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千代田区商業ビル素地第1号ファンド第1回
千代田区岩本町 他

募集概要

東京都千代田区岩本町に所在する商業ビル素地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AH(貸付先1)に4,500万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計4,510万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 

募集総額 45,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 5.0%
予定運用期間 13ヶ月
投資実行日 2018/09/25
匿名組合の償還予定日 2019/10/20
償還方法 元本 13ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,532円 4円 2,528円
10万円の場合 5,066円 8円 5,058円
30万円の場合 15,204円 26円 15,178円
50万円の場合 25,341円 43円 25,298円
100万円の場合 50,684円 86円 50,598円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/01/20 2018/12/31 ¥1,325 597945 ¥0 0 ¥1,325 597945
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,230 554794 ¥0 0 ¥1,230 554794
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,243 560958 ¥0 0 ¥1,243 560958
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,268 572191 ¥0 0 ¥1,268 572191
2019/10/20 2019/09/30 ¥0 0 ¥100,000 45100000 ¥100,000 45100000
合計   ¥5,066 ¥100,000 ¥105,066

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都千代田区岩本町
稼働率単位:% 分析対象外(商業ビル素地のため)
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥61,200,000
シニアローン OwnersBookから 73.5% ¥45,000,000

物件概要

1. 建物状況

2018年9月14日現在、当該土地上には建築年月不詳の店舗ビル1棟が存在しております。本件貸付実行にあたり、本建物は不動産担保として土地と合わせて抵当権を設定いたしますが、評価上は無価値と判断しています。

 

2. 交通・接近条件

東京都千代田区岩本町に位置しており、都営地下鉄新宿線及び東京メトロ日比谷線へのアクセスが至便で、JR山手線・京浜東北線・中央本線・総武線、東京メトロ銀座線及びつくばエクスプレス線へのアクセスが可能な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年9月14日現在、空室となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、商業ビル素地(土地)の価格として、外部専門家による査定額を参考に6,120万円と査定しております。なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定においては、現況を前提としたものではなく、自宅兼事務所・店舗を求める個人や小規模店舗開発等を目的とする開発業者が取得する土地価格を前提としております。その査定に当たっては、周辺の取引事例から査定した土地価格から建物取壊し費用を控除し、商業ビル素地として査定しています。今回の物件①に対する募集金額4,500万円は、そのうち約73.5%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社AH
貸付金額 45,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2019/9/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額4,500万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Sです。

 

物件①が所在する東京都千代田区岩本町は、都営地下鉄新宿線、東京メトロ日比谷線・銀座線、JR山手線・京浜東北線・中央本線・総武線、及びつくばエクスプレス線エリアに位置し、最寄り駅である岩本町駅、又は神田駅若しくは秋葉原駅を中心として、オフィス・商業店舗が入居する中低層ビルが集積し、かつ東京(丸の内・大手町・八重洲)・日本橋・京橋・銀座・日比谷・霞が関等へのアクセスが至便であることから共同住宅も混在する商業・住宅混在地域となっております。昼間のオフィスワーカー、そして夜間の住人・宿泊客に対するサービス業(物販・飲食等)向けの店舗として、安定的な需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社AHは東京都千代田区に所在しております。主な事業は、①不動産売買事業、②不動産仲介事業(売買・賃貸)、及び③不動産管理事業となります。直近3期連続して経常利益・当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社AHの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社AHによると、返済原資として、物件①の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです。

※なお、上記は総合不動産会社AHへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
電話番号:0120-65-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

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申し込み総額

45,100,000

募集金額 45,100,000円

100%

申し込み人数

152

残り時間

投資実行済み

募集期限 2018/09/23