貸付 神戸市灘区マンション第1号第1回 神戸市灘区水道筋

投資実行済
神戸市灘区マンション第1号第1回
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募集概要

神戸市灘区水道筋に所在するマンション1棟(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を取得する株式会社サンセットキャピタル(本借入人)に20,500万円(2億500万円)の貸付を行います。

※本借入人から同意を得られなかったため、本物件に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該写真はイメージとなりますのでご了承ください。

募集総額 205,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 5.0%
予定運用期間 25ヶ月
募集開始日 2020/01/07
投資実行日 2020/01/17
匿名組合の償還予定日 2022/02/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 5,100円 10円 5,090円
10万円の場合 10,201円 20円 10,181円
30万円の場合 30,610円 62円 30,548円
50万円の場合 51,023円 104円 50,919円
100万円の場合 102,048円 208円 101,840円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2020/04/20 2020/03/31 1,013円 2078082 0円 0 1,013円 2078082
2020/07/20 2020/06/30 1,246円 2555479 0円 0 1,246円 2555479
2020/10/20 2020/09/30 1,260円 2583561 0円 0 1,260円 2583561
2021/01/20 2020/12/31 1,260円 2583561 0円 0 1,260円 2583561
2021/04/20 2021/03/31 1,232円 2527397 0円 0 1,232円 2527397
2021/07/20 2021/06/30 1,246円 2555479 0円 0 1,246円 2555479
2021/10/20 2021/09/30 1,260円 2583561 0円 0 1,260円 2583561
2022/01/20 2021/12/31 1,260円 2583561 0円 0 1,260円 2583561
2022/02/20 2022/01/31 424円 870547 0円 0 424円 870547
2022/02/20 2022/01/31 0円 0 100,000円 205000000 100,000円 205000000
合計   10,201円 100,000円 110,201円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 神戸市灘区水道筋
レベル1
稼働率単位:% 55%(現所有者自己使用部分を除く。「物件概要 3. 賃貸借の状況」を参照)
レベル2
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 381,000,000
シニアローン
OwnersBookから
53.8%
¥205,000,000
物件概要

1. 建物状況

1996年1月に建築された9階建のマンションです。維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

兵庫県神戸市灘区水道筋に位置しており、阪急電鉄神戸本線へのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階及び2階の一部を店舗、そして1階、2階、7階及び8階の一部並びに3階から6階及び9階の全体を住居として賃貸しております。2019年12月27日現在、7階及び8階の一部は現所有者により自己使用(*1)されており、当該自己使用部分については、本借入人による本物件の取得後3年間は近隣の市場実勢を下回る賃料で本借入人から現所有者に賃貸(定期賃貸借)される予定です。
賃貸されている部分(本物件の貸室面積全体の約90%)のうち、店舗部分は70㎡台及び90㎡台の2区画、住居部分は30㎡台(25戸)、40㎡台(3戸)の計28戸(*2)から構成されています。2019年12月27日現在の稼働率は、住居部分が約57%(*3)、店舗部分が約45%(1階を賃貸中。2階は空室。)であり、本物件の貸室面積全体から上記自己使用部分を除いた稼働率は約55%となります。
現行月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗部分が14,000円程度、住居部分が6,700円程度となっています。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗部分が11,200円程度、住居部分が6,700円程度となっております。

*1 本物件の貸室面積全体の約10%に相当します。

*2 本借入人から提出を受けた資料は間取り及び貸室面積の正確性について確認が取れていませんが、賃料坪単価の計算及び物件評価に際しては、本借入人から提出を受けた資料に記載された貸室面積を採用しております。

*3 1階の1戸について、2019年12月分まで2年8か月分の賃料が滞納中(2019年12月時点の滞納額は2,240,000円)となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に38,100万円(3億8,100万円)と査定しております(*4)。今回の本物件に対する募集金額20,500万円(2億500万円)は、そのうちの約53.8%となります。

*4 OwnersBook評価額は、今後の市場実勢金額への賃料引き上げや継続的な賃料支払の蓋然性等を総合的に勘案し、上記の現所有者への賃貸部分につき、評価対象外としています。

 

貸付条件
貸付先 株式会社サンセットキャピタル
貸付金額 205,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2022/1/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額20,500万円(2億500万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Sです。

本物件が所在する神戸市灘区水道筋は、東西に連なる8つの商店街と4つの市場に地域住民向けの物販・飲食・各種サービスの店舗が集積し、その周辺に中低層の共同住宅や居宅が建ち並ぶ商住混在地域となっています。本物件は、それらの商店街・市場の中でも中心的な存在であるエルナード水道筋商店街沿いに所在し、最寄駅である阪急電鉄神戸本線王子公園駅から神戸市の中心市街地である三宮エリアへのアクセスが便利であることから、安定的な住宅需要が見込まれます。

本借入人は、東京都新宿区に所在しております。主な事業は、①シェアハウス事業(開発・保有・運営)、②不動産投資事業、③不動産仲介事業(賃貸・売買)、④不動産管理事業となります。過去3期にわたって安定して経常利益及び当期純利益を計上しております。

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。

②本借入人によると、返済原資として本物件の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*5)。

*5 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

205,000,000円
募集総額:205,000,000円
100%

申込人数

412人

残り時間

投資実行済
募集期限:01/16 23:59
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