貸付 渋谷区マンション第2号ファンド第5回 渋谷区笹塚 他

期限前償還完了
渋谷区マンション第2号ファンド第5回
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募集概要

東京都渋谷区笹塚に所在するマンション1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①)/シニアローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社B(貸付先1)に7,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に50万円、合計7,050万円の貸付を行います。

 

※写真はイメージであり、担保物件ではありません。

 

募集総額 70,500,000円
運用タイプ 貸付(メザニン/シニア)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 4.6%
確定運用期間 17ヶ月
募集開始日 2018/01/18
投資実行日 2018/01/26
匿名組合の償還予定日 2019/12/20
償還方法 元本 23ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2018/04/20 2018/03/31 783円 552328 0円 0 783円 552328 0
2018/07/20 2018/06/30 1,113円 785342 0円 0 1,113円 785342 0
2018/10/20 2018/09/30 1,126円 793972 0円 0 1,126円 793972 0
2019/01/20 2018/12/31 1,126円 793972 0円 0 1,126円 793972 0
2019/04/20 2019/03/31 1,101円 776712 0円 0 1,101円 776712 0
2019/07/20 2019/06/30 1,113円 785342 0円 0 1,113円 785342 0
2019/10/20 2019/09/30 1,126円 793972 0円 0 1,126円 793972 0
2019/12/20 2019/11/30 805円 567924 0円 0 805円 567924 0
2019/12/20 2019/11/30 0円 0 100,000円 70500000 100,000円 70500000 0
合計   8,293円 100,000円 108,293円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都渋谷区笹塚
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 923,000,000
シニアローン
銀行から
39%
¥360,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
41%
¥378,000,000
物件概要

1. 建物状況

2015年1月に建築された地上7階建のマンション1棟となります。維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都渋谷区笹塚に位置しており、京王電鉄京王線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から6階までを住居として賃貸中で、1DKタイプ及び1LDKタイプから構成されております(*1)。稼働率は100.0%(2018年1月17日時点)となっております。現在、賃貸に供されている住居(1階から6階)の現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は14,700円程度となっており、外部不動産鑑定士により査定された住居部分(1階から7階)の新規月額賃料(共益費込)の平均坪単価は15,250円となっております。

(*1) 7階は3LDKタイプ1戸で構成されており、2018年1月17日現在、総合不動産会社Bの代表者が自己居住目的で使用しております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部不動産鑑定士による査定額と同額の92,300万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額7,000万円は、そのうちの約7.6%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社B
貸付金額 70,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 22ヶ月
返済予定日 2019/11/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 37,800万円(3億7,800万円)の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に19,000万円(1億9,000万円)の貸付を実行し、本案件実行時に7,000万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①が所在する東京都渋谷区笹塚は、京王電鉄笹塚駅を中心として近隣住民向けサービス業の店舗が集積し、京王電鉄京王線及びこれに並行する幹線道路の背後において中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅が集積する住宅エリアとなっています。また、京王電鉄京王線にて新宿へのアクセスが至便であり、京王電鉄井の頭線を経由して渋谷へのアクセスも良いことから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Bは東京都渋谷区に所在しています。主な事業は、①不動産開発事業、②不動産投資事業、③不動産コンサルティング事業、④その他投資事業となります。直近2期は経常赤字であるものの、保有する不動産の売却益により当期純利益を計上しており、過去3期にわたり当期純利益を計上しております。

 

総合不動産会社Bによると、本借入の目的は「不動産投資事業」のための事業資金とのことです。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 21,600,000
シニアローン
OwnersBookから
18.5%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
46.3%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約2.3%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 500,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 22ヶ月
返済予定日 2019/11/30
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額400万円の根抵当権(第一順位)が既に設定され、既に250万円の貸付を実行し、本案件実行時に50万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

70,500,000円
募集総額:70,500,000円
100%

申込人数

370人

残り時間

期限前償還完了
この案件は先着方式で募集します
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