貸付 南青山商業ビル素地第1号第1回 港区南青山

投資実行済
南青山商業ビル素地第1号第1回
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募集概要

港区南青山に所在する商業ビル素地(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を所有する不動産保有会社AZ(本借入人)に80,000万円(8億円)の貸付を行います。

 

※本借入人から同意を得られなかったため、本物件及び本借入人に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該画像はイメージとなりますのでご了承ください。

 

募集総額 800,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 4.0%
予定運用期間 13ヶ月
募集開始日 2019/11/12
投資実行日 2019/11/29
匿名組合の償還予定日 2020/12/20
償還方法 元本 13ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,009円 4円 2,005円
10万円の場合 4,020円 8円 4,012円
30万円の場合 12,063円 26円 12,037円
50万円の場合 20,108円 43円 20,065円
100万円の場合 40,216円 86円 40,130円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2020/01/20 2019/12/31 350円 2805479 0円 0 350円 2805479
2020/04/20 2020/03/31 997円 7978082 0円 0 997円 7978082
2020/07/20 2020/06/30 997円 7978082 0円 0 997円 7978082
2020/10/20 2020/09/30 1,008円 8065753 0円 0 1,008円 8065753
2020/12/20 2020/11/30 668円 5347945 0円 0 668円 5347945
2020/12/20 2020/11/30 0円 0 100,000円 800000000 100,000円 800000000
合計   4,020円 100,000円 104,020円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 港区南青山
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(商業ビル素地のため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年超の不動産保有会社
レベル3
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 1,120,000,000
シニアローン
OwnersBookから
71.4%
¥800,000,000
物件概要

1. 建物状況

2019年11月11日現在、本物件の土地上には1967年に建築された住宅1棟が存在しています。本借入人によれば、現在の居住者は本件貸付実行までに退去するとのことです。なお、本件貸付実行にあたり、当該建物は不動産担保として土地と合わせて抵当権を設定いたしますが、評価上は価値をみておりません。

 

2. 交通・接近条件

港区南青山に位置しており、東京メトロ銀座線・千代田線・半蔵門線へのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

本借入人によれば、本建物に賃借人はおらず、2019年11月11日現在の居住者は本件貸付実行までに退去するとのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、商業ビル素地(土地)の価格として、外部専門家による査定額を参考に112,000万円(11億2,000万円)と査定しております。なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定においては、本物件の最有効使用は、現況の住居を前提としたものではなく、建物解体後の商業ビル素地(土地)と判定しています。その査定に当たっては、周辺の取引事例から査定した価格を参考に、小~中規模の商業ビル開発等を目的とする開発業者にとっての開発リスクと利潤を考慮した開発計画に基づく収益価格を採用した上で、建物取り壊し費用等を控除し、商業ビル素地として査定しています。今回の本物件に対する募集金額80,000万円(8億円)は、そのうちの約71.4%となります。

 

貸付条件
貸付先 不動産保有会社AZ
貸付金額 800,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.0%
予定貸付期間 12ヶ月
返済予定日 2020/11/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額80,000万円(8億円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Tです。

 

本物件が所在する港区南青山は、最寄り駅である東京メトロ銀座線・千代田線・半蔵門線表参道駅を中心として物販・飲食・各種サービスの店舗やオフィスが入居する中層ビルが集積し、その周辺に中低層の店舗・事務所・共同住宅等が建ち並ぶ商住混在地域となっています。このような地域の中で、本物件は服飾関係の店舗として高い需要が存在するエリアに所在しており、その周囲には高級デザイナーブランドのブティックの集積が認められます。

 

本借入人は、東京都千代田区に所在しております。主な事業は、不動産賃貸事業となります。2013年1月に設立され、直近3期のうち3期前及び2期前は経常利益・当期純利益を計上しましたが、本借入人によると、前期は台風の影響で保有物件の修繕費が嵩んだため、経常損失・当期純損失を計上し債務超過の状況にあります。本借入人によると、今期は経常利益・当期純利益を計上し、資産超過となる見込みです。

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②本借入人によると、返済原資として、本物件の売却の他、他の金融機関からの借入等を想定している、とのことです(*1)。

 

*1 本借入人へのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

800,000,000円
募集総額:800,000,000円
100%

申込人数

2,238人

残り時間

投資実行済
募集期限:11/19 23:59
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