貸付 港区オフィス・商業素地第1号ファンド第1回 港区赤坂 他

投資実行済
港区オフィス・商業素地第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都港区赤坂に所在するオフィス・商業ビル素地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AN(貸付先1)に110,000万円(11億円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計110,010万円(11億10万円)の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

募集総額 1,100,100,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 5.0%
予定運用期間 19ヶ月
募集開始日 2018/12/21
投資実行日 2019/01/25
匿名組合の償還予定日 2020/08/20
償還方法 元本 19ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 3,786円 6円 3,780円
10万円の場合 7,573円 12円 7,561円
30万円の場合 22,722円 38円 22,684円
50万円の場合 37,873円 63円 37,810円
100万円の場合 75,750円 126円 75,624円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/04/20 2019/03/31 890円 9794520 0円 0 890円 9794520
2019/07/20 2019/06/30 1,246円 13712328 0円 0 1,246円 13712328
2019/10/20 2019/09/30 1,260円 13863013 0円 0 1,260円 13863013
2020/01/20 2019/12/31 1,260円 13863013 0円 0 1,260円 13863013
2020/04/20 2020/03/31 1,246円 13712328 0円 0 1,246円 13712328
2020/07/20 2020/06/30 1,246円 13712328 0円 0 1,246円 13712328
2020/08/20 2020/07/31 425円 4678807 0円 0 425円 4678807
2020/08/20 2020/07/31 0円 0 100,000円 1100100000 100,000円 1100100000
合計   7,573円 100,000円 107,573円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都港区赤坂
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(オフィス・商業ビル素地のため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 1,450,000,000
シニアローン
OwnersBookから
75.9%
¥1,100,000,000
物件概要

1. 建物状況

2018年12月20日現在、当該土地上には1967年築の店舗・オフィスビル1棟が存在しております。総合不動産会社ANによれば、残存テナントの退去後に本建物を解体する予定とのことです。なお、本件貸付実行にあたり、本建物は不動産担保として土地と合わせて抵当権を設定いたしますが、評価上は価値をみておりません。

 

2. 交通・接近条件

東京都港区赤坂に位置しており、東京メトロ千代田線へのアクセスが至便、同銀座線・南北線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年12月20日現在、全15室のうち10室が賃貸中となります。総合不動産会社ANによれば、このうち6室が本貸付の返済予定日迄に期間が満了する定期借家契約、2室が本貸付の返済予定日後に期間が満了する定期借家契約、残る2室が普通借家契約となっており、対象物件を取得した後、これら残存テナントと退去につき交渉を継続するとのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、オフィス・商業ビル素地(土地)の価格として、外部専門家による査定額を参考に145,000万円(14億5000万円)と査定しております。なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定においては、物件①の最有効使用は、現況の店舗・オフィスビルを前提としたものではなく、テナント退去・建物解体後のオフィス・商業ビル素地(土地)と判定しています。その査定に当たっては、中規模のオフィス・商業ビル開発等を目的とする開発業者にとっての開発リスクと利潤を考慮した開発計画に基づく価格と周辺の取引事例から査定した価格を関連付けた上で、テナント立退料及び建物取り壊し費用等を控除し、オフィス・商業ビル素地として査定しています。今回の物件①に対する募集金額110,000万円(11億円)は、そのうちの75.9%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社AN
貸付金額 1,100,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 18ヶ月
返済予定日 2020/7/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額 110,000万円(11億円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Kです。

 

物件①が所在する東京都港区赤坂は、東京メトロ赤坂駅・溜池山王駅・赤坂見附駅を中心として飲食等の店舗、ホテルやオフィスが入居する中高層ビルが集積し、これを取り囲むように低層~高層の共同住宅が広がる商住混在エリアとなっています。虎ノ門、霞が関、新橋、東京(丸の内・大手町・八重洲)のオフィスエリア、そして六本木、表参道、青山、有楽町、銀座の商業エリアへのアクセスも良く、高い店舗・オフィス需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社ANは、東京都港区に所在しております。主な事業は、①再生可能エネルギー事業、②不動産開発事業、③不動産等への投資事業、④リゾート施設運営事業となります。直近3期は連続して経常利益・当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①     総合不動産会社ANの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②     総合不動産会社ANによると、返済原資として、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*1)。

 

*1 総合不動産会社ANへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 23,400,000
シニアローン
OwnersBookから
17.1%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
42.7%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に2,340万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.4%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 18ヶ月
返済予定日 2020/7/31
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に540万円の貸付を実行し、2018年12月中に30万円、2019年1月中に10万円の追加貸付をそれぞれ予定しており、本案件実行時に10万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
 電話番号:0120-64-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

1,100,100,000円
募集総額:1,100,100,000円
100%

申込人数

3,053人

残り時間

投資実行済
募集期限:01/23 23:59
この案件は先着方式で募集します
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