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杉並区レジデンス第1号ファンド第1回
杉並区高円寺北

募集概要

東京都杉並区高円寺北に所在するレジデンス(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を所有する株式会社ニーズ・コーポレーション(本借入人)に12,000万円(1億2,000万円)の貸付を行います。

 

※本借入人から同意を得られなかったため、本物件に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該写真はイメージとなりますのでご了承ください。

募集総額 120,000,000円
運用タイプ 貸付( シニアローン )
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 4.0%
予定運用期間 19ヶ月
投資実行日 2019/06/26
匿名組合の償還予定日 2021/01/20
償還方法 元本 19ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 3,034円 6円 3,028円
10万円の場合 6,070円 12円 6,058円
30万円の場合 18,210円 38円 18,172円
50万円の場合 30,355円 63円 30,292円
100万円の場合 60,710円 126円 60,584円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,052 1262465 ¥0 0 ¥1,052 1262465
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,008 1209863 ¥0 0 ¥1,008 1209863
2020/04/20 2020/03/31 ¥997 1196712 ¥0 0 ¥997 1196712
2020/07/20 2020/06/30 ¥997 1196712 ¥0 0 ¥997 1196712
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,008 1209863 ¥0 0 ¥1,008 1209863
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,008 1209863 ¥0 0 ¥1,008 1209863
2021/01/20 2020/12/31 ¥0 0 ¥100,000 120000000 ¥100,000 120000000
合計   ¥6,070 ¥100,000 ¥106,070

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1

物件リスク分析

ロケーション 東京都杉並区高円寺北
稼働率単位:% 61%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥150,000,000
シニアローン OwnersBookから 80% ¥120,000,000

物件概要

1. 建物状況

1984年12月に建築された2階建のアパート2棟です(*1)。維持・管理の状態は普通です。

*1 本借入人によれば、本件建物は建築確認は取得しておりますが、検査済証はないとのことです。

 

2. 交通・接近条件

東京都杉並区高円寺北に位置しており、JR中央本線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2棟ともに1階及び2階を住居として賃貸しており、10㎡台のワンルームタイプ18戸(2棟合計)から構成されています。2019年6月20日現在の稼働率は約61%(*2)となっています。現行月額賃料の坪単価は、13,400円程度(*2)となっており、外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価と同程度となっています。

*2 2019年6月20日現在、本借入人から提出された資料からは、直近で契約期限を迎えた1戸の賃貸借契約の更新状況が確認できておらず、上記は当該賃貸借契約が更新されていない場合の稼働率・坪単価となります。仮に当該賃貸借契約が従前通りの条件で更新されていた場合、稼働率・現行月額賃料坪単価は、それぞれ約66%、13,700円程度となります。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に15,000万円(1億5,000万円)と査定しております。今回の本物件に対する募集金額12,000万円(1億2,000万円)は、そのうちの80.0%となります。

 

貸付条件

貸付先 株式会社ニーズ・コーポレーション
貸付金額 120,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.0%
予定貸付期間 18ヶ月
返済予定日 2020/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額12,000万円(1億2,000万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。

案件担当者からのコメント

案件担当Fです。

 

本物件が所在する東京都杉並区高円寺北は、最寄り駅であるJR中央本線高円寺駅を中心として飲食業・サービス業の店舗やオフィスが集積し、その背後に中小規模の一般住宅や中低層の共同住宅が集積する住宅エリアとなっています。JR中央本線にて新宿、神田、東京(大手町・丸の内・八重洲)等のオフィスエリアへのアクセスが良好であり、沿線には多くの中学高校・大学・専門学校等も存在することから、高い住宅需要が存在しているエリアです。

 

本借入人は、東京都港区に所在しております。主な事業は、①土地を仕入れ、住宅等を建設して売却する「不動産開発事業」、②施主から建設工事を請け負う「建設工事請負事業」、そして③不動産の仲介を行う「不動産仲介事業」となります。過去3年にわたって経常利益及び当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②本借入人によると、返済原資として、物件①の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*3)。

 

*3 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

120,000,000

募集金額 120,000,000円

100%

申し込み人数

441

残り時間

投資実行済み

募集期限 2019/06/25