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渋谷区レジデンス第1号ファンド第1回
渋谷区神宮前 他

募集概要

東京都渋谷区神宮前に所在するレジデンス2棟(総称して物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社P(貸付先1)に10,000万円(1億円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計10,010万円(1億10万円)の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 

募集総額 100,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 19ヶ月
投資実行日 2018/08/24
匿名組合の償還予定日 2020/03/20
償還方法 元本 19ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 3,411円 6円 3,405円
10万円の場合 6,827円 12円 6,815円
30万円の場合 20,488円 38円 20,450円
50万円の場合 34,147円 63円 34,084円
100万円の場合 68,299円 126円 68,173円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2018/10/20 2018/09/30 ¥455 456164 ¥0 0 ¥455 456164
2019/01/20 2018/12/31 ¥1,133 1134246 ¥0 0 ¥1,133 1134246
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,108 1109589 ¥0 0 ¥1,108 1109589
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,120 1121917 ¥0 0 ¥1,120 1121917
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,133 1134246 ¥0 0 ¥1,133 1134246
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,133 1134246 ¥0 0 ¥1,133 1134246
2020/03/20 2020/02/29 ¥745 746556 ¥0 0 ¥745 746556
2020/03/20 2020/02/29 ¥0 0 ¥100,000 100100000 ¥100,000 100100000
合計   ¥6,827 ¥100,000 ¥106,827

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都渋谷区神宮前
稼働率単位:% 0%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥136,000,000
シニアローン OwnersBookから 73.5% ¥100,000,000

物件概要

1. 建物状況

1982年12月に建築された地上2階建の建物2棟(以下「対象建物」という。)が対象となります。築年相応の物理的・機能的減価が認められ、維持・管理の状態は普通です。

なお、総合不動産会社Pによると、対象建物は新築当時の建築基準法第43条第1項ただし書(*1)の適用により建築確認を得た上で建築されております(但し、検査済証は確認できておりません。)が、現行法の下では再建築が不可である「既存不適格」とのことです。

*1 建築基準法(以下「法」という。)第43条第1項は敷地と道路との関係を規定しており、敷地が法第42条に規定する道路に2m以上接することを原則とします。法第43条第1項ただし書(*2)は例外的に適用されるものとされ、東京都渋谷区においてその取扱いについて定めております。

*2 法第43条第1項ただし書:「ただし、その敷地の周囲に広い空地を有する建築物その他の国土交通省令で定める基準に適合する建築物で、特定行政庁が交通上、安全上、防火上及び衛生上支障がないと認めて建築審査会の同意を得て許可したものについては、この限りでない。」

 

2. 交通・接近条件

東京都渋谷区神宮前に位置しており、東京メトロ千代田線・副都心線・銀座線・半蔵門線へのアクセスが便利な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年8月10日現在、対象建物2棟共に空室となっております。なお、総合不動産会社Pによれば、テナントリーシング活動は行わず、接道条件を確保する等した上で不動産事業者に売却する事業計画とのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に13,600万円(1億3,600万円)と査定しております(*3)。今回の物件①に対する募集金額10,000万円(1億円)は、そのうちの約73.5%となります。

*3 「1. 建物状況」にて記載の通り、総合不動産会社Pによれば対象土地と道路との関係から対象建物は既存不適格とのことですが、(1)隣地買い増し・交換等により接道条件を確保する、(2)対象建物をリノベーションした上で住宅として販売することを想定する不動産事業者が物件①の主たる需要者として想定され、相応の市場性が認められます。OwnersBook評価額は、かかる市場性を勘案の上、査定しております。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社P
貸付金額 100,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 19ヶ月
返済予定日 2020/2/29
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額10,000万円(1億円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Sです。

 

物件①が所在する東京都渋谷区神宮前は、最寄り駅である東京メトロ千代田線・副都心線の明治神宮前駅、及び東京メトロ銀座線・半蔵門線の表参道駅を中心に、明治通り・青山通り及び両駅を結ぶ都道413号線(通称「表参道」)沿いに中高層の商業ビル・オフィスビルが集積し、その背後において中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅・商業ビル・オフィスビルが集積する商業・住宅混在地域となっています。東京メトロ線を経由して渋谷、新宿、池袋、銀座、日比谷、東京(丸の内・大手町・八重洲)等、都内主要駅へのアクセスが至便であり、高い住宅需要が存在する地域です。

 

貸付先1である総合不動産会社Pは東京都港区に所在しています。主な事業は、①不動産開発事業、②不動産投資事業、③不動産仲介事業となります。過去3期は経常利益・当期純利益を計上して着地しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社Pへの貸付:資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社Pによると、返済原資として、物件①の売却、又は事業活動によって稼得されるキャッシュ等を想定している、とのことです(*4)。

*4 総合不動産会社Pへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
 所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
 電話番号:0120-65-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

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申し込み総額

100,100,000

募集金額 100,100,000円

100%

申し込み人数

336

残り時間

投資実行済み

募集期限 2018/08/22