貸付 渋谷区マンション底地第1号第1回 渋谷区広尾

投資実行済
渋谷区マンション底地第1号第1回
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募集概要

渋谷区広尾に所在するマンション底地(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を取得するGK株式会社(本借入人)に17,200万円(1億7,200万円)の貸付を行います。

※本借入人から同意を得られなかったため、本物件に関する詳細な情報の開示は控えさせていただきます。当該写真はイメージとなりますのでご了承ください。

募集総額 172,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 抽選方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 5.0%
予定運用期間 37ヶ月
募集開始日 2020/01/22
投資実行日 2020/01/31
匿名組合の償還予定日 2023/02/20
償還方法 元本 37ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2020/04/20 2020/03/31 821円 1413698 0円 0 821円 1413698 0
2020/07/20 2020/06/30 1,246円 2144109 0円 0 1,246円 2144109 0
2020/10/20 2020/09/30 1,260円 2167671 0円 0 1,260円 2167671 0
2021/01/20 2020/12/31 1,260円 2167671 0円 0 1,260円 2167671 0
2021/04/20 2021/03/31 1,232円 2120547 0円 0 1,232円 2120547 0
2021/07/20 2021/06/30 1,246円 2144109 0円 0 1,246円 2144109 0
2021/10/20 2021/09/30 1,260円 2167671 0円 0 1,260円 2167671 0
2022/01/20 2021/12/31 1,260円 2167671 0円 0 1,260円 2167671 0
2022/04/20 2022/03/31 1,232円 2120547 0円 0 1,232円 2120547 0
2022/07/20 2022/06/30 1,246円 2144109 0円 0 1,246円 2144109 0
2022/10/20 2022/09/30 1,260円 2167671 0円 0 1,260円 2167671 0
2023/01/20 2022/12/31 1,260円 2167671 0円 0 1,260円 2167671 0
2023/02/20 2023/01/31 424円 730410 0円 0 424円 730410 0
2023/02/20 2023/01/31 0円 0 100,000円 172000000 100,000円 172000000 0
合計   15,007円 100,000円 115,007円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 渋谷区広尾
レベル1
稼働率単位:% 分析対象外(底地のため)
レベル0
スポンサー クレジット 設立3年未満の不動産保有会社
レベル3
財務構造
OwnersBook
評価額
¥ 356,000,000
シニアローン
OwnersBookから
48.3%
¥172,000,000
物件概要

1. 建物状況

本物件は底地となります。
本物件上には、以下の借地権付区分所有建物(以下、借地権付マンション)4棟が存在しています。
 借地権付マンション1: 1981年7月に建築された地下1階付地上9階建の共同住宅(一部店舗)
 借地権付マンション2: 1981年12月に建築された地上9階建の共同住宅(一部店舗)
 借地権付マンション3: 1981年7月に建築された地上10階建の共同住宅(一部店舗)
 借地権付マンション4: 1981年7月に建築された地上8階建の共同住宅(一部店舗)

 

2. 交通・接近条件

渋谷区広尾に位置しており、東京メトロ日比谷線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

区分所有建物の敷地とすることを目的とする土地賃貸借契約(*1)を、借地権付マンションの各専有部分の所有者と締結しています。

*1 本借入人から開示された情報によると、本件土地賃貸借契約に関する重要事項は以下の通りです。
・現在有効な本件土地賃貸借契約は2012年1月もしくは同年2月に締結されており、借地借家法の施行日である1992年8月1日より後の日付となっている。しかしながら、本物件上の借地権は1981年の本件借地権付マンションが建設された時点から存在する(賃借権が登記されている)ものであり、本契約書に旧「借地法」に基づく借地権であることが明示されてはいなくとも、旧「借地法」が適用されると判断される。
・契約満了は2042年1月である。
・2020年1月21日時点において地代の滞納はないとのことだが、証憑は確認できていない。
・本件借地権付マンションの専有部分が売買された場合、売主が名義書替承諾料を支払うことを条件に、当該専有部分に対応する本物件の土地賃貸借権の準共有持分の譲渡を認める。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に35,600万円(3億5,600万円)と査定しております。今回の本物件に対する募集金額17,200万円(1億7,200万円)は、そのうちの約48.3%となります。
なお、OwnersBook評価及び外部専門家による査定においては、現行の土地賃貸借契約を前提とした収益価格(*2)を重視し、土地の取引事例と底地割合から算出した割合法による価格を比較考量のうえ査定しています。

*2 査定にあたっては地代のほか、過去の実績に基づき妥当と判断される名義書換承諾料の想定額を収入として考慮しています。

 

貸付条件
貸付先 GK株式会社
貸付金額 172,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 5.0%
予定貸付期間 37ヶ月
返済予定日 2023/1/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎半期(6月・12月末)
早期返済
担保 債権額17,200万円(1億7,200万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当Sです。

本物件が所在する渋谷区広尾は、東京メトロ広尾駅を中心として広幅員の道路沿いに中高層の店舗兼共同住宅等が、その後背には中低層の共同住宅や居宅が建ち並ぶ商住混在地域です。都心の高級住宅街のひとつとして知名度が高いことに加え、近隣には多くの学校が存在することから、高い住宅需要が見込まるエリアです。
 

本借入人は、千葉県市川市に所在するGK株式会社です。主な事業は、①不動産賃貸及び管理業、②ビルのメンテナンス事業、③海外不動産の投資顧問及び仲介業となります。本借入人が保有する物件は本物件のみで、2020年1月21日時点で設立後第1期の決算を終えておりません。

 

本貸付について:

①資金使途についての定めはありません。
②本借入人によると、返済原資として本物件の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*3)。
 

*3 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

841,790,000円
募集総額:172,000,000円
489%

申込人数

2,505人

残り時間

投資実行済
募集期限:01/24 14:59
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