貸付 練馬区マンション第2号ファンド第1回 練馬区豊玉北 他

投資実行済
練馬区マンション第2号ファンド第1回
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募集概要

東京都練馬区豊玉北に所在するマンション1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。物件①を所有する総合不動産会社から担保提供を受けた総合不動産会社AQ(貸付先1)(*1)に4,800万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計4,810万円の貸付を行います。

 

*1 貸付先1及び物件①を所有する総合不動産会社の代表者は同一で、それぞれの会社の株式の100%を保有しています。

 

※担保不動産・借入人に関する情報開示は行政当局の見解に基づいております。本案件については担保不動産・借入人を特定する情報の開示に必要な要件を満たさず、当該写真はイメージとなりますのでご了承ください。


■上限金額のお知らせ

本案件の一人当たりお申込金額は40万円を上限とさせていただきます。予めご了承ください。

 

募集総額 48,100,000円
運用タイプ 貸付(メザニンローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 31ヶ月
募集開始日 2019/05/17
投資実行日 2019/05/23
匿名組合の償還予定日 2021/12/20
償還方法 元本 31ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2019/07/20 2019/06/30 467円 224876 0円 0 467円 224876 0
2019/10/20 2019/09/30 1,131円 544438 0円 0 1,131円 544438 0
2020/01/20 2019/12/31 1,131円 544438 0円 0 1,131円 544438 0
2020/04/20 2020/03/31 1,119円 538520 0円 0 1,119円 538520 0
2020/07/20 2020/06/30 1,119円 538520 0円 0 1,119円 538520 0
2020/10/20 2020/09/30 1,131円 544438 0円 0 1,131円 544438 0
2021/01/20 2020/12/31 1,131円 544438 0円 0 1,131円 544438 0
2021/04/20 2021/03/31 1,107円 532602 0円 0 1,107円 532602 0
2021/07/20 2021/06/30 1,119円 538520 0円 0 1,119円 538520 0
2021/10/20 2021/09/30 1,131円 544438 0円 0 1,131円 544438 0
2021/12/20 2021/11/30 774円 372353 0円 0 774円 372353 0
2021/12/20 2021/11/30 0円 0 100,000円 48100000 100,000円 48100000 0
合計   11,360円 100,000円 111,360円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都練馬区豊玉北
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 218,000,000
シニアローン
銀行から
57.8%
¥126,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
22%
¥48,000,000
物件概要

2006年12月に建築された地下1階付 3階建(*2)のマンション1棟となります。維持・管理の状態は良好です。

*2 不動産登記簿での記載は「地下1階付3階建」となりますが、地盤面との関係で、実質的に「地上4階建」となり、部屋番号も1階から4階の別で表記されております。以降、本説明においても「地上4階建」と表記します。

 

1. 建物状況

東京都練馬区豊玉北に位置しており、西武鉄道池袋線、豊島線及び西武有楽町線並びに都営地下鉄大江戸線へのアクセスが良好な立地です。

 

2. 交通・接近条件

東京都練馬区豊玉北に位置しており、西武鉄道池袋線、豊島線及び西武有楽町線並びに都営地下鉄大江戸線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2019年5月16日現在、1階から4階までを住居として賃貸しております。30㎡台の1DK(2戸)及び30㎡台の1LDK(6戸)の計8戸から構成されています。現行月額賃料(共益費込)の坪単価は10,100円程度となっており、外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価と同程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に21,800万円(2億1,800万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額4,800万円は、そのうちの約22.0%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社AQ
貸付金額 48,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 30ヶ月
返済予定日 2021/11/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額 4,800万円の根抵当権(第二順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当N1です。

 

物件①が所在する東京都練馬区豊玉北は、最寄り駅である西武鉄道各線及び都営地下鉄大江戸線・練馬駅周辺にはオフィス・店舗ビルや中高層の共同住宅、飲食店や小売店等の周辺住民向け店舗が混在し、その背後には中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅が集積する住宅エリアとなっています。西武池袋線や都営大江戸線にて池袋、新宿へ、西武有楽町線からの東京メトロ有楽町線・副都心線への直通運転にて銀座、渋谷へのアクセスが便利であることから、安定的に高い住宅需要が存在するエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社AQは東京都豊島区に所在しております。主な事業は、①賃貸仲介・管理業、②不動産管理(PM)事業、③不動産開発事業となります。直近3期は連続して経常利益・当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社AQの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社AQによると、返済原資として、事業活動(グループ会社を含む。)によって稼得されるキャッシュ等を想定している、とのことです(*3)。

 

*3 総合不動産会社AQへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都文京区本郷
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 23,400,000
シニアローン
OwnersBookから
17.1%
¥4,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
42.7%
¥10,000,000
物件概要

1. 建物状況

1990年前後に開発・分譲された区分所有建物のうち1戸に該当します。建物は地下1階付8階建で、対象物件は中層階に所在するマンション一室です。2000年以降に大規模修繕が実施されており、管理の状況は良好です。

 

2. 交通・接近条件

文京区本郷に位置しており、東京メトロ丸の内線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

住居として賃貸中で、安定した賃料収入を得ております。

 

4. 物件評価額

大手不動産流通会社の査定を参考にして、本件評価額を2,340万円と査定しております。今回の物件②に対する募集金額は、そのうちの約0.4%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社A
貸付金額 100,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 30ヶ月
返済予定日 2021/11/30
返済方法 元本 元本一括
利払 最終弁済日に一括
早期返済
担保 極度額1,000万円の根抵当権(第二順位)が既に設定され、既に480万円の貸付を実行し、本案件実行時に10万円の追加貸付を行う予定です。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

いつもお世話になっております。案件担当Kです。

 

本物件は、【物件概要】にも書きました通り、住居として安定した賃料収入を得ています。加えて、東京都中央区で不動産業を営んでいる総合不動産会社Aは、過去3年間は黒字で安定した経常利益を計上しております。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用い るものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となり ます。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす 恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

48,100,000円
募集総額:48,100,000円
100%

申込人数

259人

残り時間

投資実行済
募集期限:05/30 23:59
この案件は先着方式で募集します
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