千代田区オフィス第1号ファンド第1回
千代田区神田 他
東京都千代田区神田に所在するオフィスビル1棟（物件①）と、東京都世田谷区北沢に所在するアパート1棟（物件②）を担保とする「メザニンローン（物件①）/シニアローン（物件②）」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社A（貸付先1）に30,000万円（3億円）、物件②を所有する総合不動産会社D（貸付先2）に10万円、合計30,010万円（3億10万円）の貸付を行います。
※写真はイメージであり、担保物件ではありません。
| 募集総額 | 300,100,000円 | |
|---|---|---|
| 運用タイプ | 貸付（メザニン/シニア） | |
| 募集方式 | 先着方式 | |
| 貸付先数 | 2 | |
| 確定利回り（年換算） | 4.5% | |
| 確定運用期間 | 21ヶ月 | |
| 募集開始日 | 2018/04/04 | |
| 投資実行日 | 2018/04/27 | |
| 匿名組合の償還予定日 | 2020/05/20 | |
| 償還方法 | 元本 | 25ヶ月後一括返済 |
| 利益配当 | 毎四半期 | |
| 早期償還 | 可 | |
| 担保 | 有り（根抵当権） | |
| 投資金額 | OwnersBook | 銀行定期預金 | 差分 |
|---|---|---|---|
| 5万円の場合 | 4,014円 | 10円 | 4,004円 |
| 10万円の場合 | 8,035円 | 20円 | 8,015円 |
| 30万円の場合 | 24,122円 | 62円 | 24,060円 |
| 50万円の場合 | 40,210円 | 104円 | 40,106円 |
| 100万円の場合 | 80,425円 | 208円 | 80,217円 |
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
| 配当予定日 | 元利支払日 | 利息(予定) | 元本(予定) | 合計 |
|---|---|---|---|---|
| 2018/07/20 | 2018/06/30 | 701円 | 0円 | 701円 |
| 2018/10/20 | 2018/09/30 | 1,007円 | 0円 | 1,007円 |
| 2019/01/20 | 2018/12/31 | 1,007円 | 0円 | 1,007円 |
| 2019/04/20 | 2019/03/31 | 985円 | 0円 | 985円 |
| 2019/07/20 | 2019/06/30 | 996円 | 0円 | 996円 |
| 2019/08/30 | 2019/08/06 | 1円 | 0円 | 1円 |
| 2019/08/30 | 2019/08/06 | 0円 | 33円 | 33円 |
| 2019/10/20 | 2019/09/30 | 1,007円 | 0円 | 1,007円 |
| 2020/01/20 | 2019/12/31 | 1,007円 | 0円 | 1,007円 |
| 2020/04/20 | 2020/03/31 | 996円 | 0円 | 996円 |
| 2020/05/20 | 2020/04/30 | 328円 | 0円 | 328円 |
| 2020/05/20 | 2020/04/30 | 0円 | 99,966円 | 99,966円 |
| 合計 | 8,035円 | 99,966円 | 108,001円 |
※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。
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| ロケーション | 東京都千代田区神田 |
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| 稼働率単位：% | 100.0% |
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| スポンサー クレジット | 設立3年超の総合不動産会社 |
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評価額
¥ 1,280,000,000
1． 建物状況
1985年10月に建築された地下1階付地上9階建のオフィスビル1棟が対象です。維持・管理の状況は良好です。
2． 交通・接近条件
東京都千代田区神田に位置しており、JR山手線・京浜東北線及び東京メトロ銀座線へのアクセスが良好な立地です。
3． 賃貸借の状況
物件①の稼働率は100.0%となっております（2018年4月2日時点）。現行月額賃料（共益費込）の平均坪単価は20,400円程度となっており、外部専門家により査定された新規月額賃料（共益費込）の平均坪単価は21,000円程度となっております。
4． 物件評価額
OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に1,280百万円としています。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの約23.4%となります。
| 貸付先 | 総合不動産会社A | |
|---|---|---|
| 貸付金額 | 300,000,000円 | |
| 貸付タイプ | メザニン | |
| 利息の利率（予定・年換算） | 4.0% | |
| 予定貸付期間 | 25ヶ月 | |
| 返済予定日 | 2020/4/30 | |
| 返済方法 | 元本 | 元本一括 |
| 利払 | 毎四半期（3月・6月・9月・12月末） | |
| 早期返済 | 可 | |
| 担保 | 極度額 30,000万円（3億円）の根抵当権（第二順位）を本案件実行時に設定します。 | |
案件担当Kです。
物件①が所在する東京都千代田区神田は、神田駅を中心に中高層のオフィス・店舗複合ビルが建ち並ぶ商業地域となっています。JR山手線・京浜東北線及び東京メトロ銀座線エリアに位置することから、東京・新橋・品川及び日本橋・虎ノ門へのアクセスが良好で、安定したオフィス需要が認められるエリアです。
貸付先1である総合不動産会社Aは東京都中央区に所在し、過去3年は黒字で安定して経常利益を計上しております。
総合不動産会社Aによると、本借入の目的は運転資金補完のため、とのことです。
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| ロケーション | 東京都世田谷区北沢 |
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| 稼働率単位：% | 100% |
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| スポンサー クレジット | 設立3年超の総合不動産会社 |
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評価額
¥ 40,100,000
1． 建物状況
1994年2月に建築された建物1棟が対象です。維持・管理の状況は良好です。
2． 交通・接近条件
世田谷区北沢に位置しており、小田急線及び京王線へのアクセスが良好な立地です。
3． 賃貸借の状況
1階及び２階とも住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。
4． 物件評価額
OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額と同額の4,010万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.2%となります。
| 貸付先 | 総合不動産会社D | |
|---|---|---|
| 貸付金額 | 100,000円 | |
| 貸付タイプ | シニアローン | |
| 利息の利率（予定・年換算） | 4.0% | |
| 予定貸付期間 | 25ヶ月 | |
| 返済予定日 | 2020/4/30 | |
| 返済方法 | 元本 | 元本一括 |
| 利払 | 最終弁済日に一括 | |
| 早期返済 | 可 | |
| 担保 | 極度額1,000万円の根抵当権が既に設定され、既に400万円の貸付を実行し、本案件実行時に10万円の追加貸付を実行する予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。 | |
案件担当Kです。
物件②が所在する北沢は、小田急線を経由して新宿へ、京王線を経由して渋谷へと住宅立地として良好なアクセス性を有しております。加えて、下北沢商店街エリアへも徒歩15分圏内の立地となります。
東京都目黒区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Dは、設立2年目にて黒字決算で累積赤字を解消、3期目も黒字決算で着地しております。
① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について
（詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。）：
ロードスターファンディング株式会社（LDF社といいます。）は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額（貸付金額の2％を上限とします。）を頂きます。
② お客様の出資した元本について：
本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。
③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について：
下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※
※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと
④ ロードスターキャピタル株式会社（以下LDS社といいます。）が加入する協会等の名称：
加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
所在地：東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
電話番号：0120-65-5005
⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。