貸付 荒川区マンション用地第1号ファンド第1回 荒川区西日暮里 他

期限前償還完了
荒川区マンション用地第1号ファンド第1回
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募集概要

東京都荒川区西日暮里に所在するマンション用地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社B(貸付先1)に11,000万円(1億1,000万円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計11,010万円(1億1,010万円)の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

募集総額 110,100,000円
運用タイプ 貸付(シニア/メザニン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
確定利回り(年換算) 6.6%
確定運用期間 5ヶ月
募集開始日 2018/12/27
投資実行日 2019/01/10
匿名組合の償還予定日 2021/01/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2019/04/20 2019/03/31 985円 1084931 0円 0 985円 1084931 0
2019/07/20 2019/06/30 1,120円 1234109 0円 0 1,120円 1234109 0
2019/10/20 2019/09/30 1,133円 1247671 0円 0 1,133円 1247671 0
2020/01/20 2019/12/31 1,133円 1247671 0円 0 1,133円 1247671 0
2020/04/20 2020/03/31 1,120円 1234109 0円 0 1,120円 1234109 0
2020/07/20 2020/06/30 1,120円 1234109 0円 0 1,120円 1234109 0
2020/10/20 2020/09/30 1,133円 1247671 0円 0 1,133円 1247671 0
2021/01/20 2020/12/31 1,141円 1256560 0円 0 1,141円 1256560 0
2021/01/20 2020/12/31 0円 0 100,000円 110100000 100,000円 110100000 0
合計   8,885円 100,000円 108,885円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都荒川区西日暮里
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(マンション用地のため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 138,000,000
シニアローン
OwnersBookから
79.7%
¥110,000,000
物件概要

1. 建物状況

本土地はマンション用地であり、2018年12月26日現在、本土地上に建物は存在しておりません。

 

2. 交通・接近条件

東京都荒川区西日暮里に位置しており、JR山手線・京浜東北線、東京メトロ千代田線、及び東京都交通局日暮里・舎人ライナーへのアクセスが便利な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

本土地はマンション用地であり、2018年12月26日現在、本土地上に建物は存在しておりません。なお、総合不動産会社Bより提出された建築プランによれば、1階部分を店舗(30㎡台と40㎡台の2区画;ジョイント可能)、2階から5階部分を30㎡台(1LDK・5戸)及び40㎡台(1LDK・3戸)から構成される総戸数8戸の住戸から成る地上5階建の店舗付きマンションを建築することが可能です。また、外部不動産鑑定士により査定された本建築プランにおける新規月額賃料(共益費込)の平均坪単価は、店舗部分については14,500円程度、住居部分については12,100円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に13,800万円(1億3,800万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの約79.7%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社B
貸付金額 110,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 11,000万円(1億1,000万円)の根抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①が所在する東京都荒川区西日暮里は、最寄り駅であるJR/東京メトロ/東京都交通局・西日暮里駅を中心として近隣住民向けサービス業の店舗が集積し、その背後に中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅、そして中低層のオフィス等が集積する商住混在エリアとなっています。JR線及び東京メトロ線にて秋葉原、神田、東京(丸の内・大手町・八重洲)、新橋、そして池袋等のオフィスエリアへのアクセスが便利であることから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Bは東京都渋谷区に所在しています。主な事業は、①不動産開発事業、②不動産投資事業、③不動産コンサルティング事業、④その他投資事業となります。3期前・2期前は共に経常赤字で、保有する不動産の売却益により当期純利益を計上しておりました。直近期は、経常利益・当期純利益を計上して着地しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社Bの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社Bによると、返済原資として、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*1)。

*1 総合不動産会社Bへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 23,400,000
シニアローン
OwnersBookから
17.1%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
42.7%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,340万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.4%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権が既に設定され、既に540万円の貸付を実行し、2018年12月中に30万円、2019年1月中に20万円の追加貸付をそれぞれ予定しており、本案件実行時に10万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
電話番号:0120-64-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

110,100,000円
募集総額:110,100,000円
100%

申込人数

634人

残り時間

期限前償還完了
この案件は先着方式で募集します
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