貸付 中野区商業ビル第2号ファンド第1回 中野区東中野

投資実行済
中野区商業ビル第2号ファンド第1回
LINEで送る
はてなブックマーク
募集概要

本案件は先着方式で募集を実施します。

 

東京都中野区東中野に所在する商業ビル(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を取得する株式会社イ―ダブルジー(本借入人)に14,900万円(1億4,900万円)の貸付を行います。

 

※本借入人から同意を得られなかったため、本物件に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該写真はイメージとなりますのでご了承ください。

募集総額 149,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 5.0%
予定運用期間 26ヶ月
募集開始日 2019/08/05
投資実行日 2019/08/09
匿名組合の償還予定日 2021/09/20
償還方法 元本 26ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 5,155円 8円 5,147円
10万円の場合 10,311円 17円 10,294円
30万円の場合 30,938円 52円 30,886円
50万円の場合 51,570円 86円 51,484円
100万円の場合 103,145円 172円 102,973円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/10/20 2019/09/30 712円 1061369 0円 0 712円 1061369
2020/01/20 2019/12/31 1,260円 1877808 0円 0 1,260円 1877808
2020/04/20 2020/03/31 1,246円 1857397 0円 0 1,246円 1857397
2020/07/20 2020/06/30 1,246円 1857397 0円 0 1,246円 1857397
2020/10/20 2020/09/30 1,260円 1877808 0円 0 1,260円 1877808
2021/01/20 2020/12/31 1,260円 1877808 0円 0 1,260円 1877808
2021/04/20 2021/03/31 1,232円 1836986 0円 0 1,232円 1836986
2021/07/20 2021/06/30 1,246円 1857397 0円 0 1,246円 1857397
2021/09/20 2021/08/31 849円 1265479 0円 0 849円 1265479
2021/09/20 2021/08/31 0円 0 100,000円 149000000 100,000円 149000000
合計   10,311円 100,000円 110,311円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都中野区東中野
レベル1
稼働率単位:% 48%
レベル3
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 188,000,000
シニアローン
OwnersBookから
79.3%
¥149,000,000
物件概要

1. 建物状況

1985年7月に建築された地下1階付地上3階建の建物です(*1)。維持・管理の状態は普通です。

*1 本借入人から提出を受けた東京都中野区発行の建築確認台帳照合(受付簿記載事項)証明書によれば、本建物は建築確認は取得しておりますが、検査済証はないとのことです。また、本借入人から提出を受けた図面及び登記簿謄本に記載の床面積によれば、本建物の容積率が基準容積率を超過している可能性があります。

 

2. 交通・接近条件

東京都中野区東中野に位置しており、JR総武線(各駅停車)及び都営地下鉄大江戸線へのアクセスが至便であり、東京メトロ東西線へのアクセスも良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

本建物は地下1階の1区画及び1階の1区画が店舗、2階の3戸及び3階の2戸が住居の用途にそれぞれ供されております。2019年8月2日現在、1階の1区画が現所有者により自己使用されており(*2)、2階の1戸及び3階の2戸の合計3戸が空室(*3)です。

現行月額賃料(共益費込)の坪単価は、地下1階の店舗部分については11,300円程度、住居部分については11,000円程度、1階の店舗部分については現所有者による自己使用のため賃料は発生しておりません。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗部分については16,300円程度、住居部分については11,300円程度となっております。

*2 本借入人によると、1階を自己使用している現所有者は、10月末まで使用貸借契約により無償使用し、10月末に退去する予定とのことです。
*3 本借入人によると、3戸の空室のうち2階の1戸及び3階の1戸は現所有者により自己使用されていましたが既に退去済であり、本物件取得後、当該3戸の空室につきリニューアルを施した上で賃貸する予定、とのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に18,800万円(1億8,800万円)と査定しております(*4)。今回の本物件に対する募集金額14,900万円は、そのうちの79.3%となります。

*4 OwnersBook評価額は、検査済証未取得、基準容積率超過を鑑みた市場性を勘案の上、査定しております。

 

貸付条件
貸付先 株式会社イ―ダブルジー
貸付金額 149,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2021/8/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額14,900万円(1億4,900万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Fです。

 

本物件が所在する東京都中野区東中野は、最寄り駅であるJR総武線(各駅停車)及び都営地下鉄大江戸線・東中野駅の駅前及び沿道に中低層の商店が連担し、その後背地に中低層の共同住宅や戸建て住宅が集積しております。東中野駅からJR総武線(各駅停車)を利用して新宿へ、都営地下鉄大江戸線を利用して六本木・汐留へのアクセスが良好であることから、安定した住宅需要が存在し、また、近隣住民向けの飲食・物販・各種サービスの店舗・事務所向けの需要も存在するエリアです。

 

本借入人は、東京都港区に所在しております。主な事業は、①不動産売買・仲介事業、②不動産賃貸・管理事業となります。2009年に設立され、過去3年にわたって経常利益及び当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②本借入人によると、返済原資として、本物件の売却を想定している、とのことです(*5)。

 

*5 本借入人へのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

149,000,000円
募集総額:149,000,000円
100%

申込人数

471人

残り時間

投資実行済
募集期限:08/08 23:59
この案件は先着方式で募集します
投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。