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江東区マンション第2号ファンド第1回
東京都江東区有明 他

募集概要

東京都江東区有明に所在するマンション1室(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AA(貸付先1)に15,600万円(1億5,600万円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計15,610万円(1億5,610万円)の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 

募集総額 156,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 5.0%
予定運用期間 26ヶ月
投資実行日 2018/10/11
匿名組合の償還予定日 2020/11/20
償還方法 元本 26ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 5,138円 8円 5,130円
10万円の場合 10,282円 17円 10,265円
30万円の場合 30,859円 52円 30,807円
50万円の場合 51,433円 86円 51,347円
100万円の場合 102,870円 172円 102,698円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/01/20 2018/12/31 ¥1,108 1730958 ¥0 0 ¥1,108 1730958
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,232 1923287 ¥0 0 ¥1,232 1923287
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,245 1944657 ¥0 0 ¥1,245 1944657
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,259 1966027 ¥0 0 ¥1,259 1966027
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,259 1966027 ¥0 0 ¥1,259 1966027
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,245 1944657 ¥0 0 ¥1,245 1944657
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,245 1944657 ¥0 0 ¥1,245 1944657
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,259 1966027 ¥0 0 ¥1,259 1966027
2020/11/20 2020/10/31 ¥430 672752 ¥0 0 ¥430 672752
2020/11/20 2020/10/31 ¥0 0 ¥100,000 156100000 ¥100,000 156100000
合計   ¥10,282 ¥100,000 ¥110,282

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都江東区有明
稼働率単位:% 0%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥196,000,000
シニアローン OwnersBookから 79.6% ¥156,000,000

物件概要

1. 建物状況

2010年代初頭に建築された地下1階付地上33階建てのマンションです。対象部分は、当該建物の最上階に所在するマンション一室になります。建物全体の管理は大手不動産会社系列の建物管理会社に委託され、総合不動産会社AAによれば、建物全体(総戸数:1,000戸超)の管理費・修繕費等積立金につき100万円程度の滞納がある(2018年6月30日時点)(*1)ものの、管理規約等の通りに徴収され、修繕計画等に即した小規模修繕工事が実施されてきており、維持・管理の状態は良好です。

*1 対象部分について滞納はありません。

 

2. 交通・接近条件

東京都江東区有明に位置しており、東京臨海新交通臨海線(通称:ゆりかもめ線)及び東京臨海高速鉄道りんかい線(通称:りんかい線)へのアクセスが便利な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年10月1日現在、空室となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に19,600万円(1億9,600万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額15,600万円(1億5,600万円)は、そのうちの約79.6%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社AA
貸付金額 156,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/10/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額 15,600万円(1億5,600万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Kです。

 

物件①が所在する東京都江東区有明は、最寄り駅であるゆりかもめ線・有明テニスの森駅又はりんかい線・国際展示場駅の周辺に高層の共同住宅が集積し、「有明テニスの森」「有明コロシアム」「国際展示場」等の大規模施設等が近隣となる特徴的な居住環境を形成しており、安定的な住宅需要が認められるエリアとなっております。

 

貸付先1である総合不動産会社AAは大阪府大阪市中央区に所在しております。主な事業は、①不動産を取得し、運営し、売却する「不動産運用事業」、②中小規模の土地を仕入れ開発する「不動産開発事業」、③不動産の仲介を行う「不動産仲介事業」等となります。過去3期にわたり黒字決算となっております(なお、2期前は経常損失となりましたが、保有する不動産の売却益によって当期純利益を計上しております)。

 

本貸付について:

①総合不動産会社AAの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社AAによると、返済原資として、物件①の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*2)。

 

*2 総合不動産会社AAへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
電話番号:0120-65-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

156,100,000

募集金額 156,100,000円

100%

申し込み人数

517

残り時間

投資実行済み

募集期限 2018/10/08