日 | 2017/10/30 | |
| 匿名組合の償還予定日 | 2019/11/20 | |
| 償還方法 | 元本 | 24ヶ月後一括返済 |
| 利益配当 | 毎四半期 | |
| 早期償還 | 可 | |
| 担保 | 有り（根抵当権） | |
| 投資金額 | OwnersBook | 銀行定期預金 | 差分 |
|---|---|---|---|
| 5万円の場合 | 5,003円 | 8円 | 4,995円 |
| 10万円の場合 | 10,010円 | 16円 | 9,994円 |
| 30万円の場合 | 30,039円 | 48円 | 29,991円 |
| 50万円の場合 | 50,065円 | 80円 | 49,985円 |
| 100万円の場合 | 100,135円 | 160円 | 99,975円 |
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
| 配当予定日 | 元利支払日 | 利息(予定) | 元本(予定) | 合計 |
|---|---|---|---|---|
| 2018/01/20 | 2017/12/31 | 848円 | 0円 | 848円 |
| 2018/04/20 | 2018/03/31 | 1,231円 | 0円 | 1,231円 |
| 2018/07/20 | 2018/06/30 | 1,245円 | 0円 | 1,245円 |
| 2018/10/20 | 2018/09/30 | 1,258円 | 0円 | 1,258円 |
| 2019/01/20 | 2018/12/31 | 1,258円 | 0円 | 1,258円 |
| 2019/04/20 | 2019/03/31 | 1,231円 | 0円 | 1,231円 |
| 2019/07/20 | 2019/06/30 | 1,245円 | 0円 | 1,245円 |
| 2019/10/20 | 2019/09/30 | 1,258円 | 0円 | 1,258円 |
| 2019/11/20 | 2019/10/31 | 436円 | 0円 | 436円 |
| 2019/11/20 | 2019/10/31 | 0円 | 100,000円 | 100,000円 |
| 合計 | 10,010円 | 100,000円 | 110,010円 |
※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。
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| ロケーション | 東京都中央区銀座 |
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| 稼働率単位：% | 100% |
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| スポンサー クレジット | 設立3年超の不動産保有会社 |
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評価額
¥ 501,000,000
1． 建物状況
1992年3月に建築された地上6階建の店舗・オフィスからなる複合ビルです。維持・管理の状態は良好です。
2． 交通・接近条件
東京都中央区銀座に位置しており、東京メトロ銀座線・日比谷線・有楽町線及び都営地下鉄浅草線へのアクセスが至便な立地です。
3． 賃貸借の状況
当該建物の稼働率は100%（2017年10月6日時点）となっております。賃貸借契約に基づく現行月額賃料（共益費込）の平均坪単価は19,200円程度となっており、外部不動産鑑定士により査定された新規月額賃料（共益費込）の平均坪単価は27,000円となっております。
4． 物件評価額
OwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による査定額を参考に50,100万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額40,000万円は、そのうちの約79.8％となります。
| 貸付先 | 不動産保有会社N | |
|---|---|---|
| 貸付金額 | 400,000,000円 | |
| 貸付タイプ | シニアローン | |
| 利息の利率（予定・年換算） | 5.0% | |
| 予定貸付期間 | 24ヶ月 | |
| 返済予定日 | 2019/10/31 | |
| 返済方法 | 元本 | 元本一括 |
| 利払 | 毎四半期（3月・6月・9月・12月末） | |
| 早期返済 | 可 | |
| 担保 | 極度額 40,000万円の根抵当権（第一順位）を本案件実行時に設定します。 | |
案件担当Yです。
物件①が所在する銀座は、東京メトロ銀座駅を中心として物販・飲食の店舗やオフィスが入居する中高層ビルが集積する、日本を代表する大規模商業地域となっており、サービス業（物販・飲食等）の店舗やオフィスとして安定的な需要が存在します。
貸付先1である不動産保有会社Nは東京都目黒区に所在し、過去3年は黒字で安定して経常利益を計上しております。
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| ロケーション | 東京都文京区本郷 |
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| 稼働率単位：% | 100% |
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| スポンサー クレジット | 設立3年超の総合不動産会社 |
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評価額
¥ 21,600,000
1． 建物状況
1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。
2． 交通・接近条件
文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。
3． 賃貸借の状況
住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。
4． 物件評価額
大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約2.3%となります。
| 貸付先 | 総合不動産会社A | |
|---|---|---|
| 貸付金額 | 500,000円 | |
| 貸付タイプ | メザニンローン | |
| 利息の利率（予定・年換算） | 5.0% | |
| 予定貸付期間 | 24ヶ月 | |
| 返済予定日 | 2019/10/31 | |
| 返済方法 | 元本 | 元本一括 |
| 利払 | 最終弁済日に一括 | |
| 早期返済 | 可 | |
| 担保 | 極度額1,000万円の根抵当権（第二順位）が既に設定され、既に600万円の貸付を実行し、2017年10月中に50万円の追加貸付を予定しており、本案件実行時に50万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。 | |
いつもお世話になっております。案件担当Kです。
本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。
① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について
（詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。）：
ロードスターファンディング株式会社（LDF社といいます。）は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額（貸付金額の2％を上限とします。）を頂きます。
② お客様の出資した元本について：
本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。
③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について：
下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※
※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと
④ ロードスターキャピタル株式会社（以下LDS社といいます。）が加入する協会等の名称：
加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
所在地：東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
電話番号：0120-65-5005
⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。