貸付 練馬区マンション・商業ビル第1号第1回 練馬区富士見台2丁目18番9号

投資実行済
練馬区マンション・商業ビル第1号第1回
募集概要

東京都練馬区富士見台2丁目18番9号に所在する店舗・事務所付マンション1棟(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を取得する有限会社フォレブルー(本借入人)に7,000万円の貸付を行います。
 


■上限金額のお知らせ
本案件の一人当たりお申込金額は50万円を上限とさせていただきます。予めご了承ください。

募集総額 70,000,000円
運用タイプ 貸付(シニアローン)
募集方式 抽選方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算・内部収益率) 3.9%
予定運用期間 25ヶ月
募集開始日 2020/10/27
投資実行日 2020/10/30
匿名組合の償還予定日 2022/11/20
償還方法 元本 25ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2021/01/20 2020/12/31 645円 451835 0円 0 645円 451835 0
2021/04/20 2021/03/31 936円 655890 0円 0 936円 655890 0
2021/07/20 2021/06/30 947円 663178 0円 0 947円 663178 0
2021/10/20 2021/09/30 957円 670465 0円 0 957円 670465 0
2022/01/20 2021/12/31 957円 670465 0円 0 957円 670465 0
2022/04/20 2022/03/31 936円 655890 0円 0 936円 655890 0
2022/07/20 2022/06/30 947円 663178 0円 0 947円 663178 0
2022/10/20 2022/09/30 957円 670465 0円 0 957円 670465 0
2022/11/20 2022/10/31 322円 225917 0円 0 322円 225917 0
2022/11/20 2022/10/31 0円 0 100,000円 70000000 100,000円 70000000 0
合計   7,604円 100,000円 107,604円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都練馬区富士見台2丁目18番9号
レベル1
稼働率単位:% 17.5%
レベル3
スポンサー クレジット 設立3年超の競走馬保有・育成・売買及び不動産保有会社
レベル3
財務構造
シニアローン
OwnersBookから
74.5%
¥70,000,000
OwnersBook評価額
¥ 94,000,000
物件概要

1. 建物状況

1981年6月に建築された地下1階付4階建の店舗・事務所付マンションです。維持・管理の状態は普通です(*1 *2)。

*1 練馬区発行の記載事項証明書によれば、本建物について、新築時の建築確認は取得していますが、検査済証は発行されていません。また、本建物4階部分は1987年4月に増築された部分となりますが、当該増築につき、建築確認及び検査済証は未取得です。

*2 本建物は、新築時は旧耐震基準に準拠して建築されており、本借入人から提出された資料によれば、過去に耐震診断を実施した履歴は確認できないとのことです。

 

2. 交通・接近条件

東京都練馬区富士見台2丁目18番9号に位置しており、西武鉄道池袋線へのアクセスが至便な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

2020年10月26日現在、地下1階及び1階を店舗及び事務所、2階から4階を住居として賃貸しております。
店舗・事務所部分は20㎡台1区画、30㎡台3区画、40㎡台1区画の計5区画、住居部分は50㎡台(1戸)及び80㎡台(2戸)の計3戸から構成されています。 
2020年10月26日現在の稼働率は、店舗・事務所部分が約39%、住居部分が0%であり、本物件全体の稼働率は約18%となります。
現行月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗・事務所部分が8,100円程度となっています。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は、店舗・事務所部分が11,200円程度、住居部分が6,500円程度となっています。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、2020年10月26日時点での不動産市況の動向及び外部専門家による査定額を参考に、9,400万円と査定しております(*3)。今回の本物件に対する募集金額は、そのうちの約74.5%となります。

*3 OwnersBook評価額は、検査済証未取得、増築部分建築確認未取得及び新耐震基準未対応の可能性を鑑みた市場性を勘案の上、査定しております。

 

貸付条件
貸付先 有限会社フォレブルー
貸付元本 70,000,000円
貸付タイプ シニアローン
利率(年率) 3.8%
予定貸付期間 24ヶ月
返済予定日 2022/10/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 債権額7,000万円の抵当権(第一順位)を本案件実行時に設定します。
保証 本借入人のグループ会社である株式会社サクラハウス(本保証人)が貸付金全額を連帯保証します。なお、本借入人と本保証人の間に直接の資本関係はありませんが、本借入人の取締役2名のうち1名は、本保証人の取締役を兼務しています。なお、当該取締役は、本保証人の代表取締役ではありません。
案件担当者からのコメント

案件担当Tです。

本物件が所在する東京都練馬区富士見台2丁目18番9号は、最寄り駅である西武鉄道池袋線・富士見台駅を中心に周辺住民向けの飲食、小売、サービス業の店舗が集積するエリアに所在し、本物件が面する富士見台通りの南側には、居宅や中低層の共同住宅が建ち並ぶ住宅地域が広がっています。西武鉄道池袋線や直通運転する東京メトロ有楽町線・副都心線及び東急電鉄東横線にて池袋や新宿、渋谷、銀座(銀座一丁目)へのアクセスが便利であることから、安定的な住宅需要が見込まれるエリアです。

本借入人は、青森県上北郡東北町に所在しております。主な事業は、①不動産の賃貸及び管理、②競走馬の保有・育成・売買となります。直近3期のうち前期と3期前は経常利益及び当期純利益を計上しておりますが、前々期は経常損失及び当期純損失を計上しており、前期末時点で債務超過の状況にあります。

本貸付について:
①本借入人の事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。
②本借入人によると、返済原資として、他の金融機関からの借入等を想定している、とのことです(*4)。

*4 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    所在地:東京都中央区日本橋茅場町2丁目1番13
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

76,940,000円
募集総額:70,000,000円
109%

申込人数

607人

残り時間

投資実行済
募集期限:10/28 15:00
この案件は抽選方式で募集します
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