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杉並区新築マンション第3号ファンド第1回
杉並区下井草 他

募集概要

東京都杉並区下井草に所在する新築マンション1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社B(貸付先1)に8,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計8,010万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

募集総額 80,100,000円
運用タイプ 貸付( メザニンローン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.2%
予定運用期間 25ヶ月
投資実行日 2018/07/20
匿名組合の償還予定日 2020/08/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,260円 8円 4,252円
10万円の場合 8,526円 16円 8,510円
30万円の場合 25,587円 50円 25,537円
50万円の場合 42,652円 83円 42,569円
100万円の場合 85,311円 166円 85,145円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/10/20 2018/09/30 ¥827 662794 ¥0 0 ¥827 662794
2019/01/20 2018/12/31 ¥1,057 846904 ¥0 0 ¥1,057 846904
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,034 828493 ¥0 0 ¥1,034 828493
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,045 837698 ¥0 0 ¥1,045 837698
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,057 846904 ¥0 0 ¥1,057 846904
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,057 846904 ¥0 0 ¥1,057 846904
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,042 835409 ¥0 0 ¥1,042 835409
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,042 835409 ¥0 0 ¥1,042 835409
2020/08/20 2020/07/31 ¥365 293104 ¥0 0 ¥365 293104
2020/08/20 2020/07/31 ¥0 0 ¥100,000 80100000 ¥100,000 80100000
合計   ¥8,526 ¥100,000 ¥108,526

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都杉並区下井草
稼働率単位:% 57%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥442,000,000
シニアローン 銀行から 33.9% ¥150,000,000
メザニンローン OwnersBookから 45.2% ¥200,000,000

物件概要

1. 建物状況

2018年4月に建築された地下2階付 3階建(*1)のマンション1棟となります。新築であり、維持・管理の状態は良好です。

*1 不動産登記簿での記載は「地下2階付3階建」となりますが、地盤面との関係で、実質的に「地下1階及び地上4階」となり、部屋番号も地下1階から4階の別で表記されております。以降、本説明においても「地下1階及び地上4階」と表記します。

 

2. 交通・接近条件

東京都杉並区下井草に位置しており、西武鉄道新宿線へのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

本建物は、地下1階及び1階が店舗、2階から4階までが住居(*2)となります。2018年7月12日現在、店舗部分の稼働率は100%、住居部分の稼働率は約26%となります(なお、建物一棟としての稼働率は約57%となります。)。

現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は、2018年7月12日現在、店舗部分については23,000円程度、住居部分については9,400円程度となっております。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗部分については23,000円程度、住居部分については10,500円程度となっております。

*2 全6戸。ユニット構成は以下の通りとなります:1K(30㎡台)・1戸、1LDK(30㎡台)・2戸、1LDK(40㎡台)・1戸、1LDK(50㎡台)・1戸、1LDK(70㎡台)・1戸

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に44,200万円(4億4,200万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額8,000万円は、そのうちの約18.1%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社B
貸付金額 80,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.2%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/7/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額20,000万円(2億円)の根抵当権(第二順位)を本案件実行時に設定します。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。

案件担当者からのコメント

案件担当Tです。

 

物件①が所在する東京都杉並区下井草は、最寄り駅である西武鉄道新宿線・井荻駅を中心として近隣住民向けサービス業の店舗が集積し、西武鉄道新宿線及び環状第八号線の背後において中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅が集積する住宅エリアとなっています。西武鉄道新宿線にて新宿へのアクセスが便利であり、沿線には多くの大学・専門学校等が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Bは東京都渋谷区に所在しています。主な事業は、①不動産開発事業、②不動産投資事業、③不動産コンサルティング事業、④その他投資事業となります。3期前・2期前は共に経常赤字で、保有する不動産の売却益により当期純利益を計上しておりました。直近期は、経常利益・当期純利益を計上して着地しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社Bの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社Bによると、返済原資として、事業活動によって稼得されるキャッシュを想定している、とのことです(*3)。

 

*3 総合不動産会社Bへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
      所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

80,100,000

募集金額 80,100,000円

100%

申し込み人数

430

残り時間

投資実行済み

募集期限 2018/07/18