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中野区新築マンション第3号ファンド第1回
中野区白鷺2丁目7番14号

募集概要



本案件は抽選方式で募集を実施します。

※お一人様一回限りの申し込みとなります。
※抽選結果は、募集期限後、1営業日以内を目途にメールにてご連絡いたします。

募集期限:2019年8月16日10:00


 

 

 

東京都中野区白鷺2丁目7番14号に所在する新築マンション(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を所有する不動産保有会社から担保提供を受けた株式会社NS投資顧問(本借入人)(*1)に14,600万円(1億4,600万円)の貸付を行います。

 

*1 本借入人及び本物件を所有する不動産保有会社の代表者は同一で、本代表者が本借入人の株式及び不動産保有会社の社員持分の100%を保有しています。

 

募集期限:2019年8月16日 10:00 

募集総額 146,000,000円
運用タイプ 貸付( シニアローン )
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 3.7%
予定運用期間 18ヶ月
投資実行予定日 2019/08/23
匿名組合の償還予定日 2021/02/20
償還方法 元本 18ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)

参考収益比較

投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,669円 6円 2,663円
10万円の場合 5,339円 12円 5,327円
30万円の場合 16,022円 36円 15,986円
50万円の場合 26,710円 60円 26,650円
100万円の場合 53,420円 120円 53,300円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。

配当スケジュール

(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2019/10/20 2019/09/30 ¥385 562400 ¥0 0 ¥385 562400
2020/01/20 2019/12/31 ¥932 1361600 ¥0 0 ¥932 1361600
2020/04/20 2020/03/31 ¥922 1346800 ¥0 0 ¥922 1346800
2020/07/20 2020/06/30 ¥922 1346800 ¥0 0 ¥922 1346800
2020/10/20 2020/09/30 ¥932 1361600 ¥0 0 ¥932 1361600
2021/01/20 2020/12/31 ¥932 1361600 ¥0 0 ¥932 1361600
2021/02/20 2021/01/31 ¥314 458800 ¥0 0 ¥314 458800
2021/02/20 2021/01/31 ¥0 0 ¥100,000 146000000 ¥100,000 146000000
合計   ¥5,339 ¥100,000 ¥105,339

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

  • 貸付先1

物件リスク分析

ロケーション 東京都中野区白鷺2丁目7番14号
稼働率単位:% 0%
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社

財務構造

OwnersBook
評価額
¥192,000,000
シニアローン OwnersBookから 76% ¥146,000,000

物件概要

1. 建物状況

2019年7月に建築された4階建のマンション1棟です。新築であり、維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都中野区白鷺2丁目7番14号に位置しており、最寄り駅である西武鉄道新宿線・鷺ノ宮駅へ徒歩10分以内でアクセス可能です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から4階まで住居となります。1階は1Kタイプ2戸(19㎡台・1戸及び21㎡台・1戸)、2階~4階は1Kタイプ9戸(19㎡台・6戸及び21㎡台・3戸)で構成され、計11戸となります。竣工直後であり、2019年8月13日現在、稼働率は0%となります。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は12,900円程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に19,200万円(1億9,200万円)と査定しております。今回の本物件に対する募集金額14,600万円(1億4,600万円)は、そのうちの約76.0%となります。

 

貸付条件

貸付先 株式会社NS投資顧問
貸付金額 146,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 3.7%
予定貸付期間 18ヶ月
返済予定日 2021/1/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額14,600万円(1億4,600万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
保証 本物件を担保提供する不動産保有会社が貸付金額の全額を連帯保証します。なお、本借入人及び本物件を所有する不動産保有会社の代表者は同一で、本代表者が本借入人及び不動産保有会社の株式の100%を保有しています。

案件担当者からのコメント

案件担当Fです。

 

本物件は、西武鉄道新宿線エリアに位置し、新宿や高田馬場へのアクセスが便利で、また沿線には多くの中学・高校・大学・専門学校等が存在することから、高い住宅需要が存在するエリアです。

 

本借入人は、東京都中央区に所在しております。主な事業は、①不動産賃貸業、②不動産開発コンサルティング事業、③飲食事業となります。直近期の経常損益は経常損失となったものの、前期及び前々期は経常利益を計上しており、また、直近3期にわたって当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②本借入人によると、返済原資として、本物件の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*2)。

 

*2 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。

申し込み総額

146,000,000

募集金額 146,000,000円

100%

申し込み人数

784

残り時間

募集完了

募集期限 2019/08/16