貸付 板橋区レジデンス用地第1号ファンド第1回 板橋区中台 他

期限前償還完了
板橋区レジデンス用地第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都板橋区中台に所在するレジデンス用地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社M(貸付先1)に11,500万円(1億1,500万円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に50万円、合計11,550万円(1億1,550万円)の貸付を行います。

 

※写真はイメージであり、建築プランに基づくパースではありません。

 

募集総額 115,500,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 5.8%
確定運用期間 3ヶ月
募集開始日 2018/01/17
投資実行日 2018/02/09
匿名組合の償還予定日 2018/11/20
償還方法 元本 10ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 1,815円 4円 1,811円
10万円の場合 3,630円 8円 3,622円
30万円の場合 10,894円 25円 10,869円
50万円の場合 18,158円 41円 18,117円
100万円の場合 36,319円 83円 36,236円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/04/20 2018/03/31 684円 787671 0円 0 684円 787671
2018/07/20 2018/06/30 1,246円 1433561 0円 0 1,246円 1433561
2018/10/20 2018/09/30 1,260円 1449315 0円 0 1,260円 1449315
2018/11/20 2018/10/31 440円 506438 0円 0 440円 506438
2018/11/20 2018/10/31 0円 0 100,000円 115000000 100,000円 115000000
合計   3,630円 100,000円 103,630円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都板橋区中台
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(レジデンス用地のため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年未満の総合不動産会社
レベル3
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 161,000,000
シニアローン
OwnersBookから
71.4%
¥115,000,000
物件概要

1. 建物状況

本物件はレジデンス用地であり、2018年1月12日現在、当該土地上に建物は存在しておりません。

 

2. 交通・接近条件

東京都板橋区中台に位置しており、都営地下鉄三田線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

本物件はレジデンス用地であり、2018年1月12日現在、当該土地上に建物は存在しておりません。なお、総合不動産会社Mより提出された建築プランによれば、当該土地上に、地上3階建て、13㎡台12戸の貸室から構成されるレジデンスを2棟建築することが可能です。また、外部不動産鑑定士により査定された想定プランにおける新規月額賃料(住居として;共益費込み)の平均坪単価は15,200円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による査定額と同額の16,100万円(1億6,100万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額11,500万円(1億1,500万円)は、そのうちの約71.4%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社M
貸付金額 115,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 9ヶ月
返済予定日 2018/10/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額 11,500万円(1億1,500万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Y2です。

 

物件①が所在する東京都板橋区中台は、都営地下鉄三田線エリアに位置し、東京(大手町)、日比谷、新橋・虎ノ門(内幸町)へのアクセスが良好で、かつ沿線には多くの大学・専門学校等が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。2018年1月12日現在、物件①は土地のみで建物は存在しておらず、家賃収入は発生しておりませんが、都心への交通利便性に優れる立地であることから、賃貸住宅用地としての競争力を持つ物件として、エンド投資家への物件卸しが期待されます。

 

貸付先1である総合不動産会社Mは東京都中央区に所在しております。主な事業は、①土地を仕入れ、住宅等を建設して売却する「不動産開発事業」、及び②不動産の仲介を行う「不動産仲介事業」となります。2018年1月12日時点で第2期となる総合不動産会社Mですが、第1期は経常黒字で着地しております。

 

総合不動産会社Mによると、本借入の目的は、物件①(土地)を取得するための資金の手当てとのことです。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 21,600,000
シニアローン
OwnersBookから
18.5%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
46.3%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約2.3%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 500,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 9ヶ月
返済予定日 2018/10/31
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に650万円の貸付を実行し、2018年1月中に150万円の追加貸付を予定しており、本案件実行時に50万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

115,500,000円
募集総額:115,500,000円
100%

申込人数

374人

残り時間

期限前償還完了
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