貸付 中央区レジデンス素地第1号ファンド第1回 中央区日本橋富沢町 他

期限前償還完了
中央区レジデンス素地第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都中央区日本橋富沢町に所在するレジデンス素地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AD(貸付先1)に6,600万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計6,610万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局から担保不動産・借入人の詳細を非開示にする指導があるため、当該写真はイメージです。

 

募集総額 66,100,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 5.2%
確定運用期間 3ヶ月
募集開始日 2018/06/21
投資実行日 2018/06/29
匿名組合の償還予定日 2019/07/20
償還方法 元本 13ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,506円 4円 2,502円
10万円の場合 5,013円 8円 5,005円
30万円の場合 15,040円 26円 15,014円
50万円の場合 25,067円 43円 25,024円
100万円の場合 50,135円 86円 50,049円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/10/20 2018/09/30 1,272円 840821 0円 0 1,272円 840821
2019/01/20 2018/12/31 1,258円 831780 0円 0 1,258円 831780
2019/04/20 2019/03/31 1,231円 813698 0円 0 1,231円 813698
2019/07/20 2019/06/30 1,252円 827752 0円 0 1,252円 827752
2019/07/20 2019/06/30 0円 0 100,000円 66100000 100,000円 66100000
合計   5,013円 100,000円 105,013円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都中央区日本橋富沢町
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(レジデンス素地のため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル3
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 82,700,000
シニアローン
OwnersBookから
79.8%
¥66,000,000
物件概要

1. 建物状況

2018年6月20日現在、当該土地上には1975年築の店舗ビル(一部居宅)1棟が存在しております。なお、本件貸付実行にあたり、本建物は不動産担保として土地と合わせて抵当権を設定いたしますが、評価上は無価値と判断しています。

 

2. 交通・接近条件

東京都中央区日本橋富沢町に位置しており、JR総武線(快速)、東京メトロ日比谷線、都営地下鉄浅草線及び新宿線へのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年6月20日現在、空室となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、レジデンス素地(土地)の価格として、外部専門家による査定額を参考に8,270万円と査定しております。なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定においては、現況を前提としたものではなく、自宅兼事務所・店舗を求める個人や小規模レジデンス開発等を目的とする開発業者が取得する土地価格を前提としております。その査定に当たっては、周辺の取引事例から査定した土地価格から建物取壊し費用を控除し、レジデンス素地として査定しています。今回の物件①に対する募集金額6,600万円は、そのうち約79.8%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社AD
貸付金額 66,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2019/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額6,600万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Y2です。

 

物件①が所在する東京都中央区日本橋富沢町は、JR総武線(快速)、東京メトロ日比谷線、並びに都営地下鉄浅草線及び新宿線エリアに位置し、最寄り駅である馬喰町駅からJR総武線(快速)を介して東京(丸の内・大手町・八重洲)、小伝馬町駅から東京メトロ日比谷線を介して日比谷・霞が関・六本木、東日本橋駅から都営地下鉄浅草線を介して日本橋、そして馬喰横山町から都営地下鉄新宿線を介して新宿へそれぞれ通勤が可能で、かつこれら沿線には学校が多く存在します。そこで、自らの居宅兼事務所又は店舗としたい個人や、小規模共同住宅(分譲又は賃貸)を求める単身者(社会人及び学生)を中心に高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社ADは東京都新宿区に所在しております。主な事業は、①不動産コンサルティング事業、及び②不動産の売買・賃貸・仲介事業となります。3期前は経常利益・当期純利益を計上していた同社ですが、直近2期は売上総利益は計上しているものの、連続して経常損失・当期純損失となっております。

 

総合不動産会社ADによると:

①本借入の目的は、物件①の取得資金に充当するため、とのことです。

②返済原資として、物件①の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです。

※なお、上記は総合不動産会社ADへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 21,600,000
シニアローン
OwnersBookから
18.5%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
46.3%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,160万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.5%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2019/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に710万円の貸付を実行し、2018年7月中に10万円の追加貸付を予定しており、本案件実行時に10万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

66,100,000円
募集総額:66,100,000円
100%

申込人数

215人

残り時間

期限前償還完了
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