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川崎市宮前区レジデンス第1号ファンド第1回
川崎市宮前区宮崎 他

募集概要

神奈川県川崎市宮前区宮崎に所在するレジデンス1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。物件①の土地部分を不動産保有会社AC(貸付先1)の代表者から、建物部分を同社から、担保提供を受けて6,900万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計6,910万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 

募集総額 69,100,000円
運用タイプ 貸付( メザニンローン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 25ヶ月
投資実行日 2018/04/26
匿名組合の償還予定日 2020/05/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,528円 8円 4,520円
10万円の場合 9,057円 16円 9,041円
30万円の場合 27,178円 50円 27,128円
50万円の場合 45,306円 83円 45,223円
100万円の場合 90,613円 166円 90,447円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/07/20 2018/06/30 ¥800 552945 ¥0 0 ¥800 552945
2018/10/20 2018/09/30 ¥1,132 782630 ¥0 0 ¥1,132 782630
2019/01/20 2018/12/31 ¥1,132 782630 ¥0 0 ¥1,132 782630
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,107 765616 ¥0 0 ¥1,107 765616
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,120 774123 ¥0 0 ¥1,120 774123
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,132 782630 ¥0 0 ¥1,132 782630
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,132 782630 ¥0 0 ¥1,132 782630
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,120 774123 ¥0 0 ¥1,120 774123
2020/05/20 2020/04/30 ¥382 264266 ¥0 0 ¥382 264266
2020/05/20 2020/04/30 ¥0 0 ¥100,000 69100000 ¥100,000 69100000
合計   ¥9,057 ¥100,000 ¥109,057

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 神奈川県宮前区宮崎
稼働率単位:% 92.0%
スポンサー クレジット 設立3年超の不動産保有会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥92,000,000
シニアローン 銀行から 4.6% ¥4,264,597
メザニンローン OwnersBookから 75.0% ¥69,000,000

物件概要

物件①の所有関係は以下の通りです:
・土地 貸付先1の代表者
・建物 貸付先1

 

1. 建物状況

1989年11月に建築された3階建の建物1棟が対象です。維持・管理の状態は普通です。

 

2. 交通・接近条件

神奈川県川崎市宮前区宮崎に位置しており、東急電鉄田園都市線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から3階まで住居として現在賃貸中で、ワンルームタイプ(12戸)及び1DKタイプ(1戸)の計13戸から構成されております。稼働率は2018年4月1日時点で92.0%となっております。住居の現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は7,200円程度となっており、外部専門家により査定された住居部分の新規月額賃料(共益費込)の平均坪単価は7,300円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に9,200万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額6,900万円は、そのうちの約75.0%となります。

 

貸付条件

貸付先 不動産保有会社AC
貸付金額 69,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/4/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 6,900万円の根抵当権(第二順位;土地・建物を共同担保として)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①が所在する神奈川県川崎市宮前区宮崎は、東急電鉄田園都市線エリアに位置し、都心(渋谷、東京(大手町))へのアクセスが良く、かつ渋谷駅等を経由して都心部主要ターミナル(新宿、池袋;品川)へのアクセスが良好であることから、高い住宅需要が存在するエリアです。

 

貸付先1である不動産保有会社ACは東京都八王子市に所在しております。3期前及び2期前は経常損失・当期純損失だったものの、前期は経常利益・当期純利益を計上して着地しております(*1)。主な事業は投資事業(不動産投資及び企業投資)となります。

 

不動産保有会社ACによると、本借入の目的は事業の運転資金のため、とのことです。

 

*1 不動産保有会社ACは、前期末の時点で、会計上、債務超過となっております。なお、金融検査マニュアル〔中小企業融資編〕(平成27年1月)によると、代表者からの返済予定のない借入金は自己資本相当額に加味することができ、同マニュアルに基づく判断としては、同社は債務超過に該当しないものとなります。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

69,100,000

募集金額 69,100,000円

100%

申し込み人数

454

残り時間

投資実行済み

募集期限 2018/04/23