貸付 中野区戸建素地第1号第2回 中野区上高田

期限前償還完了
中野区戸建素地第1号第2回
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募集概要

東京都中野区上高田に所在する戸建素地(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を所有する総合不動産会社X(本借入人)に3,000万円の貸付を行います。

なお、本募集による本借入人への貸付3,000万円は、「中野区戸建用地第1号ファンド第1回(1102口)」における同社への貸付額(元本3,200万円)の一部に対するリファイナンスとして元本支払いに充当されます。本募集における貸付に際して本借入人から従来の貸付額との差額(元本200万円)の弁済を受けることにより、従来の貸付(1102口)は完済される予定です。

※本借入人から同意を得られなかったため、本物件及び本借入人に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該画像はイメージとなりますのでご了承ください。


■上限金額のお知らせ
本案件の一人当たりお申込金額は30万円を上限とさせていただきます。予めご了承ください。

募集総額 30,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 抽選方式
貸付先数 1
確定利回り(年換算) 6.0%
確定運用期間 3ヶ月
募集開始日 2019/11/21
投資実行日 2019/12/02
匿名組合の償還予定日 2022/01/20
償還方法 元本 26ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2020/04/20 2020/03/31 1,479円 443835 0円 0 1,479円 443835 0
2020/07/20 2020/06/30 1,121円 336575 0円 0 1,121円 336575 0
2020/10/20 2020/09/30 1,134円 340273 0円 0 1,134円 340273 0
2021/01/20 2020/12/31 1,134円 340273 0円 0 1,134円 340273 0
2021/04/20 2021/03/31 1,109円 332876 0円 0 1,109円 332876 0
2021/07/20 2021/06/30 1,121円 336575 0円 0 1,121円 336575 0
2021/10/20 2021/09/30 1,134円 340273 0円 0 1,134円 340273 0
2022/01/20 2021/12/31 1,134円 340273 0円 0 1,134円 340273 0
2022/01/20 2021/12/31 0円 0 100,000円 30000000 100,000円 30000000 0
合計   9,366円 100,000円 109,366円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 中野区上高田
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(戸建素地のため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 40,900,000
シニアローン
OwnersBookから
73.3%
¥30,000,000
物件概要

1. 建物状況

2019年11月20日現在、本土地上には1966年築の古家1棟が存在しております(*1)。本借入人によれば、本建物は既に空家となっているとのことです。なお、当該建物には「中野区戸建用地第1号ファンド第1回(1102口)」実行時に不動産担保として土地と合わせて根抵当権を設定していますが、本件貸付実行にあたり、評価上は価値をみておりません。

*1 中野区戸建用地第1号ファンド第1回(1102口)の案件詳細画面において、「総合不動産会社Xによれば、本建物は既に空家となっているとのことで、本貸付1によって得た資金で対象物件を取得した後、速やかに本建物を解体する予定とのことです。」と記載しましたが、2019年11月20日時点で解体工事は行われておりません。この点の経緯・理由について、本借入人に聴取したところ、以下の回答を得ております:
・当初は上記の通り本物件取得後速やかに解体工事に着手する予定であったが、取得直後に買手候補が現れ、当該買手候補と解体工事実施の有無を含めた売買の前提条件についての協議に入ったため、解体工事に着手しなかった。
・これまで当該買手候補が求めるその他の売買の条件を充足することに時間を要していたが、2019年11月20日現在の予定では、2019年12月を目途にかかる条件を充足させ、その後速やかに解体工事に着手することとなっている。

 

2. 交通・接近条件

東京都中野区上高田に位置しており、JR中央本線へのアクセスが可能な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

本借入人によれば、本建物はすでに空家となっており、2019年11月20日現在、賃貸借関係は存在していないとのことです。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、戸建素地(土地)の価格として、外部専門家による査定額を参考に4,090万円と査定しております。なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定においては、本物件の最有効使用は、現況を前提としたものではなく、建物解体後の戸建素地(土地)と判定しています。その査定に当たっては、周辺の取引事例から査定した価格を参考に、建物取り壊し費用等を控除し、戸建素地として査定しています。今回の本物件に対する募集金額3,000万円は、そのうちの約73.3%となります。

 

貸付条件
貸付先 総合不動産会社X
貸付金額 30,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2021/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 「中野区戸建用地第1号ファンド第1回(1102口;貸付実行日 2018年6月8日)」において、元本3,200万円に対して本物件を担保とする極度額3,200万円の根抵当権(第一順位)を既に設定しており、リファイナンスである本貸付3,000万円は本極度額3,200万円の枠内で行われます。なお、本物件については、LDF社は本貸付金額3,000万円を超える募集又は貸付は行いません。
案件担当者からのコメント

案件担当Tです。

本物件が所在する東京都中野区上高田は、JR中央本線エリアに位置し、最寄駅である中野駅から新宿及び東京(大手町・丸の内・八重洲)へのアクセスが至便で、また沿線には中学、高校、大学等の各種学校が多く存在することから、一次取得者を中心に高い住宅需要が見込まれるエリアです。

本借入人は、東京都港区に所在しております。主な事業は、①土地を仕入れ、住宅等を建設して売却する「不動産開発事業」、②施主から建設工事を請け負う「建設工事請負事業」、そして③不動産の仲介を行う「不動産仲介事業」となります。過去3年にわたって経常利益を安定して計上しております。

本貸付について:
①資金使途:「中野区戸建用地第1号ファンド第1回(1102口)」における本借入人への貸付額(元本3,200万円)の一部に対するリファイナンスとして元本支払いに充当されます。
②本借入人によると、返済原資として本物件の売却を想定している、とのことです(*2)。

*2 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

224,260,000円
募集総額:30,000,000円
747%

申込人数

1,507人

残り時間

期限前償還完了
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