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江東区マンション第1号ファンド第2回
江東区亀戸

募集概要

東京都江東区亀戸に所在するマンション1棟(本物件)を担保とする「メザニンローン」への投資となります。本物件を所有する不動産保有会社O(本借入人)に3,000万円の貸付を行います。

 

※本借入人から同意を得られなかったため、本物件及び本借入人に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該写真はイメージとなりますのでご了承ください。


■上限金額のお知らせ

本案件の一人当たりお申込金額は40万円を上限とさせていただきます。予めご了承ください。

募集総額 30,000,000円
運用タイプ 貸付( メザニンローン )
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 25ヶ月
投資実行日 2019/07/03
匿名組合の償還予定日 2021/07/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,483円 8円 4,475円
10万円の場合 8,971円 16円 8,955円
30万円の場合 26,920円 50円 26,870円
50万円の場合 44,873円 83円 44,790円
100万円の場合 89,750円 166円 89,584円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/10/20 2019/09/30 ¥1,097 329178 ¥0 0 ¥1,097 329178
2020/01/20 2019/12/31 ¥1,134 340273 ¥0 0 ¥1,134 340273
2020/04/20 2020/03/31 ¥1,121 336575 ¥0 0 ¥1,121 336575
2020/07/20 2020/06/30 ¥1,121 336575 ¥0 0 ¥1,121 336575
2020/10/20 2020/09/30 ¥1,134 340273 ¥0 0 ¥1,134 340273
2021/01/20 2020/12/31 ¥1,134 340273 ¥0 0 ¥1,134 340273
2021/04/20 2021/03/31 ¥1,109 332876 ¥0 0 ¥1,109 332876
2021/07/20 2021/06/30 ¥1,121 336575 ¥0 0 ¥1,121 336575
2021/07/20 2021/06/30 ¥0 0 ¥100,000 30000000 ¥100,000 30000000
合計   ¥8,971 ¥100,000 ¥108,971

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1

物件リスク分析

ロケーション 東京都江東区亀戸
稼働率単位:% 100%
スポンサー クレジット 設立3年超の不動産保有会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥150,000,000
シニアローン 銀行から 55.7% ¥83,512,250
メザニンローン OwnersBookから 20.0% ¥30,000,000

物件概要

1. 建物状況

2015年9月に建築された地下1階付4階建ての建物です。維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都江東区亀戸に位置しており、JR総武線(各駅停車)及び東武亀戸線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から4階までを住居又は事務所(*1)として賃貸しており、1Kタイプ6戸(16㎡台から20㎡台)及び2LDKタイプ1戸(56㎡台)の計7戸から構成されています。2019年6月25日現在の稼働率は100%となっております。現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は11,800円程度となっており、外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価と同程度となっております。

*1 不動産登記簿での建物の種類は「共同住宅」となりますが、20㎡台の1戸を事務所として賃貸しています。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に、15,000万円(1億5,000万円)と査定しております。今回の本物件に対する募集金額は、そのうちの20.0%となります。

 

貸付条件

貸付先 不動産保有会社O
貸付金額 30,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2021/6/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額 3,000万円の抵当権(第三順位)を本案件実行時に設定します。なお、第一順位・第二順位には、同一銀行・同一支店からの二つのローン(シニアローン)を担保するものとしての抵当権が設定されています。
保証 本借入人のグループ会社(一社になります。)が貸付金額の全額を連帯保証します。なお、本借入人及び当該グループ会社の代表者は同一で、同代表者がそれぞれの会社の株式の100%を保有しています。

案件担当者からのコメント

案件担当N1です。

 

対象物件が所在する東京都江東区亀戸は、最寄り駅であるJR総武線(各駅停車)及び東武亀戸線・亀戸駅の駅前及び沿道に中低層の商店が連担し、その後背地に中低層の共同住宅や戸建て住宅が集積しております。下町情緒あふれるエリアで、物件が所在するエリアは特に閑静な住宅街となっております。JR総武線(各駅停車)にて秋葉原、新宿へのアクセスが便利で、また、秋葉原駅にてJR山手線を経由して東京、品川へのアクセスも良く、安定した住宅需要が見込まれるエリアです。

 

本借入人は東京都文京区に所在しております。主な事業は、不動産賃貸・管理事業となります。過去3期の決算では経常損失・当期純損失を計上し、債務超過の状況にあります。

本借入人のグループ会社(一社になります。)が貸付金額の全額を連帯保証します。なお、本借入人及び当該グループ会社の代表者は同一で、同代表者がそれぞれの会社の株式の100%を保有しています。当該連帯保証人は東京都文京区に所在しており、主な事業は、不動産賃貸・管理事業となります。2017年に設立され、第1期にて不動産を取得したことに伴い、第1期の決算は経常損失・当期純損失を計上し、債務超過の状況にありますが、当該連帯保証人によると今期は当該不動産の賃貸収益が寄与して黒字決算の見込みです

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②本借入人によると、返済原資として、事業活動によって稼得されるキャッシュ等を想定している、とのことです(*2)。

 

*2 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

30,000,000

募集金額 30,000,000円

100%

申し込み人数

146

残り時間

投資実行済み

募集期限 2019/07/04