貸付 世田谷区マンション第2号ファンド第2回 世田谷区三宿 他

投資実行済
世田谷区マンション第2号ファンド第2回
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募集概要

東京都世田谷区三宿に所在するマンションの区分所有(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社Lに4,000万円、物件②を所有する総合不動産会社Aに10万円、合計4,010万円の貸付を行います。

 

なお、本募集による貸付は、投資実行日にて、「世田谷区マンション第2号ファンド第1回(1053口)」の貸付先である総合不動産会社L(元本 3,000万円)及び総合不動産会社A(元本 50万円)からの元本返済・利息支払いを受けた上で実行されます。

 

※写真はイメージであり、担保物件ではありません。

募集総額 40,100,000円
運用タイプ 貸付(メザニンローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 5.0%
予定運用期間 26ヶ月
募集開始日 2018/03/20
投資実行日 2018/04/06
匿名組合の償還予定日 2020/05/20
償還方法 元本 26ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 5,165円 8円 5,157円
10万円の場合 10,339円 17円 10,322円
30万円の場合 31,024円 52円 30,972円
50万円の場合 51,708円 86円 51,622円
100万円の場合 103,421円 172円 103,249円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/07/20 2018/06/30 1,161円 465753 0円 0 1,161円 465753
2018/10/20 2018/09/30 1,257円 504109 0円 0 1,257円 504109
2019/01/20 2018/12/31 1,257円 504109 0円 0 1,257円 504109
2019/04/20 2019/03/31 1,229円 493150 0円 0 1,229円 493150
2019/07/20 2019/06/30 1,243円 498630 0円 0 1,243円 498630
2019/10/20 2019/09/30 1,257円 504109 0円 0 1,257円 504109
2020/01/20 2019/12/31 1,257円 504109 0円 0 1,257円 504109
2020/04/20 2020/03/31 1,243円 498630 0円 0 1,243円 498630
2020/05/20 2020/04/30 435円 174725 0円 0 435円 174725
2020/05/20 2020/04/30 0円 0 100,000円 40100000 100,000円 40100000
合計   10,339円 100,000円 110,339円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都世田谷区三宿
レベル1
稼働率単位:% 92%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 800,000,000
シニアローン
銀行から
73.8%
¥590,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
6.3%
¥50,000,000
物件概要

1. 建物状況

2015年3月に開発された地下1階付5階建の建物です。対象部分は、当該建物の地下1階から3階の住居部分(区分所有)になります。維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都世田谷区三宿に位置しており、東急田園都市線・京王井の頭線へのアクセスが可能な立地です。加えて、三軒茶屋商店街エリアへも徒歩15分圏内の立地となります。

 

3. 賃貸借の状況

対象部分である当該建物の住居部分の稼働率は92%(2018年3月1日時点)となっております。地下1階から3階まで住居として賃貸中です(なお、当該建物は緩やかな傾斜地に立地していることから、建築基準法上地下1階という表記になっておりますが、地下1階は接面する道路面とほぼ等高レベルにあります。したがって、部屋番号は1階から4階の別で表記されております)。30㎡前後の1Kタイプ及び40㎡台の1LDKタイプで構成されております。住居部分の現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は14,400円程度となっており、外部専門家により査定された住居部分の新規月額賃料(共益費込)の平均坪単価は14,500円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に80,000万円(8億円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額4,000万円は、そのうちの5.0%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社L
貸付金額 40,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/4/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 世田谷区マンション第2号ファンド第1回(1053口;元本3,000万円;実行日 2017年6月12日)」において極度額5,000万円の根抵当権(第二順位)を既に設定しており、本貸付4,000万円は本極度額5,000万円の枠内で行われます。
案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①が所在する東京都世田谷区三宿は、東急田園都市線及び京王井の頭線エリアに位置し、渋谷へのアクセスが至便で、かつ渋谷駅を経由して都心部主要ターミナルへのアクセスが良好であることから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Lは東京都世田谷区に所在しております。主な事業は、①土地を仕入れ、住宅等の収益不動産を開発する不動産開発事業、及び②不動産アドバイザリー事業となります。過去3年間、当期純利益を計上しております。

 

総合不動産会社Lによると、本借入の目的は、新規不動産開発事業の資金の手当てのため、とのことです。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 21,600,000
シニアローン
OwnersBookから
18.5%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
46.3%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.5%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/4/30
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に790万円の貸付を実行し、2018年3月中に20万円の追加貸付を予定しており、本案件実行時に10 万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲内で追加募集を行う可能性があります。
その他
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

40,100,000円
募集総額:40,100,000円
100%

申込人数

176人

残り時間

投資実行済
募集期限:04/02 23:59
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