貸付 中央区マンション第1号ファンド第1回 中央区日本橋箱崎町 他

期限前償還完了
中央区マンション第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都中央区日本橋箱崎町に所在するマンション1室(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AO(貸付先1)に2,900万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計2,910万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 


■上限金額のお知らせ

今回は案件毎の一人当たりお申込金額は50万円を上限とさせていただきます。予めご了承ください。


 

募集総額 29,100,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 4.8%
確定運用期間 3ヶ月
募集開始日 2018/12/19
投資実行日 2018/12/27
匿名組合の償還予定日 2021/01/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,224円 10円 4,214円
10万円の場合 8,452円 20円 8,432円
30万円の場合 25,367円 62円 25,305円
50万円の場合 42,282円 104円 42,178円
100万円の場合 84,571円 208円 84,363円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/04/20 2019/03/31 1,077円 313676 0円 0 1,077円 313676
2019/07/20 2019/06/30 1,043円 303665 0円 0 1,043円 303665
2019/10/20 2019/09/30 1,054円 307002 0円 0 1,054円 307002
2020/01/20 2019/12/31 1,054円 307002 0円 0 1,054円 307002
2020/04/20 2020/03/31 1,043円 303665 0円 0 1,043円 303665
2020/07/20 2020/06/30 1,043円 303665 0円 0 1,043円 303665
2020/10/20 2020/09/30 1,054円 307002 0円 0 1,054円 307002
2021/01/20 2020/12/31 1,084円 315459 0円 0 1,084円 315459
2021/01/20 2020/12/31 0円 0 100,000円 29100000 100,000円 29100000
合計   8,452円 100,000円 108,452円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都中央区日本橋箱崎町
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 38,200,000
シニアローン
OwnersBookから
75.9%
¥29,000,000
物件概要

1. 建物状況

2012年12月に建築された地上15階建てのマンションです。対象部分は、当該建物の中層階に所在するマンション一室になります。建物全体の管理は準大手総合不動産会社系列の建物管理会社に委託されています。総合不動産会社AOによれば、建物全体(総戸数:50戸台)の管理費・修繕費等積立金につき30万円に満たない滞納があります(*1)が、対象部分に滞納はありません。維持・管理の状態は良好です。
*1 2018年8月31日時点

 

2. 交通・接近条件

東京都中央区日本橋箱崎町に位置しており、東京メトロ半蔵門線及び東京シティエアターミナルへのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年12月18日現在、賃貸中となっております。対象部分は30㎡台の1LDKとなります。住居部分の現行月額賃料(共益費込)の坪単価は13,400円程度となっております。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は12,600円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に3,820万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額2,900万円は、そのうちの約75.9%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社AO
貸付金額 29,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.2%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額 2,900万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Nです。

 

物件①が所在する東京都中央区日本橋箱崎町は、水天宮前駅(東京メトロ)及び東京シティエアターミナルを中心として、オフィスやホテル、そして共同住宅の中高層ビルが混在するエリアとなっています。日本橋・東京(大手町)・赤坂等のオフィスエリア、表参道・渋谷等の商業エリアへのアクセスも至便で、かつ東京国際空港(羽田空港)・成田国際空港(成田空港)へのアクセスも便利であることから、安定的に高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社AOは、東京都中央区に所在しております。主な事業は、①不動産販売事業、②不動産仲介事業、③不動産管理事業、④不動産改修(リノベーション・コンバージョン)事業となります。3期前及び2期前は経常利益・当期純利益で着地しましたが、前期は営業体制の増強に向けた各種取り組みを先行させた結果、経常損失・当期純損失での着地となりました。今期は2018年9月末時点(5か月経過時点)で前年同月残高を上回る経常利益(試算表ベース)となっております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社AOの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社AOによると、返済原資として、物件①の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*2)。

*2 総合不動産会社AOへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 23,400,000
シニアローン
OwnersBookから
17.1%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
42.7%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に2,340万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.4%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.2%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に530万円の貸付を実行し、2018年12月中に10万円、2019年1月中に10万円の追加貸付をそれぞれ予定しており、本案件実行時に10万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
 電話番号:0120-64-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

29,100,000円
募集総額:29,100,000円
100%

申込人数

163人

残り時間

期限前償還完了
この案件は先着方式で募集します
投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。