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中央区マンション第2号ファンド第1回
中央区日本橋浜町 他

募集概要

東京都中央区日本橋浜町に所在するマンション1室(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社AO(貸付先1)に2,400万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計2,410万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 


■上限金額のお知らせ

今回は案件毎の一人当たりお申込金額は50万円を上限とさせていただきます。予めご了承ください。


 

募集総額 24,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.2%
予定運用期間 25ヶ月
投資実行日 2018/12/27
匿名組合の償還予定日 2021/01/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,226円 8円 4,218円
10万円の場合 8,454円 16円 8,438円
30万円の場合 25,368円 50円 25,318円
50万円の場合 42,283円 83円 42,200円
100万円の場合 84,571円 166円 84,405円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/04/20 2019/03/31 ¥1,077 259594 ¥0 0 ¥1,077 259594
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,042 251309 ¥0 0 ¥1,042 251309
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,054 254071 ¥0 0 ¥1,054 254071
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,054 254071 ¥0 0 ¥1,054 254071
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,042 251309 ¥0 0 ¥1,042 251309
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,042 251309 ¥0 0 ¥1,042 251309
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,054 254071 ¥0 0 ¥1,054 254071
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,089 262528 ¥0 0 ¥1,089 262528
2021/01/20 2020/12/31 ¥0 0 ¥100,000 24100000 ¥100,000 24100000
合計   ¥8,454 ¥100,000 ¥108,454

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都中央区日本橋浜町
稼働率単位:% 100%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥31,700,000
シニアローン OwnersBookから 75.7% ¥24,000,000

物件概要

1. 建物状況

1999年11月に建築された地上11階建てのマンションです。対象部分は、当該建物の中層階に所在するマンション一室になります。建物全体の管理は準大手賃貸マンション開発会社系列の建物管理会社に委託されています。総合不動産会社AOによれば、建物全体(*1)及び対象部分の管理費・修繕費等積立金に滞納はありません。なお、これまで修繕計画等に即した修繕工事が実施され、2020年には大規模修繕工事も予定されており、維持・管理の状態は良好です。
*1 2018年8月31日時点

 

2. 交通・接近条件

東京都中央区日本橋浜町に位置しており、都営地下鉄新宿線へのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2018年12月18日現在、賃貸中となっております。対象部分は40㎡台の1LDKとなります。住居部分の現行月額賃料(共益費込)の坪単価は10,800円程度となっております。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は10,100円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に3,170万円と査定しております。今回の物件①に対する募集金額2,400万円は、そのうちの約75.7%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社AO
貸付金額 24,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.2%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額 2,400万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Nです。

 

物件①が所在する東京都中央区日本橋浜町は、都営地下鉄新宿線・浜町駅及び浜町公園を中心として、オフィス及び共同住宅の中高層ビルが混在するエリアとなっています。神田・新宿等のオフィスエリアへのアクセスが至便で、乗り換えにより東京(大手町・丸の内)・新橋・霞が関・赤坂等のオフィスエリアへのアクセスが便利であることから、安定的に高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社AOは、東京都中央区に所在しております。主な事業は、①不動産販売事業、②不動産仲介事業、③不動産管理事業、④不動産改修(リノベーション・コンバージョン)事業となります。3期前及び2期前は経常利益・当期純利益で着地しましたが、前期は営業体制の増強に向けた各種取り組みを先行させた結果、経常損失・当期純損失での着地となりました。今期は2018年9月末時点(5か月経過時点)で前年同月残高を上回る経常利益(試算表ベース)となっております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社AOの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社AOによると、返済原資として、物件①の売却の他、他の記入機関等からの借入等を想定している、とのことです(*2)。

*2 総合不動産会社AOへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
 電話番号:0120-64-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

24,100,000

募集金額 24,100,000円

100%

申し込み人数

129

残り時間

投資実行済み

募集期限 2018/12/25