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品川区新築マンション第2号ファンド第1回
品川区東大井 他

募集概要

東京都品川区東大井に所在する新築マンション1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。物件①を所有する不動産保有会社AM(貸付先1)に7,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計7,010万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

募集総額 70,100,000円
運用タイプ 貸付( メザニンローン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 26ヶ月
投資実行日 2018/12/04
匿名組合の償還予定日 2021/01/20
償還方法 元本 26ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,670円 8円 4,662円
10万円の場合 9,341円 17円 9,324円
30万円の場合 28,029円 52円 27,977円
50万円の場合 46,723円 86円 46,637円
100万円の場合 93,450円 172円 93,278円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,440 1009726 ¥0 0 ¥1,440 1009726
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,120 785342 ¥0 0 ¥1,120 785342
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,132 793972 ¥0 0 ¥1,132 793972
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,132 793972 ¥0 0 ¥1,132 793972
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,120 785342 ¥0 0 ¥1,120 785342
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,120 785342 ¥0 0 ¥1,120 785342
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,132 793972 ¥0 0 ¥1,132 793972
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,145 803317 ¥0 0 ¥1,145 803317
2021/01/20 2020/12/31 ¥0 0 ¥100,000 70100000 ¥100,000 70100000
合計   ¥9,341 ¥100,000 ¥109,341

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都品川区東大井
稼働率単位:% 竣工直後のため未稼働
スポンサー クレジット 設立3年未満の不動産保有会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥740,000,000
シニアローン 銀行から 64.9% ¥479,970,508
メザニンローン OwnersBookから 9.5% ¥70,000,000

物件概要

1. 建物状況

2018年11月に建築された4階建のマンション1棟となります。新築であり、維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都品川区東大井に位置しており、JR京浜東北線、東急電鉄大井町線及び東京臨海高速鉄道りんかい線へのアクセスが至便、また京浜急行電鉄本線へのアクセスが可能な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階の店舗、2階から4階までの住居となります。店舗部分は120㎡台の1区画、住居部分は20㎡台及び30㎡台の1K(12戸)及び30㎡台の1LDK(3戸)の計15戸から構成されています。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗部分については28,000円程度、住居部分については15,000円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に74,000万円(7億4,000万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額7,000万円(7千万円)は、そのうちの約9.5%となります。

 

貸付条件

貸付先 不動産保有会社AM
貸付金額 70,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額7,000万円(7千万円)の抵当権(第三順位)を本貸付実行時に設定致します。なお、先順位の抵当権者は1社で、物件①に対して2つの抵当権を設定しております。

案件担当者からのコメント

案件担当S2です。

 

物件①が所在する東京都品川区東大井は、最寄り駅であるJR京浜東北線大井町駅東口駅前及び幹線道路沿いに近隣住民向けの商業店舗や中高層の店舗付共同住宅・一般住宅等が混在するエリアとなっています。JR京浜東北線にて品川・東京へのアクセスが便利で、また京浜急行電鉄本線青物横丁駅又は鮫洲駅にて京浜急行電鉄空港線を経由して羽田空港へもアクセス可能である他、沿線には多くの中学高校・大学・専門学校等が存在することから、高い住宅需要が存在しているエリアです。

 

貸付先1である不動産保有会社AMは、東京都港区に所在している設立後3年未満の法人です。主な事業は、不動産賃貸・管理事業となります。保有不動産は物件①のみのため設立以降赤字決算となっております。

 

本貸付について:

①     不動産保有会社AMの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②     不動産保有会社AMによると、返済原資として、物件①の売却の他、他の記入機関等からの借入等を想定している、とのことです(*1)。

 

*1 不動産保有会社AMへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
 電話番号:0120-64-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

70,100,000

募集金額 70,100,000円

100%

申し込み人数

322

残り時間

投資実行済み

募集期限 2018/12/03