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杉並区商業ビル第1号ファンド第1回
杉並区高井戸西 他

募集概要

東京都杉並区高井戸西に所在する商業ビル1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社X(貸付先1)に9,600万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計9,610万円の貸付を行います。

 

※貸付型の案件においては、行政当局からの指導により担保不動産・借入人の詳細を伏せる必要があり、当該写真はイメージです。

 

募集総額 96,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 23ヶ月
投資実行日 2019/02/28
匿名組合の償還予定日 2021/01/20
償還方法 元本 23ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,138円 8円 4,130円
10万円の場合 8,281円 16円 8,265円
30万円の場合 24,853円 46円 24,807円
50万円の場合 41,420円 76円 41,344円
100万円の場合 82,844円 152円 82,692円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/04/20 2019/03/31 ¥381 366904 ¥0 0 ¥381 366904
2019/07/20 2019/06/30 ¥1,120 1077041 ¥0 0 ¥1,120 1077041
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,133 1088876 ¥0 0 ¥1,133 1088876
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,133 1088876 ¥0 0 ¥1,133 1088876
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,120 1077041 ¥0 0 ¥1,120 1077041
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,120 1077041 ¥0 0 ¥1,120 1077041
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,133 1088876 ¥0 0 ¥1,133 1088876
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,141 1097160 ¥0 0 ¥1,141 1097160
2021/01/20 2020/12/31 ¥0 0 ¥100,000 96100000 ¥100,000 96100000
合計   ¥8,281 ¥100,000 ¥108,281

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都杉並区高井戸西
稼働率単位:% 46.4%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥120,000,000
シニアローン OwnersBookから 80% ¥96,000,000

物件概要

1. 建物状況

1991年10月に建築された地上4階建の建物です。維持・管理の状態は普通です。

 

2. 交通・接近条件

杉並区高井戸西に位置しており、京王電鉄井の頭線へのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

総合不動産会社Xによれば、本建物は1階の2区画が店舗、2階の2区画が事務所、3階及び4階が住居の用途にそれぞれ供されております。2019年2月18日現在、2階の1区画が空室、3階及び4階が現所有者により自己使用(*1, *2)されております。

現行月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗部分については10,800円程度、事務所部分については7,500円程度、住居部分については現所有者による自己使用のため賃料は発生しておりません。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗部分については10,800円程度、事務所部分については8,400円程度、住居部分については9,300円程度となっております。

*1 総合不動産会社Xによると、3階及び4階を自己使用している現所有者は、同社への売却と同時に退去するとのことです。
*2 総合不動産会社Xによると、本物件取得後、3階及び4階につきリニューアルを施した上で住居として賃貸する予定、とのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に12,000万円(1億2,000万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額9,600万円は、そのうちの80.0%となります。

 

貸付条件

貸付先 総合不動産会社X
貸付金額 96,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 22ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 9,600万円の根抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Yです。

 

物件①が所在する東京都杉並区高井戸西は、京王電鉄井の頭線エリアに位置し、渋谷や吉祥寺、新宿へのアクセスが便利で、また沿線には多くの中学・高校・大学・専門学校等が存在することから、高い住宅需要が存在するエリアです。そして、富士見ヶ丘駅を中心に、近隣住民向けの飲食・物販・各種サービスの店舗・事務所が入居する低層ビルが集積しており、店舗や店舗兼事務所向けの需要が存在するエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社Xは東京都港区に所在しております。主な事業は、①土地を仕入れ、住宅等を建設して売却する「不動産開発事業」、②施主から建設工事を請け負う「建設工事請負事業」、そして③不動産の仲介を行う「不動産仲介事業」となります。過去3年にわたって経常利益及び当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

●総合不動産会社Xの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

●総合不動産会社Xによると、返済原資として、物件①の売却、又は他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*3)。

 

*3 総合不動産会社Xへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

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申し込み総額

96,100,000

募集金額 96,100,000円

100%

申し込み人数

510

残り時間

投資実行済み

募集期限 2019/02/26