貸付 渋谷区商業ビル第3号ファンド第1回 渋谷区幡ヶ谷 他

満期償還完了
渋谷区商業ビル第3号ファンド第1回
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募集概要

東京都渋谷区幡ヶ谷に所在する商業ビルの区分所有(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AB(貸付先1)に6,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計6,010万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 

募集総額 60,100,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 5.1%
確定運用期間 14ヶ月
募集開始日 2018/09/28
投資実行日 2018/10/04
匿名組合の償還予定日 2019/11/20
償還方法 元本 14ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,683円 4円 2,679円
10万円の場合 5,367円 9円 5,358円
30万円の場合 16,107円 28円 16,079円
50万円の場合 26,847円 47円 26,800円
100万円の場合 53,696円 93円 53,603円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/01/20 2018/12/31 1,203円 723287 0円 0 1,203円 723287
2019/04/20 2019/03/31 1,230円 739726 0円 0 1,230円 739726
2019/07/20 2019/06/30 1,244円 747945 0円 0 1,244円 747945
2019/10/20 2019/09/30 1,258円 756164 0円 0 1,258円 756164
2019/11/20 2019/10/31 432円 260163 0円 0 432円 260163
2019/11/20 2019/10/31 0円 0 100,000円 60100000 100,000円 60100000
合計   5,367円 100,000円 105,367円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都渋谷区幡ヶ谷
レベル1
稼働率単位:% 0%
レベル3
スポンサー クレジット 設立3年未満の総合不動産会社
レベル3
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 75,200,000
シニアローン
OwnersBookから
79.8%
¥60,000,000
物件概要

1. 建物状況

1978年12月に建築された地上7階建ての店舗・共同住宅ビルです(*1)。対象部分は、当該建物1階の店舗部分の一区画(区分所有)になります(*2)。建物全体の管理は大手建物管理会社に委託され、総合不動産会社ABによれば、建物全体の管理費・修繕積立金等につき3万円に満たない滞納がある(2018年7月26日時点)ものの管理規約等通りに徴収され、屋上防水工事や配管工事等の大規模修繕工事が計画に即して実施され、消防指摘事項に係る修繕等も適切に実施されているとのことです。維持・管理の状態は普通です。

*1 総合不動産会社ABによれば、本建物は旧耐震基準に準拠しておりますが、管理組合宛てに提出された耐震診断結果によると、必要な補強工事を行うことで新耐震基準に適合するとのことです。なお、本補強工事の実施については未定とのことです。

*2 当該建物は土地4筆の上に建設されており、区分所有持分割合に応じた敷地権が設定されております。2筆は所有権に係る敷地権、残り2筆は地上権に係る敷地権となります。なお、当該地上権には存続期間の定めがないことから「期間の定めのない地上権」(存続期間は設定から60年)と解釈され、残存期間は20年程度となります。

 

2. 交通・接近条件

東京都渋谷区幡ヶ谷に位置しており、京王電鉄京王新線へのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年9月27日現在、空室となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に7,520万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額6,000万円は、そのうちの約79.8%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社AB
貸付金額 60,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 13ヶ月
返済予定日 2019/10/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額6,000万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Kです。

 

物件①が所在する東京都渋谷区幡ヶ谷は、最寄り駅である京王電鉄幡ヶ谷駅を中心に幹線道路(国道20号線。通称:甲州街道)沿いに路面型店舗が集積し、その背後に集積する中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅に居住する近隣住民向けのサービス業の店舗が存在する商業・住宅混在地域となっております。サービス業(飲食・物販等)の店舗や店舗兼オフィスとして安定的な需要が存在します。

 

貸付先1である総合不動産会社ABは東京都渋谷区に所在しています。主な事業は、①不動産投資事業、②不動産売買・仲介事業となります。2018年2月に設立され、総合不動産会社ABによれば、第1期は経常黒字での着地を見込んでいるとのことです。

 

本貸付について:

①総合不動産会社ABの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社ABによると、返済原資として、物件①の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです。(*3)。

 

*3 総合不動産会社ABへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 23,400,000
シニアローン
OwnersBookから
17.1%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
42.7%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,340万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.4%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 13ヶ月
返済予定日 2019/10/31
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に630万円の貸付を実行し、2018年9月中に10万円の追加貸付を、本案件実行時に10万円の追加貸付をそれぞれ行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
電話番号:0120-65-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

60,100,000円
募集総額:60,100,000円
100%

申込人数

175人

残り時間

満期償還完了
この案件は先着方式で募集します
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