貸付 松戸市マンション第1号第1回 松戸市竹ヶ花28番地

募集完了
松戸市マンション第1号第1回
募集概要

千葉県松戸市竹ヶ花28番地に所在するマンション1棟(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を取得する株式会社サンセットキャピタル(本借入人)に20,000万円(2億円)の貸付を行います。

募集総額 200,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 先着方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算・内部収益率) 5.1%
予定運用期間 31ヶ月
募集開始日 2020/10/06
投資実行予定日 2020/10/26
匿名組合の償還予定日 2023/05/20
償還方法 元本 31ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)
参考収益比較
投資金額 OwnersBook 銀行定期預金 差分
5万円の場合 6,271円 12円 6,259円
10万円の場合 12,542円 25円 12,517円
30万円の場合 37,636円 77円 37,559円
50万円の場合 62,734円 129円 62,605円
100万円の場合 125,472円 258円 125,214円
※受取収益は、税引前の金額になります。按分計算時に誤差が出る場合があります。
※銀行定期預金は年利0.010%として比較しています。
配当スケジュール
(入力中の応募予定金額に投資した場合の配当スケジュールです。)
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計
2021/01/20 2020/12/31 904円 1808219 0円 0 904円 1808219
2021/04/20 2021/03/31 1,232円 2465753 0円 0 1,232円 2465753
2021/07/20 2021/06/30 1,246円 2493150 0円 0 1,246円 2493150
2021/10/20 2021/09/30 1,260円 2520547 0円 0 1,260円 2520547
2022/01/20 2021/12/31 1,260円 2520547 0円 0 1,260円 2520547
2022/04/20 2022/03/31 1,232円 2465753 0円 0 1,232円 2465753
2022/07/20 2022/06/30 1,246円 2493150 0円 0 1,246円 2493150
2022/10/20 2022/09/30 1,260円 2520547 0円 0 1,260円 2520547
2023/01/20 2022/12/31 1,260円 2520547 0円 0 1,260円 2520547
2023/04/20 2023/03/31 1,232円 2465753 0円 0 1,232円 2465753
2023/05/20 2023/04/30 410円 821917 0円 0 410円 821917
2023/05/20 2023/04/30 0円 0 100,000円 200000000 100,000円 200000000
合計   12,542円 100,000円 112,542円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 千葉県松戸市竹ヶ花28番地
レベル1
稼働率単位:% 93.2%(2020年10月5日現在では現所有者所有部分を除く91.8%)
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
シニアローン
OwnersBookから
69%
¥200,000,000
OwnersBook評価額
¥ 290,000,000
物件概要

1. 建物状況

1973年2月に建築された10階建のマンションです。維持・管理の状態は良好です(*1 *2)。

*1 本建物は、新築時は旧耐震基準に準拠して建築されております。また、本借入人から提出された資料によれば、過去に耐震診断を実施した履歴も確認できないとのことです。

*2 本借入人から提出された資料によれば、本建物建築当時に指定されていた容積率と現在指定されている容積率の数値が異なるため、既存不適格となり、本建物の増改築及び同規模の建物の建築ができない可能性があるとのことです。

 

2. 交通・接近条件

千葉県松戸市竹ヶ花28番地に位置しており、JR常磐線(各駅停車・快速)及び新京成電鉄新京成線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2020年10月5日現在、1階と2階を事務所、3階の一部を事務所及び倉庫(*3)、5階から10階を住居として賃貸しております。
2020年10月5日現在、3階の一部(倉庫)及び4階(住居)は現所有者により自己使用(*4)されており、当該自己使用部分については、本借入人による本物件の取得後1年間は近隣の市場実勢相当の賃料で本借入人から現所有者に賃貸(定期賃貸借)される予定です。
賃貸されている部分(本物件の貸室面積全体の約84%)のうち、事務所部分は40㎡台、220㎡台及び260㎡台の3区画、倉庫部分は110㎡台の1区画、住居部分は60㎡台(9戸)、70㎡台(6戸)及び240㎡台(1戸)の計16戸から構成されています。
2020年10月5日現在の稼働率は、住居部分が100%、事務所部分が約91%、倉庫部分が0%であり、本物件の貸室面積全体から上記自己使用部分を除いた稼働率は約92%となります。本借入人による本物件の取得後、上記現所有者使用部分を含めた本物件全体の稼働率は約93%となる予定です。
現行月額賃料(共益費込)の坪単価は、住居部分が3,900円程度、事務所部分が4,100円程度となっています。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、住居部分が4,100円程度、事務所及び倉庫部分が3,900円程度となっています(*5)。

*3 本借入人から提供を受けた設計図書(写)によれば、3階は新築時には事務所として設計されていますが、本借入人から別に提出された資料によれば、2020年10月5日現在は一部の用途が倉庫となっているとのことです。

*4 本物件の貸室面積全体の約16%に相当します。

*5 外部専門家による査定及び下記OwnersBook評価額の査定に当たっては、上記の現所有者使用部分につき、市場実勢相当の賃料での賃貸が継続される前提で評価をしております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、2020年10月5日時点での不動産市況の動向及び外部専門家による査定額を参考に、29,000万円(2億9,000万円)と査定しております(*5 *6)。今回の本物件に対する募集金額は、そのうちの約69.0%となります。

*6 OwnersBook評価額は、新耐震基準未対応の可能性を鑑みた市場性を勘案の上、査定しております。

 

貸付条件
貸付先 株式会社サンセットキャピタル
貸付元本 200,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利率(年率) 5.0%
予定貸付期間 31ヶ月
返済予定日 2023/4/30
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額20,000万円(2億円)の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
案件担当者からのコメント

案件担当S2です。

本物件が所在する千葉県松戸市竹ヶ花は、最寄り駅であるJR常磐線(各駅停車・快速)及び新京成電鉄新京成線・松戸駅を中心とした多数の飲食、小売、サービス業の店舗が集積するエリアの周辺に所在し、中低層の共同住宅や居宅が建ち並ぶ住宅地域となっています。JR常磐線(各駅停車・快速)や直通運転するJR上野東京ライン、東京メトロ千代田線にて上野、東京(丸の内・大手町・八重洲)へのアクセスが便利で、沿線には多くの中学・高校・大学・専門学校等が所在することから、安定的な住宅需要が見込まれるエリアです。

本借入人は、東京都新宿区に所在しております。主な事業は、①シェアハウス事業(開発・保有・運営)、②不動産投資事業、③不動産仲介事業(賃貸・売買)、④不動産管理事業となります。過去3期にわたって安定して経常利益及び当期純利益を計上しております。

本貸付について:
①本借入人の事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。
②本借入人によると、返済原資として、本物件の売却を想定している、とのことです(*7)。

*7 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

200,000,000円
募集総額:200,000,000円
100%

申込人数

489人

残り時間

募集完了
募集期限:10/13 15:00
この案件は先着方式で募集します
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