貸付 墨田区マンション用地第1号ファンド第1回 墨田区緑 他

期限前償還完了
墨田区マンション用地第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都墨田区緑に所在するマンション用地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AG(貸付先1)に37,000万円(3億7,000万円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計37,010万円(3億7,010万円)の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局から担保不動産・借入人の詳細を非開示にする指導があるため、当該写真はイメージです。

※本案件は、投資実行日の変更に伴い一部再募集を行っています。

 

募集総額 370,100,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 5.3%
確定運用期間 9ヶ月
募集開始日 2018/05/22
投資実行日 2018/07/04
匿名組合の償還予定日 2019/07/20
償還方法 元本 12ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2018/10/20 2018/09/30 1,205円 4460273 0円 0 1,205円 4460273 0
2019/01/20 2018/12/31 1,259円 4663013 0円 0 1,259円 4663013 0
2019/04/20 2019/03/31 1,232円 4561643 0円 0 1,232円 4561643 0
2019/07/20 2019/06/30 1,247円 4617273 0円 0 1,247円 4617273 0
2019/07/20 2019/06/30 0円 0 100,000円 370100000 100,000円 370100000 0
合計   4,943円 100,000円 104,943円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都墨田区緑
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(マンション用地のため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 465,000,000
シニアローン
OwnersBookから
79.6%
¥370,000,000
物件概要

1. 建物状況

本土地はマンション用地であり、2018年5月21日現在、本土地上に建物は存在しておりません。

 

2. 交通・接近条件

東京都墨田区緑に位置しており、JR総武線(各駅停車・快速)、都営地下鉄大江戸線及び東京メトロ半蔵門線へのアクセスが可能な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

本土地はマンション用地であり、2018年5月21日現在、本土地上に建物は存在しておりません。なお、総合不動産会社AGより提出された建築プランによれば、当該土地上に、地上9階建て、30㎡台21戸・40㎡台6戸・60㎡台2戸の計29戸の貸室から構成されるマンションを建築することが可能です。また、外部専門家により査定された新規月額賃料(住居として;共益費込み)の平均坪単価は12,600円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、マンション用地(土地)の価格として、外部専門家による査定額を参考に46,500万円(4億6,500万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額3億7,000万円は、そのうちの約79.6%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社AG
貸付金額 370,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2019/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額37,000万円(3億7,000万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Sです。

 

物件①が所在する東京都墨田区緑は、JR総武線(各駅停車・快速)、都営地下鉄大江戸線及び東京メトロ半蔵門線エリアに位置し、最寄駅である両国駅又は錦糸町駅から東京(大手町・丸の内・八重洲)・神田へのアクセスが至便で、かつ新宿・汐留・六本木・渋谷へのアクセスも良好であり、また沿線には中学、高校、大学等の各種学校が多く存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社AGは東京都中央区に所在しております。主な事業は、①未・低利用の不動産を仕入れ、再生する「不動産再生事業」、②土地を仕入れ、住宅等を建設して売却する「不動産開発事業」、及び③不動産の仲介を行う「不動産仲介事業」となります。第1期は経常損失・当期純損失だったものの、第2期及び第3期は経常利益・当期純利益を計上して着地しております。

 

総合不動産会社AGによると:

①本借入の目的は、物件①の取得資金に充当するため、とのことです。

②返済原資として、物件①の売却の他、総合不動産会社AGの事業活動によって稼得されるキャッシュや他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです。

※なお、上記は総合不動産会社AGへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 21,600,000
シニアローン
OwnersBookから
18.5%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
46.3%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.5%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2019/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に680万円の貸付を実行し、2018年5月中に10万円、2018年6月中に10万円の追加貸付をそれぞれ予定しており、本案件実行時に10万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

370,100,000円
募集総額:370,100,000円
100%

申込人数

1,255人

残り時間

期限前償還完了
この案件は先着方式で募集します
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