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練馬区マンション素地第1号ファンド第1回
練馬区北町 他

募集概要

東京都練馬区北町に所在するマンション素地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AL(貸付先1)に8,600万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計8,610万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

募集総額 86,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.2%
予定運用期間 30ヶ月
投資実行予定日 2018/12/20
匿名組合の償還予定日 2021/06/20
償還方法 元本 30ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 5,131円 10円 5,121円
10万円の場合 10,270円 20円 10,250円
30万円の場合 30,823円 60円 30,763円
50万円の場合 51,372円 100円 51,272円
100万円の場合 102,751円 199円 102,552円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,160 999484 ¥0 0 ¥1,160 999484
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,045 900526 ¥0 0 ¥1,045 900526
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,057 910421 ¥0 0 ¥1,057 910421
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,057 910421 ¥0 0 ¥1,057 910421
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,045 900526 ¥0 0 ¥1,045 900526
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,045 900526 ¥0 0 ¥1,045 900526
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,057 910421 ¥0 0 ¥1,057 910421
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,057 910421 ¥0 0 ¥1,057 910421
2021/04/20 2021/03/31 ¥1,034 890630 ¥0 0 ¥1,034 890630
2021/06/20 2021/05/31 ¥713 613924 ¥0 0 ¥713 613924
2021/06/20 2021/05/31 ¥0 0 ¥100,000 86100000 ¥100,000 86100000
合計   ¥10,270 ¥100,000 ¥110,270

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都練馬区北町
稼働率単位:% 分析対象外(マンション素地のため)
スポンサー クレジット 設立3年超の不動産保有会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥120,000,000
シニアローン OwnersBookから 71.7% ¥86,000,000

物件概要

1. 建物状況

2018年11月22日現在、当該土地上には1998年築の作業所を兼ねた住宅1棟が存在しております。なお、本件貸付実行にあたり、本建物は不動産担保として土地と合わせて抵当権を設定いたしますが、評価上は無価値と判断しています。

 

2. 交通・接近条件

東京都練馬区北町に位置しており、東武鉄道東上線及び東京メトロ有楽町線・副都心線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

総合不動産会社ALによれば、2018年11月22日現在、当該土地上の建物は、従前の所有者の自宅及びその経営する会社の作業所として利用されていますが、投資実行日の前日までに退去するとのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、マンション素地(土地)の価格として、外部専門家による査定額を参考に12,000万円(1億2000万円)と査定しております。なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定においては、物件①の最有効使用は、現況を前提としたものではなく、マンション素地と判定しています。その査定に当たっては、小規模の賃貸マンション開発等を目的とする開発業者にとっての開発リスクと利潤を考慮した開発計画に基づく価格と周辺の取引事例から査定した価格を関連付けた上で、建物取り壊し費用等を控除し、マンション素地として査定しています。今回の物件①に対する募集金額8,600万円は、そのうち約71.7%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社AL
貸付金額 86,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.2%
予定貸付期間 30ヶ月
返済予定日 2021/5/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額8,600万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当S3です。

 

物件①が所在する東京都練馬区北町は、最寄り駅である東武鉄道東上線下赤塚駅及び東京メトロ有楽町線・副都心線地下鉄赤塚駅を中心として近隣住民向け小売業・サービス業の店舗が集積し、その背後に中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅が集積する住宅エリアとなっています。東京メトロ副都心線・有楽町線にて池袋、新宿、渋谷、銀座へのアクセスが便利であり、沿線には多くの中学高校・大学・専門学校等が存在することから、高い住宅需要が存在しているエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社ALは東京都渋谷区に所在しております。主な事業は、①不動産売買事業、及び②不動産賃貸事業となります。直近3期は連続して経常利益・当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社ALの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社ALによると、返済原資として、物件売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*1)。

*1 総合不動産会社ALへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

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申し込み総額

86,100,000

募集金額 86,100,000円

100%

申し込み人数

332

残り時間

募集完了

募集期限 2018/11/30