貸付 新宿区新築レジデンス第1号ファンド第1回 新宿区西落合 他

期限前償還完了
新宿区新築レジデンス第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都新宿区西落合に所在する新築レジデンス1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社X(貸付先1)に20,000万円(2億円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計20,010万円(2億10万円)の貸付を行います。

 

なお、本募集による貸付先1への貸付20,000万円(2億円)のうち8,000万円は、「新宿区レジデンス用地第1号ファンド第1回(1081口)」における同社への貸付額(元本8,000万円)に対するリファイナンスになります(元本支払いに充当されます。)。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 

募集総額 200,100,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 4.6%
確定運用期間 11ヶ月
募集開始日 2018/08/30
投資実行日 2018/09/10
匿名組合の償還予定日 2020/10/20
償還方法 元本 26ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,625円 10円 4,615円
10万円の場合 9,256円 21円 9,235円
30万円の場合 27,775円 65円 27,710円
50万円の場合 46,290円 108円 46,182円
100万円の場合 92,585円 216円 92,369円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/01/20 2018/12/31 1,380円 2761643 0円 0 1,380円 2761643
2019/04/20 2019/03/31 1,109円 2219178 0円 0 1,109円 2219178
2019/07/20 2019/06/30 1,121円 2243835 0円 0 1,121円 2243835
2019/10/20 2019/09/30 1,133円 2268493 0円 0 1,133円 2268493
2020/01/20 2019/12/31 1,133円 2268493 0円 0 1,133円 2268493
2020/04/20 2020/03/31 1,121円 2243835 0円 0 1,121円 2243835
2020/07/20 2020/06/30 1,121円 2243835 0円 0 1,121円 2243835
2020/10/20 2020/09/30 1,138円 2277751 0円 0 1,138円 2277751
2020/10/20 2020/09/30 0円 0 100,000円 200100000 100,000円 200100000
合計   9,256円 100,000円 109,256円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都新宿区西落合
レベル1
稼働率単位:% 0%
レベル3
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 260,000,000
シニアローン
OwnersBookから
76.9%
¥200,000,000
物件概要

1. 建物状況

2018年8月下旬に竣工した地上5階建の建物1棟が対象です(*1)。新築であり、維持・管理の状態は良好です。

*1 本建物は、「新宿区レジデンス用地第1号ファンド第1回(1081口)」における総合不動産会社X所有の土地の上に建設されたものとなります。

 

2. 交通・接近条件

東京都新宿区西落合に位置しており、西武鉄道池袋線及び都営地下鉄大江戸線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から5階までを住居として賃貸募集開始予定となっております。21㎡~23㎡台のワンルームタイプ9戸及び29㎡台の1DK 3戸の計12戸から構成されています。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の平均坪単価は14,000円程度となっております(*2)。

*2 「新宿区レジデンス用地第1号ファンド第1回(1081口)」においては総合不動産会社Xより提出された建築プランに基づいて査定されましたが、図面の確認等を踏まえた再査定の結果、14,000円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に26,000万円(2億6,000万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額20,000万円(2億円)は、そのうちの約76.9%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社X
貸付金額 200,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/9/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 「新宿区レジデンス用地第1号ファンド第1回(1081口;元本8,000万円;貸付実行日 2018年1月12日)」の際、物件①の土地(「本土地」といいます。)に極度額8,000万円の根抵当権(第一順位)を既に設定しておりますが、本案件実行時において (i) 物件①の建物を本土地と同順位の根抵当権の共同担保として追加設定、(ii) 極度額を20,000万円(2億円)に増額いたします。
案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①が所在する東京都新宿区西落合は、西武鉄道池袋線及び都営地下鉄大江戸線エリアに位置し、池袋や新宿へのアクセスが至便で、また沿線には多くの大学・専門学校等が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Xは東京都港区に所在しております。主な事業は、①土地を仕入れ、住宅等を建設して売却する「不動産開発事業」、②施主から建設工事を請け負う「建設工事請負事業」、そして③不動産の仲介を行う「不動産仲介事業」となります。過去3年にわたって経常利益及び当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

●総合不動産会社Xの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

●総合不動産会社Xによると、返済原資として、物件①の売却、又は事業活動によって稼得されるキャッシュ等を想定している、とのことです(*3)。

 

*3 総合不動産会社Xへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 23,400,000
シニアローン
OwnersBookから
17.1%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
42.7%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,340万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.4%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/9/30
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に710万円の貸付を実行し、2018年8月中に10万円の追加貸付を予定しており、本案件実行時に10万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
電話番号:0120-65-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

200,100,000円
募集総額:200,100,000円
100%

申込人数

731人

残り時間

期限前償還完了
この案件は先着方式で募集します
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