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荒川区マンション用地第1号ファンド第1回
荒川区西日暮里 他

募集概要

東京都荒川区西日暮里に所在するマンション用地(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社B(貸付先1)に11,000万円(1億1,000万円)、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計11,010万円(1億1,010万円)の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

募集総額 110,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 25ヶ月
投資実行日 2019/01/10
匿名組合の償還予定日 2021/01/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,440円 8円 4,432円
10万円の場合 8,885円 16円 8,869円
30万円の場合 26,662円 50円 26,612円
50万円の場合 44,443円 83円 44,360円
100万円の場合 88,886円 166円 88,720円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/04/20 2019/03/31 ¥985 1084931 ¥0 0 ¥985 1084931
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,120 1234109 ¥0 0 ¥1,120 1234109
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,133 1247671 ¥0 0 ¥1,133 1247671
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,133 1247671 ¥0 0 ¥1,133 1247671
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,120 1234109 ¥0 0 ¥1,120 1234109
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,120 1234109 ¥0 0 ¥1,120 1234109
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,133 1247671 ¥0 0 ¥1,133 1247671
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,141 1256560 ¥0 0 ¥1,141 1256560
2021/01/20 2020/12/31 ¥0 0 ¥100,000 110100000 ¥100,000 110100000
合計   ¥8,885 ¥100,000 ¥108,885

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都荒川区西日暮里
稼働率単位:% 分析対象外(マンション用地のため)
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥138,000,000
シニアローン OwnersBookから 79.7% ¥110,000,000

物件概要

1. 建物状況

本土地はマンション用地であり、2018年12月26日現在、本土地上に建物は存在しておりません。

 

2. 交通・接近条件

東京都荒川区西日暮里に位置しており、JR山手線・京浜東北線、東京メトロ千代田線、及び東京都交通局日暮里・舎人ライナーへのアクセスが便利な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

本土地はマンション用地であり、2018年12月26日現在、本土地上に建物は存在しておりません。なお、総合不動産会社Bより提出された建築プランによれば、1階部分を店舗(30㎡台と40㎡台の2区画;ジョイント可能)、2階から5階部分を30㎡台(1LDK・5戸)及び40㎡台(1LDK・3戸)から構成される総戸数8戸の住戸から成る地上5階建の店舗付きマンションを建築することが可能です。また、外部不動産鑑定士により査定された本建築プランにおける新規月額賃料(共益費込)の平均坪単価は、店舗部分については14,500円程度、住居部分については12,100円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に13,800万円(1億3,800万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額は、そのうちの約79.7%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社B
貸付金額 110,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 11,000万円(1億1,000万円)の根抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①が所在する東京都荒川区西日暮里は、最寄り駅であるJR/東京メトロ/東京都交通局・西日暮里駅を中心として近隣住民向けサービス業の店舗が集積し、その背後に中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅、そして中低層のオフィス等が集積する商住混在エリアとなっています。JR線及び東京メトロ線にて秋葉原、神田、東京(丸の内・大手町・八重洲)、新橋、そして池袋等のオフィスエリアへのアクセスが便利であることから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Bは東京都渋谷区に所在しています。主な事業は、①不動産開発事業、②不動産投資事業、③不動産コンサルティング事業、④その他投資事業となります。3期前・2期前は共に経常赤字で、保有する不動産の売却益により当期純利益を計上しておりました。直近期は、経常利益・当期純利益を計上して着地しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社Bの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社Bによると、返済原資として、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*1)。

*1 総合不動産会社Bへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:


加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター(略称:FINMAC)
電話番号:0120-64-5005(フリーダイヤル)

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

110,100,000

募集金額 110,100,000円

100%

申し込み人数

634

残り時間

投資実行済み

募集期限 2019/01/08