貸付 千代田区オフィス第4号第1回 千代田区神田岩本町4番地9

投資実行済
千代田区オフィス第4号第1回
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募集概要

東京都千代田区神田岩本町4番地9に所在するオフィスビル1棟(本物件)を担保とする「メザニンローン」への投資となります。本物件を所有するロードスターキャピタル株式会社(本借入人)に20,000万円(2億円)の貸付を行います。

募集総額 200,000,000円
運用タイプ 貸付(メザニンローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 2.5%
予定運用期間 20ヶ月
募集開始日 2019/12/20
投資実行日 2019/12/25
匿名組合の償還予定日 2021/08/20
償還方法 元本 20ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2020/04/20 2020/03/31 664円 1328767 0円 0 664円 1328767 0
2020/07/20 2020/06/30 623円 1246575 0円 0 623円 1246575 0
2020/10/20 2020/09/30 630円 1260273 0円 0 630円 1260273 0
2021/01/20 2020/12/31 630円 1260273 0円 0 630円 1260273 0
2021/04/20 2021/03/31 616円 1232876 0円 0 616円 1232876 0
2021/07/20 2021/06/30 623円 1246575 0円 0 623円 1246575 0
2021/08/20 2021/07/31 212円 424657 0円 0 212円 424657 0
2021/08/20 2021/07/31 0円 0 100,000円 200000000 100,000円 200000000 0
合計   3,998円 100,000円 103,998円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 千代田区神田岩本町4番地9
レベル1
稼働率単位:% 100%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 1,360,000,000
シニアローン
銀行から
48.5%
¥660,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
31.5%
¥428,000,000
物件概要

1. 建物状況

1989年6月に建築された10階建のオフィスビルです。維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都千代田区神田岩本町4番地9に位置しており、都営地下鉄新宿線へのアクセスが至便で、かつJR山手線・京浜東北線・中央本線及び東京メトロ銀座線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から10階までを事務所として賃貸(*1)しており、2019年12月19日現在の稼働率は100%となっております。事務所としての現行月額賃料(共益費込)の平均坪単価は12,350円程度となっており、外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は20,000円となっております。

*1 本借入人から提出を受けた資料によると、1階の一部につき竣工図の面積表において駐車場の記載があるところ、現況、倉庫として利用されています。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に136,000万円(13億6,000万円)と査定しております(*2)。今回の本物件に対する募集金額20,000万円(2億円)は、そのうちの約14.7%となります。

*2 OwnersBook評価額は、1階の一部の現況倉庫を駐車場に治癒することを勘案の上、査定しております。

 

貸付条件
貸付先 ロードスターキャピタル株式会社
貸付金額 200,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利息の利率(予定・年換算) 2.5%
予定貸付期間 20ヶ月
返済予定日 2021/7/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 極度額42,800万円(4億2,800万円)の根抵当権(第二順位)を本案件実行時に設定します。なお、本物件については、当該極度額の範囲で追加募集を行う可能性があります。
案件担当者からのコメント

案件担当Kです。

 

本物件は、都営地下鉄新宿線、JR山手線・京浜東北線・中央本線及び東京メトロ銀座線エリアに位置し、最寄り駅である岩本町駅又は神田駅を中心として、オフィス・商業店舗が入居する中低層ビルが集積しています。東京(丸の内・大手町・八重洲)・日本橋・京橋・銀座・日比谷・霞が関等へのアクセスが至便であることから、オフィスとして安定的な需要が見込まれるエリアです。

 

本借入人は東京都中央区に所在しております。主な事業は、①クラウドファンディング事業、②不動産投資事業、③仲介コンサルティング事業、④アセットマネジメント事業となります。過去3期にわたって経常利益・当期純利益を安定的に計上しております。

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②本借入人によると、返済原資として、本物件の売却、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*3)。

 

*3 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

 

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

200,000,000円
募集総額:200,000,000円
100%

申込人数

718人

残り時間

投資実行済
募集期限:01/20 23:59
この案件は先着方式で募集します
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