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大田区マンション第4号ファンド第1回
大田区仲池上 他

募集概要

東京都大田区仲池上に所在するマンション1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AI(貸付先1)に40,000万円(4億円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計40,010万円(4億10万円)の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

募集総額 400,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.2%
予定運用期間 19ヶ月
投資実行予定日 2018/10/26
匿名組合の償還予定日 2020/05/20
償還方法 元本 19ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 3,173円 6円 3,167円
10万円の場合 6,348円 12円 6,336円
30万円の場合 19,053円 38円 19,015円
50万円の場合 31,755円 63円 31,692円
100万円の場合 63,514円 126円 63,388円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/01/20 2018/12/31 ¥759 3037808 ¥0 0 ¥759 3037808
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,035 4142465 ¥0 0 ¥1,035 4142465
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,046 4188493 ¥0 0 ¥1,046 4188493
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,058 4234520 ¥0 0 ¥1,058 4234520
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,058 4234520 ¥0 0 ¥1,058 4234520
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,046 4188493 ¥0 0 ¥1,046 4188493
2020/05/20 2020/04/30 ¥346 1387172 ¥0 0 ¥346 1387172
2020/05/20 2020/04/30 ¥0 0 ¥100,000 400100000 ¥100,000 400100000
合計   ¥6,348 ¥100,000 ¥106,348

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都大田区仲池上
稼働率単位:% 94%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥503,000,000
シニアローン OwnersBookから 79.5% ¥400,000,000

物件概要

1. 建物状況

1990年8月に建築された5階建のマンション1棟となります。維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都大田区仲池上に位置しており、都営地下鉄浅草線へのアクセスが可能な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から5階まで住居となり、60㎡台の3DK計17戸から構成されています。2018年10月11日現在、稼働率は94%となります。

現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は、2018年10月11日現在、7,000円程度となっております。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、7,000円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に50,300万円(5億300万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額40,000万円(4億円)は、そのうちの約79.5%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社AI
貸付金額 400,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.2%
予定貸付期間 18ヶ月
返済予定日 2020/4/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額40,000万円(4億円)の抵当権(第一順位)を本貸付実行時に設定致します。

案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①が所在する東京都大田区仲池上は、最寄り駅である都営地下鉄浅草線・西馬込駅を中心に幹線道路(国道1号線。通称:第二京浜国道)沿いに路面型店舗や中高層の事務所ビル・共同住宅が集積し、その背後に中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅が集積する住宅エリアとなっています。都営地下鉄浅草線にて新橋・銀座・日本橋へのアクセスが便利で、また五反田駅にてJR山手線を経由して渋谷、新宿、品川へもアクセス可能であり、沿線には多くの中学高校・大学・専門学校等が存在することから、高い住宅需要が存在しているエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社AIは1980年代に設立され、東京都世田谷区に所在しています。主な事業は、①建築・土木工事、②不動産売買・仲介・賃貸・管理、③不動産関連投資事業となります。直近3期は連続して経常利益・当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社AIの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社AIによると、返済原資として、他の金融機関等からの借入、事業活動によって稼得されるキャッシュ等を想定している、とのことです(*1)。

 

*1 総合不動産会社AIへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
 電話番号:0120-65-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

400,100,000

募集金額 400,100,000円

100%

申し込み人数

1,348

残り時間

募集完了

募集期限 2018/10/24