貸付 港区レジデンス第1号第1回 港区西麻布

投資実行済
港区レジデンス第1号第1回
募集概要

東京都港区西麻布に所在するレジデンス1棟(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を取得する株式会社ニーズ・コーポレーション(本借入人)に10,000万円(1億円)の貸付を行います。

 

※本借入人から同意を得られなかったため、本物件に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該写真はイメージとなりますのでご了承ください。

募集総額 100,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 4.5%
予定運用期間 25ヶ月
募集開始日 2019/12/18
投資実行日 2019/12/25
匿名組合の償還予定日 2022/01/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 4,539円 8円 4,531円
10万円の場合 9,082円 16円 9,066円
30万円の場合 27,253円 50円 27,203円
50万円の場合 45,428円 83円 45,345円
100万円の場合 90,859円 166円 90,693円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2020/04/20 2020/03/31 1,195円 1195890 0円 0 1,195円 1195890
2020/07/20 2020/06/30 1,121円 1121917 0円 0 1,121円 1121917
2020/10/20 2020/09/30 1,134円 1134246 0円 0 1,134円 1134246
2021/01/20 2020/12/31 1,134円 1134246 0円 0 1,134円 1134246
2021/04/20 2021/03/31 1,109円 1109589 0円 0 1,109円 1109589
2021/07/20 2021/06/30 1,121円 1121917 0円 0 1,121円 1121917
2021/10/20 2021/09/30 1,134円 1134246 0円 0 1,134円 1134246
2022/01/20 2021/12/31 1,134円 1134246 0円 0 1,134円 1134246
2022/01/20 2021/12/31 0円 0 100,000円 100000000 100,000円 100000000
合計   9,082円 100,000円 109,082円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 港区西麻布
レベル1
稼働率単位:% 87%
レベル2
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
シニアローン
OwnersBookから
80%
¥100,000,000
OwnersBook評価額
¥ 125,000,000
物件概要

1. 建物状況

1970年12月に建築された3階建のアパートです(*1)。維持・管理の状態は普通です。

*1 本借入人から提出を受けた港区発行の記載事項証明書によれば、本建物は、新築時の建築確認は取得しておりますが、検査済証はないとのことです。

 

2. 交通・接近条件

東京都港区西麻布に位置しており、東京メトロ日比谷線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から3階までを住居として賃貸しており、10㎡台(2戸)、20㎡台(4戸)の計6戸(*2)から構成されています。2019年12月17日現在の稼働率は約87%となっております(*3)。現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は13,700円程度となっており、外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は14,900円程度となっております。

*2 本借入人から提出を受けた資料からは正確な間取り及び貸室面積が判明しないため、賃料坪単価の計算及び物件評価に際しては、資料から推測した貸室面積を採用しております。

*3 1階の1戸について2018年11月以降の賃料が滞納中(2019年11月8日現在の滞納額は585,000円)となっており、また3階の1戸について2019年4月分の賃料が滞納中(2019年11月8日現在の滞納額は94,000円)となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に12,500万円(1億2,500万円)と査定しております(*4)。なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定において、本物件は築後相当年数を経過しているものの賃貸の用に供されていることから、最有効使用は、当面の間は現況の賃貸アパートと判定しています。その査定にあたっては、将来の建替えに伴う収益性の回復可能性を考慮しています。今回の本物件に対する募集金額10,000万円(1億円)は、そのうちの80.0%となります。

*4 OwnersBook評価額は、築年数、検査済証未取得を鑑みた市場性を勘案の上、査定しております。

 

貸付条件
貸付先 株式会社ニーズ・コーポレーション
貸付金額 100,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 4.5%
予定貸付期間 25ヶ月
返済予定日 2021/12/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額10,000万円(1億円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Fです。

 

本物件が所在する東京都港区西麻布は、幹線道路(東京都道412号霞ヶ関渋谷線(通称:六本木通り))沿いに中高層の店舗・オフィス複合ビルが立ち並び、その後背に共同住宅等が立ち並ぶ商住混在地域となっております。六本木へも徒歩圏内であり、また、最寄り駅である東京メトロ日比谷線広尾駅から霞ケ関、銀座へのアクセスも良く、加えて近隣に多くの学校が存在することから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

 

本借入人は、東京都港区に所在しております。主な事業は、①土地を仕入れ、住宅等を建設して売却する「不動産開発事業」、②施主から建設工事を請け負う「建設工事請負事業」、そして③不動産の仲介を行う「不動産仲介事業」となります。過去3年にわたって経常利益及び当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②本借入人によると、返済原資として、本物件の売却を想定している、とのことです(*5)。

 

*5 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

100,000,000円
募集総額:100,000,000円
100%

申込人数

263人

残り時間

投資実行済
募集期限:12/23 23:59
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