貸付 渋谷区商業ビル第4号第1回 渋谷区恵比寿四丁目10番6号

投資実行済
渋谷区商業ビル第4号第1回
募集概要

渋谷区恵比寿四丁目10番6号に所在する商業ビル1棟(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を所有する法人(本物上保証人)から担保提供を受けた株式会社CLOVER(本借入人)に42,000万円(4億2,000万円)の貸付を行います。なお、本物上保証人及び本借入人の代表者は同一で、同代表者がそれぞれの会社の持分もしくは株式の100%を保有しています。

募集総額 420,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算) 3.5%
予定運用期間 19ヶ月
募集開始日 2020/02/20
投資実行日 2020/02/28
匿名組合の償還予定日 2021/09/20
償還方法 元本 19ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 2,635円 6円 2,629円
10万円の場合 5,271円 12円 5,259円
30万円の場合 15,818円 38円 15,780円
50万円の場合 26,367円 63円 26,304円
100万円の場合 52,737円 126円 52,611円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2020/04/20 2020/03/31 306円 1288767 0円 0 306円 1288767
2020/07/20 2020/06/30 872円 3664931 0円 0 872円 3664931
2020/10/20 2020/09/30 882円 3705205 0円 0 882円 3705205
2021/01/20 2020/12/31 882円 3705205 0円 0 882円 3705205
2021/04/20 2021/03/31 863円 3624657 0円 0 863円 3624657
2021/07/20 2021/06/30 872円 3664931 0円 0 872円 3664931
2021/09/20 2021/08/31 594円 2496986 0円 0 594円 2496986
2021/09/20 2021/08/31 0円 0 100,000円 420000000 100,000円 420000000
合計   5,271円 100,000円 105,271円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 渋谷区恵比寿四丁目10番6号
レベル1
稼働率単位:% 74.7%(屋上部分を含まず、詳細は後記、物件概要の「1.建物状況」を参照)
レベル2
スポンサー クレジット 設立3年未満の総合不動産会社
レベル3
財務構造
シニアローン
OwnersBookから
78.8%
¥420,000,000
OwnersBook評価額
¥ 533,000,000
物件概要

1. 建物状況

2019年8月に竣工した地下1階付地上3階建の新築建物です。貸室は各階フロア貸しとなっており共用部分はありません。地下(倉庫)は1階と一体で賃貸されており、3階は外階段を経由して建物の屋根(ルーフトップテラス)も利用できる構造となっています。新築であり、維持・管理の状態は良好です。

 

2. 交通・接近条件

東京都渋谷区恵比寿四丁目10番6号に位置しており、JR山手線・埼京線及び東京メトロ日比谷線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2020年2月19日現在、地下1階及び1階、並びに2階が賃貸中、3階が空室です(なお、地下1階及び1階が開店にむけた内装工事中、2階は営業中となります。)。3階以外の現行月額賃料(共益費込)の坪単価は54,000円程度です。借入人によれば、空室の3階については賃借の申し込みを複数受けている中、慎重にテナント選定を行っているとのことです。なお、外部専門家の査定及びOwnersBook評価における3階部分の新規月額賃料(共益費込)の坪単価は20,000円(*1)となっております。

*1 ルーフトップテラスの利用料を含みます。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に53,300万円(5億3,300万円)と査定しております。今回の本物件に対する募集金額42,000万円(4億2,000万円)は、そのうちの約78.8%となります。

 

貸付条件
貸付先 株式会社CLOVER
貸付金額 420,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利息の利率(予定・年換算) 3.5%
予定貸付期間 18ヶ月
返済予定日 2021/8/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額42,000万円(4億2,000万円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
保証 本物上保証人が貸付金額の全額を連帯保証します。なお、本物上保証人及び本借入人の代表者は同一で、同代表者がそれぞれの会社の持分もしくは株式の100%を保有しています。本物上保証人は東京都渋谷区に所在しており、主な事業は不動産賃貸及び管理業となります。
案件担当者からのコメント

案件担当S3です。

物件が所在する東京都渋谷区恵比寿は、JR及び東京メトロ恵比寿駅を中心として飲食・物販・各種サービスの店舗やオフィスが入居する中層ビルが集積し、その周辺に中低層の店舗・事務所・共同住宅等が建ち並ぶ商住混在地域となっています。物件の近隣は、路面階を中心に店舗又はオフィスとして、安定的な需要が存在します。

本借入人は、渋谷区恵比寿に所在する株式会社CLOVERです。主な事業は不動産売買事業となります。2018年8月に設立され、第1期は経常損失・当期純損失を計上し、債務超過の状況にあります。

本物上保証人が貸付金額の全額を連帯保証します。本物上保証人は2015年1月に設立されております。直近3期のうち2016年12月期は債務超過ではないものの経常損失・当期純損失を計上し、2017年12月期及び2018年12月期においては経常損失・当期純損失を計上し債務超過の状況にあります。なお、本物上保証人の代表者によれば、本物上保証人を設立して以降、本物件の土地を取得し、本土地上に建物を建築し、賃貸する以外の事業は行っていない、とのことです。

本貸付について:
①資金使途についての定めはありません。
②本借入人によると、返済原資として本物件の売却を想定している、とのことです(*2)。

*2 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

420,000,000円
募集総額:420,000,000円
100%

申込人数

1,571人

残り時間

投資実行済
募集期限:02/25 23:59
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