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千代田区オフィス第3号ファンド第1回
千代田区神田岩本町 他

募集概要

東京都千代田区神田岩本町に所在するオフィスビルの区分所有(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①)/メザニンローン(物件②)」への投資となります。物件①を所有する不動産保有会社AW(貸付先1)に26,400万円(2億6,400万円)、物件②を所有するロードスターキャピタル株式会社(貸付先2)に10万円、合計26,410万円(2億6,410万円)の貸付を行います。

 

※不動産保有会社AWから同意を得られなかったため、物件①に係る担保不動産・借入人に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該写真はイメージとなりますのでご了承ください。

募集総額 264,100,000円
運用タイプ 貸付( シニア/メザニン )
貸付先数 2
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 25ヶ月
投資実行日 2019/06/28
匿名組合の償還予定日 2021/07/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権/根抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,513円 8円 4,505円
10万円の場合 9,032円 16円 9,016円
30万円の場合 27,107円 50円 27,057円
50万円の場合 45,182円 83円 45,099円
100万円の場合 90,366円 166円 90,200円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,158 3059506 ¥0 0 ¥1,158 3059506
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,133 2994410 ¥0 0 ¥1,133 2994410
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,121 2961863 ¥0 0 ¥1,121 2961863
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,121 2961863 ¥0 0 ¥1,121 2961863
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,133 2994410 ¥0 0 ¥1,133 2994410
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,133 2994410 ¥0 0 ¥1,133 2994410
2021/04/20 2021/03/31 ¥1,109 2929315 ¥0 0 ¥1,109 2929315
2021/07/20 2021/06/30 ¥1,124 2970899 ¥0 0 ¥1,124 2970899
2021/07/20 2021/06/30 ¥0 0 ¥100,000 264100000 ¥100,000 264100000
合計   ¥9,032 ¥100,000 ¥109,032

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1
  • 貸付先2

物件リスク分析

ロケーション 東京都千代田区神田岩本町
稼働率単位:% 100%
スポンサー クレジット 設立3年未満の不動産保有会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥331,000,000
シニアローン OwnersBookから 79.8% ¥264,000,000

物件概要

1. 建物状況

1993年1月に建築された9階建のオフィスビルです(*1)。対象部分は、当該建物の5~7階部分のオフィス部分(区分所有3区画)となります。維持・管理の状態は良好です。

*1 不動産保有会社AWによれば、対象建物の確認済証及び検査済証は保存されていないとのことですが、別途不動産保有会社AWから提出を受けた東京都都千代田区発行の台帳記載事項証明から、新築時に建築確認及び完了検査がされたことは確認できます。

 

2. 交通・接近条件

東京都千代田区神田岩本町に位置しており、都営地下鉄新宿線へのアクセスが至便で、また、JR山手線・京浜東北線・中央本線・総武線、東京メトロ日比谷線・銀座線及びつくばエクスプレス線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2019年6月7日現在、対象部分である当該区分所有建物の稼働率は100%となっています。

現行月額賃料の坪単価は、10,500円程度となっています。外部専門家により査定された査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、15,000円程度となっています。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に33,100万円(3億3,100万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額26,400万円(2億6,400万円)は、そのうちの約79.8%となります。

 

貸付条件

貸付先 不動産保有会社AW
貸付金額 264,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2021/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額26,400万円(2億6,400万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Kです。

 

物件①が所在する東京都千代田区神田岩本町は、都営地下鉄新宿線、東京メトロ日比谷線・銀座線、JR山手線・京浜東北線・中央本線・総武線及びつくばエクスプレス線エリアに位置し、最寄り駅である岩本町駅又は神田駅若しくは秋葉原駅を中心として、オフィス・商業店舗が入居する中低層ビルが集積しています。東京(丸の内・大手町・八重洲)・日本橋・京橋・銀座・日比谷・霞が関等へのアクセスが至便であることから、オフィスとして安定的な需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である不動産保有会社AWは東京都港区に所在している設立後3年未満の法人です。主な事業は、不動産賃貸・管理事業となります。保有不動産は物件①のみで、2019年6月7日時点で設立後第1期の決算を終えておりません。

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②不動産保有会社AWによると、返済原資として、物件①の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*2)。

 

*2 不動産保有会社AWへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

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申し込み総額

264,100,000

募集金額 264,100,000円

100%

申し込み人数

739

残り時間

投資実行済み

募集期限 2019/06/27