貸付 世田谷区マンション第2号第3回 世田谷区三宿2丁目11番8号

投資実行済
世田谷区マンション第2号第3回
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世田谷区マンション第2号第3回
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世田谷区マンション第2号第3回
世田谷区マンション第2号第3回
募集概要

東京都世田谷区三宿2丁目11番8号に所在するマンションの区分所有(本物件)を担保とする「メザニンローン」への投資となります。本物件を所有する株式会社M&Hアセットマネジメント(本借入人)に5,000万円の貸付を行います。

募集総額 50,000,000円
運用タイプ 貸付(メザニンローン)
募集方式 抽選方式
貸付先数 1
予定利回り(年換算・内部収益率) 4.1%
予定運用期間 32ヶ月
募集開始日 2020/11/10
投資実行日 2020/11/16
匿名組合の償還予定日 2023/06/20
償還方法 元本 32ヶ月後一括返済
利益配当 毎四半期
早期償還
担保 有り(根抵当権)
配当スケジュール・収益シミュレーション
 円
配当予定日 元利支払日 利息(予定) 利全 元本(予定) 元全 合計 全計 実日数
2021/01/20 2020/12/31 493円 246575 0円 0 493円 246575 0
2021/04/20 2021/03/31 986円 493150 0円 0 986円 493150 0
2021/07/20 2021/06/30 997円 498630 0円 0 997円 498630 0
2021/10/20 2021/09/30 1,008円 504109 0円 0 1,008円 504109 0
2022/01/20 2021/12/31 1,008円 504109 0円 0 1,008円 504109 0
2022/04/20 2022/03/31 986円 493150 0円 0 986円 493150 0
2022/07/20 2022/06/30 997円 498630 0円 0 997円 498630 0
2022/10/20 2022/09/30 1,008円 504109 0円 0 1,008円 504109 0
2023/01/20 2022/12/31 1,008円 504109 0円 0 1,008円 504109 0
2023/04/20 2023/03/31 986円 493150 0円 0 986円 493150 0
2023/06/20 2023/05/31 668円 334246 0円 0 668円 334246 0
2023/06/20 2023/05/31 0円 0 100,000円 50000000 100,000円 50000000 0
合計   10,145円 100,000円 110,145円

※ご注意、配当予定日は前後する場合があります。元本・利息額は1円未満は切り捨て、按分計算時に誤差が出る場合、また、最終償還時に調整される場合があります。源泉税考慮前。

担保内容
物件リスク分析
    物件リスク分析
ロケーション 東京都世田谷区三宿2丁目11番8号
レベル1
稼働率単位:% 92.5%
レベル1
スポンサー クレジット 設立3年超の総合不動産会社
レベル2
財務構造
シニアローン
銀行から
72.6%
¥590,000,000
メザニンローン
OwnersBookから
6.2%
¥50,000,000
OwnersBook評価額
¥ 813,000,000
物件概要

1. 建物状況

本物件を含む一棟の建物は、2015年3月に建築された地下1階付5階建(*1)の建物です。本物件は、当該建物の地下1階から3階(*1)の住居部分(区分所有)になります。維持・管理の状態は良好です。

*1 本物件を含む一棟の建物は、緩やかな傾斜地に立地していることから、地下1階は接面する道路面とほぼ等高レベルにあり、実質的に「地上6階建」となります。本物件は、当該建物の1階から4階に相当し、部屋番号も1階から4階の別で表記されております。以降、本説明においても、本物件は「地上6階建の建物の1階から4階部分の区分所有」であるという前提で表記します。

 

2. 交通・接近条件

東京都世田谷区三宿2丁目11番8号に位置しており、東急電鉄田園都市線へのアクセスが便利であり、京王電鉄井の頭線へのアクセスが可能な立地です。加えて、三軒茶屋商店街エリアへも徒歩15分圏内の立地となります。

 

3. 賃貸借の状況

2020年11月9日現在、1階から4階を住居として賃貸しております。20㎡台の1K(21戸)、30㎡台の1K(1戸)及び40㎡台の1LDK(2戸)の計24戸で構成されています。2020年11月9日現在の稼働率は約93%となります。
現行月額賃料(共益費込)の坪単価は14,500円程度となっています。外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価は14,700円程度となっています。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、2020年11月9日時点での不動産市況の動向及び外部専門家による査定額を参考に、81,300万円(8億1,300万円)と査定しております。今回の本物件に対する募集金額は、そのうちの約6.2%となります。

 

貸付条件
貸付先 株式会社M&Hアセットマネジメント
貸付元本 50,000,000円
貸付タイプ メザニンローン
利率(年率) 4.0%
予定貸付期間 31ヶ月
返済予定日 2023/5/31
返済方法 元本 元本一括
利払 毎四半期(3月・6月・9月・12月末)
早期返済
担保 「世田谷区マンション第2号ファンド第1回(1053口;貸付実行日 2017年6月12日)」において、元本3,000万円に対して本物件を担保とする極度額5,000万円の根抵当権(第二順位)を既に設定しておりますが、本案件実行時において極度額を6,000万円に増額いたします。なお、本物件については、本貸付金額5,000万円を超える募集又は貸付は行いません。
案件担当者からのコメント

案件担当Tです。

本物件が所在する東京都世田谷区三宿2丁目11番8号は、東急田園都市線及び京王井の頭線エリアに位置し、渋谷へのアクセスが至便で、かつ渋谷駅を経由して都心部主要ターミナルへのアクセスが良好であることから、高い住宅需要が見込まれるエリアです。

本借入人は、東京都世田谷区に所在しております。主な事業は、①土地を仕入れ、住宅等の収益不動産を開発する不動産開発事業、及び②不動産アドバイザリー事業となります。過去3年間、当期純利益を計上しております。

本貸付について:
①本借入人の事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。
②本借入人によると、返済原資として、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*2)。

*2 本借入人へのヒアリングに基づくもので、貸付契約上の条件ではありません。

金融商品取引法に基づく広告に記載するべき内容

① お客様が支払うべき手数料、報酬その他の対価に関する事項について

  (詳細は、投資口座の開設時にご確認頂いております重要事項説明書の「手数料などの諸費用について」をご参照下さい。):


ロードスターファンディング株式会社(LDF社といいます。)は、本案件に関して、借入人から融資手数料相当額(貸付金額の2%を上限とします。)を頂きます。

 

② お客様の出資した元本について:

 

本匿名組合契約による出資は、元本が保証されているものではありません。すなわち、LDF社は、匿名組合員であるお客様の出資金を本案件の営業のために用いるものとし、お客様への利益配当及び出資金の返還のための原資は、本営業により生じる収入から事業の実施に伴い発生した費用・損失等を控除した残額となります。このため、本営業の収益が悪化した場合、又は予想以上に費用・損失等が発生した場合には、お客様への利益分配のみならず出資金の返還に支障を来たす恐れがあります。

 

③ 金融商品取引に関する重要な事項及びお客様の不利益となる事実について:

 

下記の主なリスクがあります。
・借入人の財務状況・信用状況の悪化又は倒産のリスク
・営業者の信用状況の悪化及び債務不履行のリスク
・担保となる不動産に関するリスク ※

※不動産には、テナントの退去、賃料相場の下落、管理費用の増大等の要因により純賃料あるいは価格が低下するリスクがある他、自然災害による価値の毀損、物件の瑕疵に基づく損害の発生等のリスクがあります。
・匿名組合員の地位の流動性が限定的であること
・利益の分配、出資金の返還事務に伴うリスク
・匿名組合契約は、クーリング・オフの対象にならないこと

 

④ ロードスターキャピタル株式会社(以下LDS社といいます。)が加入する協会等の名称:

加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター
    電話番号:0120-64-5005

 

⑤ LDS社及びLDF社が取り扱う商品あるいは提供する業務に関して契約を締結される場合には、お客様に事前に交付する書面等により、契約及びその業務の内容を十分にご確認の上ご検討ください。

申込総額

264,660,000円
募集総額:50,000,000円
529%

申込人数

1,228人

残り時間

投資実行済
募集期限:11/13 15:00
この案件は抽選方式で募集します
投資家登録を完了されたお客様のみ閲覧可能です。是非ご登録をご検討ください。