貸付 京都市下京区京町家再生第2号ファンド第1回 京都市下京区 他

期限前償還完了
京都市下京区京町家再生第2号ファンド第1回
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募集概要

京都府京都市下京区に所在する京町家1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社W(貸付先1)に5,700万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計5,710万円の貸付を行います。

 

※写真はイメージであり、担保物件ではありません。

 


【京町家(仮称)宿泊ご優待券の発行】

本案件では、総合不動産会社Wより、物件①の宿泊ご優待のご提供をいただきます:

 

●対象   :本案件への投資額20万円以上の会員様

●ご優待率 :正規宿泊料金の50%OFF(割引額上限:投資額の20%)

●有効期間 :優待券発行から6か月以内のご宿泊

 

ご優待については、以下の注意事項をご確認下さい:

 

●優待券の発行:本匿名組合の償還日以降、弊社より対象となられる会員様にメールでご案内いたします。ただし、以下のような場合、優待券が発行されない場合がございます:

 ・物件①の売却による返済(早期弁済の場合を含む)

 ・本匿名組合の償還日から3か月を超えて宿泊施設として開業の見込みがない等

●ご優待の詳細のご案内:優待券発行時にご案内いたします(ご予約方法、総合不動産会社Wの連絡先を含みます)

●ご宿泊日:ご予約の際にご指定いただきます。なお、物件①の宿泊施設としての開業の時期や予約状況等により、ご希望に沿えない場合がございます

●本件に関するお問い合わせ:優待券発行後、総合不動産会社Wへお願いいたします

●ご優待にあたっては、その他の条件が適用される可能性があります

募集総額 57,100,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 5.0%
確定運用期間 8ヶ月
募集開始日 2018/03/16
投資実行日 2018/03/28
匿名組合の償還予定日 2019/07/20
償還方法 元本 16ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,827円 6円 2,821円
10万円の場合 5,656円 13円 5,643円
30万円の場合 16,973円 40円 16,933円
50万円の場合 28,293円 66円 28,227円
100万円の場合 56,586円 133円 56,453円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/07/20 2018/06/30 1,156円 660575 0円 0 1,156円 660575
2018/10/20 2018/09/30 1,132円 646520 0円 0 1,132円 646520
2019/01/20 2018/12/31 1,132円 646520 0円 0 1,132円 646520
2019/04/20 2019/03/31 1,107円 632465 0円 0 1,107円 632465
2019/07/20 2019/06/30 1,129円 645151 0円 0 1,129円 645151
2019/07/20 2019/06/30 0円 0 100,000円 57100000 100,000円 57100000
合計   5,656円 100,000円 105,656円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 京都府京都市下京区
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(リノベーション工事よていのため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年未満の総合不動産会社
レベル3
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 86,000,000
シニアローン
OwnersBookから
66.3%
¥57,000,000
物件概要

1. 建物状況

対象物件は、建築年月不詳の木造瓦葺2階建となります。総合不動産会社Wによれば、対象物件全体を宿泊施設に用途変更する大規模リノベーションを予定しており、本貸付1によって得た資金で対象物件を取得後、2018年6月に着工、2018年12月に竣工の予定とのことです。

 

2. 交通・接近条件

京都府京都市下京区に位置しており、京都市営地下鉄烏丸線及び阪急電鉄京都本線へのアクセスが可能な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年3月15日現在、空室となっております。総合不動産会社Wによれば、必要な許可等を取得した後、2019年2月より宿泊施設として運営を開始する予定とのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に8,600万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額5,700万円は、そのうちの約66.3%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社W
貸付金額 57,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 15ヶ月
返済予定日 2019/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額5,700万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Kです。本案件はオーナーズブックにとって3件目の「京町家」案件となります。

 

物件①は、京都市営地下鉄烏丸線五条駅及び四条駅、並びに阪急電鉄京都本線烏丸駅から徒歩10分圏内の京町家が連たんするエリアに所在しており、市内観光への利便性に優れていることから、高い宿泊需要が見込まれます。

 

貸付先1である総合不動産会社Wは東京都港区に所在しております。2018年2月期を終え、2018年3月2日時点で第3期に入っております。第1期は経常利益を計上して着地し、総合不動産会社Wによれば第2期は経常利益・当期純利益を計上しているとのことです。なお、京都市内にて、京町家スタイルの古家を取得した上で大規模リノベーションする等して宿泊施設に用途変更し、運営する案件で1件の実績があり、本案件が4件目となります。

 

総合不動産会社Wによると、本借入の目的は、物件①の取得資金に充当するためとのことです。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 21,600,000
シニアローン
OwnersBookから
18.5%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
46.3%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.5%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 15ヶ月
返済予定日 2019/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に780万円の貸付を実行し、2018年3月中に30万円の追加貸付を予定しており、本案件実行時に10 万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲内で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

57,100,000円
募集総額:57,100,000円
100%

申込人数

263人

残り時間

期限前償還完了
この案件は先着方式で募集します
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