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中央区パーキング第1号ファンド第1回
中央区八丁堀 他

募集概要

東京都中央区八丁堀に所在するパーキング(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。物件①を所有する不動産保有会社N(貸付先1)に6,400万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計6,410万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局から担保不動産・借入人の詳細を非開示にする指導があるため、当該写真はイメージです。

募集総額 64,100,000円
運用タイプ 貸付( メザニンローン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 25ヶ月
投資実行日 2018/07/04
匿名組合の償還予定日 2020/07/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,479円 8円 4,471円
10万円の場合 8,960円 16円 8,944円
30万円の場合 26,885円 50円 26,835円
50万円の場合 44,811円 83円 44,728円
100万円の場合 89,625円 166円 89,459円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/10/20 2018/09/30 ¥1,083 694356 ¥0 0 ¥1,083 694356
2019/01/20 2018/12/31 ¥1,132 725917 ¥0 0 ¥1,132 725917
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,107 710136 ¥0 0 ¥1,107 710136
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,120 718027 ¥0 0 ¥1,120 718027
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,132 725917 ¥0 0 ¥1,132 725917
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,132 725917 ¥0 0 ¥1,132 725917
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,120 718027 ¥0 0 ¥1,120 718027
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,134 726990 ¥0 0 ¥1,134 726990
2020/07/20 2020/06/30 ¥0 0 ¥100,000 64100000 ¥100,000 64100000
合計   ¥8,960 ¥100,000 ¥108,960

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都中央区八丁堀
稼働率単位:% 100%
スポンサー クレジット 設立3年超の不動産保有会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥209,000,000
シニアローン 銀行から 45.9% ¥96,000,000
メザニンローン OwnersBookから 30.6% ¥64,000,000

物件概要

1. 建物状況

本物件はパーキング用地(自動車4台分(時間貸し)及びバイク2台分(月極)。)であり、2018年6月26日現在、当該土地上に建物等は存在しておりません。なお、パーキング管理・運営のために必要となる設備等が、賃借人(後記「3. 賃貸借の状況」参照)により当該土地上に新設されます。

 

2. 交通・接近条件

東京都中央区八丁堀に位置しており、東京メトロ日比谷線・JR京葉線八丁堀駅の後背地で、中低層店舗・事務所ビルや中高層共同住宅等が混在する住商混在地域の角地に所在することから、安定した駐車場需要が見込まれるエリアです。

 

3. 賃貸借の状況

当該土地全体を一括で中堅駐車場運営・管理会社に賃貸します(2018年6月9日に賃貸借契約締結済み。)。自動車1台当たりに換算した現行月額賃料は200,000円となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に20,900万円(2億900万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの約30.6%となります。

 

貸付条件

貸付先 不動産保有会社N
貸付金額 64,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2020/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 6,400万円の根抵当権(第二順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

オーナーズブックにとって3案件目となる「時間貸しパーキング」担保案件となります(*1)。

 

「時間貸しパーキング」事業用地として物件①を評価した時、東京メトロ日比谷線・JR京葉線八丁堀駅の後背地で、周辺に中低層の店舗・事務所ビルや中高層の共同住宅や等が混在し、かつ角地に立地していることから、時間貸しパーキング事業として安定的な稼働が見込まれます。

 

貸付先1である不動産保有会社Nは東京都目黒区に所在し、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。不動産保有会社Nによれば、その設立以来、本案件と同様の「時間貸しパーキング」事業への投資で既に11件の実績があり、本件が12件目の投資となります。なお、10件目の案件については、オーナーズブックにて物件取得資金を調達の上、2017年7月28日付で物件を取得され、時間貸しパーキングとして運用後、2018年3月1日付で第三者に売却されております(*2)。

 

不動産保有会社Nによると:

・本借入の目的は、物件①の取得資金に充当するため、とのことです。

・返済原資として、不動産保有会社Nの事業活動によって稼得されるキャッシュや本物件の売却等が想定されます。

※なお、上記は不動産保有会社Nへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

 

*1 千葉市中央区パーキング第1号ファンド第1回(1案件目)及び文京区パーキング第1号ファンド第1回(2案件目)

*2 千葉市中央区パーキング第1号ファンド第1回。2018年3月1日付で不動産保有会社Nより期限前弁済済み

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

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申し込み総額

64,100,000

募集金額 64,100,000円

100%

申し込み人数

233

残り時間

投資実行済み

募集期限 2018/07/02